DEFINICIJA datuma transakcije
Datum transakcije na datum na koji se obavlja trgovina vrijednosnim papirima ili drugim financijskim instrumentom. Datum transakcije predstavlja vrijeme u kojem se vlasništvo službeno prenosi.
U bankarstvu se datum transakcije na računu naziva i datumom transakcije, iako to nije nužno datum kada banka izvrši transakciju i položi ili povuče sredstva.
BREAKING DOWN Datum transakcije
Primjeri oblika bankarskih transakcija koji uključuju datum transakcije uključuju: depozite ili podizanja s osobnog računa (putem automatiziranog računala ili bankomata), debitne kartice ili osobne osobe na lokaciji fizičke podružnice); povlačenje sredstava putem papirnog čeka; snimanje kupnje na kreditnoj kartici; snimanje prodajnog mjesta (POS); deponovanje, podizanje ili prijenos sredstava s računa u mrežnom bankarstvu; i drugi.
Primjeri transakcija koji uključuju ulaganje datuma transakcije uključuju: kupovinu (kupnja dionica vrijednosnog papira), kupovinu na otvaranje (slično tradicionalnoj kupovini i može obuhvaćati ugovore o opcijama, zajedno s otvaranjem uobičajenije duge pozicije), otkup (zatvaranje) (čin zatvaranja kratke pozicije povlačenjem gotovine radi otkupa vrijednosnih papira i / ili opcijskih ugovora); primanje isplate dividendi u gotovini i / ili reinvestiranje raspodjele; polaganje gotovine primljene kao povrat u raspodjeli kapitala; deponiranje gotovine primljene kao kapitalni dobitak (često od prodaje dugoročnih ili kratkoročnih dionica vrijednosnog papira putem hedge fonda, partnerstva ili na računu uzajamnog fonda); polaganje prihoda od kamata od povlaštenih dionica ili dužničkog instrumenta, poput obveznica; premještanje dionica među računima; davanje dionica; prodaja dionica; prodati-zatvoriti (izlaz iz duge pozicije); snimanje dionica i još mnogo toga.
Datum transakcije v. Datum namire
Kliring je cijeli proces, od trenutka kada se stranke obvezaju na transakciju, nagodbom.
Datum transakcije nije nužno isti kao i datum namire, što se može dogoditi nekoliko dana nakon što se transakcija dogodi. Prodavatelj se plaća po nagodbi, jer su svi detalji o transakciji dovršeni i jer je kupac siguran da je ono što je obećano zapravo isporučeno.
Transakcije na uobičajeni način podmire se drugi radni dan nakon datuma trgovine, koji se naziva T + 2. Većina vrijednosnih papira, uključujući dionice i korporativne obveznice, podmiruju se na taj način. Međutim, američki državni vrijednosni papiri imaju redovan način namirenja T + 1. Uz neke transakcije moguće je odrediti želju za namirom istog dana kao i trgovina. Nazivaju se gotovinom.
