Kakva su pravila tapeciranja?
Pravilo snimanja zahtijeva posebno praćenje registriranih osoba koje imaju problematičnu povijest i tvrtki koje zapošljavaju takve ljude u velikom broju. Službeno poznato kao Regulativno tijelo financijske industrije, pravilo 3170, "Snimanje registriranih osoba od strane pojedinih tvrtki", "pravilo snimanja" treba pomoći u ispunjavanju sveukupne potrebe za većim nadzorom određenih registriranih predstavnika s problematičnim evidencijama o propisima i usklađenosti. Također se bavi i okolnostima i posebnim potrebama nadzora kada tvrtka angažira veliki broj discipliniranih pojedinaca koji su ranije radili u firmi koja je protjerana ili joj je ukinuta registracija i gdje su bili neadekvatno nadgledani i osposobljeni.
Razumijevanje pravila o snimanju
Pravilo snimanja stupilo je na snagu 1. prosinca 2014. i usvojeno je u konsolidirani pravilnik FINRA-e koji zamjenjuje NASD-ovo pravilo 3010 (b) (2), no odredbe pravila o snimanju stupile su na snagu 1990. godine kada je Komisija za vrijednosne papire i burze (SEC) odobrio izmjene i dopune pravila NASD-a. Konkretno, DIP je odobrio zahtjev da članovi „uspostave, provode i održavaju posebne pisane nadzorne postupke, uključujući snimanje razgovora sa vrpcom, kada su angažirali više od određenog postotka registriranih osoba iz određenih firmi koje su protjerane ili su imale registracije njihovih brokera / dilera opozvane su zbog kršenja pravila prodajne prakse (disciplinirane tvrtke). " Za više, pogledajte FINRA-ovu Regulativnu obavijest 14-10 Konsolidiranje pravila o nadzoru.
Dobijanje nadzora tvrtke u praksi
Prema FINRA-i, pravilo snimanja "zahtijeva od tvrtke da uspostavi, primijeni i održava posebne pisane postupke nadgledajući telemarketing aktivnosti svih svojih registriranih osoba, uključujući snimanje razgovora na kasetu, ako je firma zaposlila više od određenog postotka registriranih osobe iz tvrtki koje ispunjavaju definiciju disciplinirane tvrtke u skladu s pravilom 3170. FINRA pomaže tvrtkama da se pridržavaju pravila 3170 FINRA-e, FINRA pruža „Popis disciplinskih društava“ identificirajući one firme koje ispunjavaju definiciju „disciplinirane firme“.
Postotak koji se koristi za određivanje trebaju li se provoditi nadzorni postupci ovisi o veličini tvrtke. Kreće se od 40% za malu tvrtku do 20% za veliku tvrtku. Nadzorni postupci uključuju snimanje svih telefonskih razgovora između registriranih zaposlenika i potencijalnih i postojećih kupaca tijekom tri godine. Od svibnja 2018. bilo je 11 tvrtki koje FINRA prepoznaju kao disciplinirane tvrtke.
Tvrtke moraju osigurati da snimaju svako telekomunikacijsko sredstvo koje registrirane osobe redovito koriste u komunikaciji s kupcima. To uključuje fiksne i mobilne telefone. Ako snimanje mobitela nije moguće, tvrtka mora zabraniti njihovu upotrebu u komunikaciji s kupcima, osim ako njihova upotreba nije opravdana iz drugih poslovnih razloga.