Što je autorizacija za trgovanje?
Autorizacija trgovanja odnosi se na razinu moći koju je klijent povjerio brokeru ili agentu. Autorizacija trgovanja diktira koje radnje agent može izvesti, poput kupovine ili prodaje. To može biti slično konceptu punomoći, a često će se raspravljati kada investitor stupi u kontakt s novim financijskim savjetnikom ili posrednikom. Jednostavno rečeno, odobrenje za trgovanje odnosi se na onoga tko ima pristup trgovini u ime investitora i koja dozvola ima.
Kako djeluje autorizacija za trgovanje
Razine odobrenja za trgovanje omogućuju investitoru da određenim vrstama pristupa trećoj strani u svrhu trgovanja na određenom računu. Odobrenje trgovanja obično postaje razmatranje kada se pojedinac odluči angažirati s financijskim stručnjakom za usluge financijskog savjetovanja. Pojedinac može poželjeti odobriti ovaj profesionalni pristup investicijskim računima koji su već uspostavljeni ili mogu odlučiti otvoriti novi račun u namjeri da označe pristup.
Općenito, obično postoje dvije vrste odobrenja za trgovanje, potpuna dozvola za trgovanje i ograničeno odobrenje za trgovanje. Uspostavljanjem ovih razina dozvola za trgovanje zahtijeva se od primarnog vlasnika računa da pristanak na autorizaciju putem formalno dokumentiranog ugovora.
Razine ovlaštenja za trgovanje
Pojedinac obično može dati trećoj strani bilo ograničeno odobrenje za trgovanje ili potpuno odobrenje za trgovanje.
Ograničeno odobrenje za trgovanje: Ova vrsta autorizacije omogućuje brokeru, financijskom savjetniku ili drugom određenom agentu da trguje s sredstvima koja se nalaze na računu ulaganja. Ograničeno odobrenje za trgovanje daje agentu treće strane mogućnost djelovanja po profitabilnim mogućnostima trgovanja u ime primarnog vlasnika računa.
Potpuno odobrenje za trgovanje: Potpuna autorizacija trgovanja najšire je odobrenje dostupno agentu. Ponekad se može spomenuti i kao punomoć. Uz punu autorizaciju trgovanja agent može obavljati sve aktivnosti računa dostupne primarnom vlasniku računa. Uz punu autorizaciju trgovanja agent također može pristupiti i povući sredstva.
Postupci i postupci autorizacije
Dokumentacija ovlaštenja za trgovanje uobičajena je praksa kod većine brokerskih tvrtki. Brokerske tvrtke u cijeloj branši, od Edwarda Jonesa do Morgan Stanleya, ponudit će svim klijentima mogućnost imenovanja ovlaštenja za trgovanje agentom. U nekim slučajevima, odobrenje za trgovanje može se dati brokeru tvrtke, dok u drugim slučajevima agent će biti nepovezana treća strana. Uz to se u nekim slučajevima autorsko odobrenje može dati članu obitelji.
Postupci autorizacije i postupci za određivanje autorizacije trgovanja također će varirati u različitim brokerskim brojevima. Općenito, većina brokerskih kuća imat će obrazac ovlaštenja za trgovanje s drugim važnim obrascima i dokumentima dostupnim putem portala svojih klijenata. Investitori mogu ovlastiti agenta popunjavanjem potrebne dokumentacije i prateći postupak podnošenja tvrtke. Obično će investicijske tvrtke kontaktirati klijenta s potvrdom da je uspostavljeno odobrenje za trgovanje koje agentu omogućava započinjanje djelovanja u ime klijenta.
