Sadržaj
- Odaberite pripremitelja
- Zakazati sastanak
- Skupite svoje dokumente
- Zaokružite svoje primitke
- Navedite svoje osobne podatke
- Pogledajte ako vam treba proširenje
- Planirajte unaprijed bilo koji povrat novca
- Pronađite prošlogodišnji povratak
- Donja linija
Federalna vlada procjenjuje da oko 60% pojedinaca koristi plaćene pripravnike da ispune i predaju svoje porezne prijave. Ako ste jedna od tih osoba, važno je započeti s organiziranjem primanja, obrazaca i drugih dokumenata puno prije oporezivanja. Vaš pripremitelj može preuzeti podatke izravno od vas ili tražiti da ispunite upitnik. Bilo kako bilo, trebat će vam vremena da skupite sve što će vam trebati - i vaš pripremitelj. Evo koraka koje treba poduzeti.
Ključni odvodi
- Čak i ako angažirate nekoga drugog da pripremi poreznu prijavu, morat ćete sami obaviti neki prethodni posao - i što ranije započnete, to bolje. Podignite potvrde i provjerite da li ste dobili sve potrebne obrasce od poslodavaca i financijskih institucija. Prošlogodišnja prijava poreza može vam biti dobar vodič za provjeru da ne propustite nijednu važnu informaciju.
Odaberite pripremitelja
Također bi se trebali raspitati o naknadama, koje vjerojatno ovise o složenosti vašeg povratka. Izbjegavajte korištenje tvrtke koja namjerava uzeti postotak vašeg povrata. Web stranica IRS-a sadrži savjete za odabir pripravnika i poveznicu na IRS direktorij pripremača koje možete pretraživati prema njihovim vjerodajnicama i lokaciji.
Zakazati sastanak
Što se prije sretnete sa svojim pripremiteljem, prije ćete biti u mogućnosti dovršiti povrat (čak i ako odlučite podnijeti zahtjev za proširenje, kao što je raspravljano kasnije). Ako predviđate povrat novca, to ćete dobiti i prije. Ako predugo čekate da biste zakazali sastanak s poreznim pripravnikom, to se možda neće dogoditi prije 15. travnja, a mogli biste propustiti mogućnosti smanjenja poreznog računa, kao što su odbitni doprinosi u IRA-u ili na računu zdravstvenih ušteda.
Skupite svoje dokumente
Do kraja siječnja trebali biste dobiti sve različite porezne dokumente koji su vam potrebni od poslodavca ili poslodavaca, kao i od banaka, brokerskih kuća i drugih s kojima poslujete. Provjerite odgovaraju li podaci za vaše zapise.
Ovo su neki od najčešćih oblika:
- Obrazac W-2, ako ste imali posao Različiti 1099 obrasci koji prijavljuju drugi primljeni prihod, poput dividendi (1099-DIV), kamata (1099-INT) i naknade za nezaposlene koji se isplaćuju neovisnim ugovornim suradnicima (1099-MISC). Brokeri nisu dužni slati obrazac 1099-B, koji izvještava o dobiti i gubicima od transakcija vrijednosnim papirima, do 31. siječnja, tako da oni mogu doći malo kasnije. Obrazac 1098, koji prijavljuje sve hipotekarne kamate koje ste platili na obrascu W-2G, ako ste imali određene dobitak od kockanja
Zaokružite svoje primitke
Koji će vam račun trebati dostaviti ovisi o tome želite li odrediti svoje odbitke ili zahtijevati standardni odbitak. Željeli biste odabrati ono što rezultira većim otpisom, ali jedini način da to sigurno znate je da zbrojite svoje odbitke i usporedite ih sa svojim standardnim odbitkom. Na primjer, 2020. godine, standardni odbitak za pojedinačne porezne obveznike iznosi 12 400 USD; za bračne parove koji zajedno podnose prijave, to je 24 800 USD.
Posebno potražite primitke za medicinske troškove koji nisu obuhvaćeni osiguranjem ili ne nadoknađeni bilo kojim drugim zdravstvenim planom (poput fleksibilnog računa potrošnje ili zdravstvenog štednog računa), porezima na imovinu i troškovima povezanim s ulaganjima). Sve to podliježe ograničenjima, ali ako su dovoljno značajni, možda bi vam se moglo obradovati.
Navedite svoje osobne podatke
Vjerojatno znate svoj broj socijalnog osiguranja, ali znate li broj socijalnog osiguranja za sve uzdržavane članove? Ti ćeš ih htjeti zapisati zajedno s svim ostalim podacima koje će ti porezni pripravnik vjerojatno trebati. Na primjer, ako imate kuću za odmor ili unajmljujete nekretninu, zabilježite njihove adrese. Ako ste prodali nekretninu u prošloj godini, uzmite u obzir datume koje ste kupili i prodali, iznos koji ste prvobitno platili i koliko ste primili od prodaje.
Odlučite želite li poslati datoteku za proširenje
Možete zatražiti produženje za podnošenje porezne prijave, ali još uvijek morate procijeniti koliko poreza dugujete i uplatiti taj iznos do 15. travnja.
Planirajte unaprijed bilo koji povrat novca
- Možete primijeniti neki ili cijeli povrat prema porezima za sljedeću godinu. Ako uobičajeno plaćate procijenjeni porez tijekom cijele godine, to vam može pomoći pokriti prvu tromjesečnu ratu. Vlada vam može poslati ček ili uplatiti povrat izravno na vaš čekovni ili štedni račun. Možete dodati dio ili cijeli povrat novca određenim vrstama računa (IRA-ovi, računi zdravstvenih štednih uloga, računi štednih uloga) ili kupiti američke štedne obveznice putem Treasury Direct.
Povrat možete podijeliti i između izbora izravnim pologom tako da ispunite obrazac 8888. Morate obavijestiti svog poreznog pripravnika o tome što želite učiniti, tako da to može biti naznačeno pri povratku.
Pronađite kopiju prošlogodišnjeg povratka
- Kamate i dividende. Prošlogodišnja prijava trebala bi navesti koje su vam banke, uzajamni fondovi ili druge financijske institucije poslali 1099 obrazaca. Upotrijebite taj popis kako biste bili sigurni da ste ove godine ponovno dobili od njih 1099 (osim ako u međuvremenu niste zatvorili te račune ili prodali investicije). Dobrotvorni odbitci. Ako ste napravili male poklone, možda niste dobili nikakvo priznanje od organizacije, ali možete i dalje odbiti ove priloge sve dok imate otkazanu čekicu ili drugi dokaz. Pogledajte prošlogodišnji popis organizacija kojima ste donirali i pogledajte da li ste i ove godine napravili slične darove.
Donja linija
Bez obzira da li obavljate vlastite poreze ili unajmite nekoga tko će to rješavati, čuvanje dobre evidencije uštedjet će vam vrijeme i, u slučaju plaćenog pripravnika, novac. Što ranije započnete, to je glatki trebao proći, a prije ćete postupak staviti iza sebe još godinu dana.
