U 2018. Vanguard grupa, behemoth Malvern, registrirani savjetnik za ulaganja sa sjedištem u Papu, napokon je nadmašila Fidelity Investments kao lidera u 401 (k) imovini pod upravljanjem (AUM), s nevjerojatnih 5, 3 bilijuna dolara ispod svog sata. Uspjeh Vanguarda u velikoj mjeri pripisuje se popularnosti njegovih niskobudžetnih indeksnih fondova, zajedno s upravljačkim pultom za kompletnu uslugu 401 (k).
Doista, prema knjizi Johna Boglea - koji je prvi indeksirani zajednički fond stvorio 1975. nakon što je osnovao Vanguard Group i koji je umro u siječnju 2019. u 89. godini - uspjeh indeksnih fondova vjerojatno će rezultirati samo šakom upravljanja novcem tvrtke koje kontroliraju polovicu svih američkih dionica. U slučaju Vanguarda, njegova kupovina na jednom mjestu privukla je sponzore mirovinskih planova.
Ključni odvodi
- Vanguard Group je vodeći investicijski menadžer u pogledu imovine u upravljanju, sa 5, 3 trilijuna dolara pod svojim zastavom. Vanguard je prije svega poznat po velikom izboru niskobudžetnih indeksnih fondova. Prema istraživanju, sponzori plana dali su Vanguardu najviše ocjene u područja uspješnosti ulaganja, internetske i internetske usluge, naknade za transakcijske fondove, rješavanje problema, mogućnosti ulaganja i transparentnost naknada.
Vanguard 401 (k) Usluge planiranja
Kroz svoju institucionalnu investicijsku grupu Vanguard nudi niz 401 (k) usluga upravljanja, u rasponu od dizajna plana i analitike do nadzora upravljanja investicijama. Sponzori plana dodjeljuju se menadžeru za odnose s klijentima koji svakodnevno pruža podršku o svim aspektima upravljanja planovima.
Nadalje, savjetnici Zakona o osiguravanju dohotka kod umirovljenja (ERISA) lako su dostupni za rješavanje mogućih poteškoća u vezi s propisima i poštivanjem zakona. Konačno, odjel za pregled portfelja Vanguarda usko surađuje s sponzorima plana za provjeru i kontinuirano praćenje vanjskih upravitelja fondova.
Vanguard je uložio velika sredstva u svoje back-office sustave za pružanje vrhunskih usluga upravljanja planovima i evidencije. Kao rezultat, klijenti uvelike imaju koristi od pojednostavljenih postupaka koji smanjuju njihove troškove i određuju područja za potencijalno poboljšanje sudjelovanja u planu.
U istraživanju Cogent Reports marketinga za savjetovanje o marketingu, sudionici plana ocijenili su Vanguard najvišim u ukupnom zadovoljstvu.
Kako Vanguard radi u uslugama upravljanja 401 (k)?
Prema studiji konzultantske kuće za marketing Cogent Reports, sudionici plana ocijenili su Vanguard najvećim zadovoljstvom i posebno ga svrstali na prvo mjesto u sljedećim kategorijama:
- Učinak ulaganjaWeb stranice i internetske uslugePosiguravanje naknada za transakcijeProblem problemaKoličina mogućnosti ulaganjaPeksparentnost naknadaPredstavitve
Kad su od sponzora plana zatraženi da ocijene svoje ukupno zadovoljstvo svojim pružateljem plana, 83% Vanguardovih klijenata izrazilo je najviše zadovoljstva njihovim uslugama. U međuvremenu, prosječna stopa zadovoljstva pružatelja usluga bila je samo 62%. Istraživanjem je utvrđeno i da je Vanguard na prvom mjestu u sljedećim područjima:
- Točnost i pravovremenost procesa transakcije Podrška administracije planovaForma 550 podnošenja prijaveKvaliteta investicijskih opcijaOmjeri rashoda potraživanjaKvaliteta i jasnoća podataka o objavljivanju naknada Transparentnost naknadaPlanske naknade za administraciju
Pokrovitelji plana drže fiducijarnu odgovornost osigurati da su naknade za upravljanje ulaganjima razumne na temelju pruženih usluga. Prema istraživanju NerdWallet-a o najboljim IRA računima za 2018. godinu, Vanguard se sponzorirao kao plan za vrijednost po troškovima.
