Ako ste investitor koji favorizira strategiju otkupa i dopuštanja da pažljivo provjerene investicije nagomilaju značajne prinose tijekom vremena, fondovi na kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) mogu biti pravo sredstvo za vas. Čak i ikona ulaganja Warren Buffett zna da je teško pobijediti indeksne fondove, zbog čega je slavno dao mandat da se 90% novca koji traži od njegove supruge uloži u fond S&P 500.
Naravno, ne morate biti poput Buffetta i parkirati sav svoj novac u indeksni fond. No, kako dugoročna ulaganja idu, ova su vozila atraktivan i obično jeftin izbor za velike i male investitore.
Što je ETF?
Kao i uzajamni fond, ETF je skup novca koji ulaže u dionice, robe, obveznice ili košaru druge imovine. Za razliku od uzajamnih fondova, ETF dionicama trguje poput uobičajenih dionica na burzi. U međuvremenu, indeksni fondovi dizajnirani su za praćenje performansi kao što su S&P 500 Index.
Ključni odvodi
- ETF-ovi posjeduju temeljnu imovinu i dijele vlasništvo nad tom imovinom u dionice, koje ulagači mogu kupiti i prodati putem brokerske tvrtke. Indeksni fond osmišljen je da zrcali performanse popularnog indeksa poput S&P 500 indeksa ili Dow Jones Industrial Average.The Vanguard Total Stock Market ETF i SPDR 500 Trust dva su jeftina ETF-ova sa indeksom koje investitori mogu kupiti kako bi sudjelovali u radu na američkoj burzi. Ulagači koji traže izloženost tržištima izvan Sjeverne Amerike mogli bi razmotriti ulaganje u iShares Core MSCI EAFE fond (IEFA).
Ako ste dugoročni investitor koji planira portfelj i želite dodati indeksna sredstva u miks, ima mnogo toga za izabrati. Ispod su tri najbolja na temelju imovine u upravljanju (AUM), dugoročnog omjera uspješnosti i troškova
Vanguardova berza ETF (VTI)
- Izdavatelj: VanguardAstes pod upravom: 823 milijardi USDOgodišnja izvedba: 9.00% Omjer troškova: 0.03%
Ako niste sigurni koji indeks pratiti ili želite uložiti u različite sektore i tržišnu kapitalizaciju, ovo je možda fond za vas. Kao što mu ime govori, ETF za ukupnu burzu pokriva cjelokupno domaće tržište dionica u Sjedinjenim Državama, prateći američki indeks ukupnih vrijednosti dionica na CRSP-u.
VTI je uravnoteženi fond, sa zdravom mješavinom dionica s malim i srednjim kapima, srednjim kapicama i plavim čipovima. VTI je visoko učinkovit fond s niskim omjerom troškova. AUM su impresivni i na više od 800 milijardi dolara.
10 savjeta za uspješnog dugoročnog ulagača
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Izdavatelj: State Street Global AdvisorsStjelovi pod upravljanjem: 262 milijarde USDOgodišnja uspješnost: 10, 15% Omjer troškova: 0, 09%
Najprije na tržište, ovaj djed ETF-ova privlači puno pažnje taktičkih trgovaca i investitora koji kupuju i držite. Fond prati S&P 500 indeks, koji je grupa dioničara - uglavnom velike kapitalizacije - koji su kotirani na američkim burzama. Tehnički gledano, SPDR 500 ETF je investicijsko ulaganje (UIT), što znači da ne može reinvestirati novčane dividende između distribucija. Ta manja pojedinost može uzrokovati da učinak fonda malo odstupa od indeksa na kojem se temelji. Ovaj se fond može pohvaliti solidnom jednogodišnjom izvedbom većom od 10%.
Top 3 ETF-a
Sredstva su odabrana na temelju kombinacije uspješnosti s vremenom, omjera troškova i AUM. Sve brojke bile su aktualne od 12. rujna 2019. godine.
IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Izdavatelj: iSharesAssets pod upravljanjem: 63 milijarde USDOgodišnja uspješnost: 0, 15% Omjer troškova: 0, 07%
IEFA isporučuje izloženost dionicama razvijenih tržišta u Europi, Aziji i na Dalekom Istoku, isključujući domaće i kanadske dionice. Njegov referentni indeks, MSCI EAFE, pokriva oko 98% globalnih tržišta dionica izvan Sjeverne Amerike. Nadalje, uključuje dionice s malim kapitalom proporcionalno tržištu - nešto što se natječu u fondovima obično ne uključuje. Japan i Velika Britanija zauzimaju prva dva mjesta u portfelju fonda.
Sadrži gotovo 3000 dionica, IEFA je dobro diverzificiran fond i ima niske troškove vlasništva, što ga čini glavnim izborom za kratkoročne i dugoročne ulagače koji traže izloženost tržištima izvan Sjeverne Amerike. Fond je novije od ostalih spomenutih, s datumom početka 18. listopada 2012. Tijekom protekle godine cijena ETF-a prilično je oscilirala, ali još uvijek nije postigla znatan napredak. Unatoč tome, tijekom zadnjih pet godina vraća se 2, 6% godišnje, a od svog početka 6, 5%.
