DEFINICIJA teorije šindre
Teorija šindre je doktrina primjerenosti koju je Komisija 1930. godine uvela od strane Komisije za vrijednosne papire i burze. Ideja je da bi broker koji "visi u šindri" odnosio sa svojim kupcima pošteno i odgovorno prilikom davanja prijedloga u vezi s vrijednosnim papirima.
RAZUMIJEVANJE Teorija šindre
Kako je lukava i simpatična teorija šindre (ili je bila). Iako je danas većina savjetnika za ulaganja iskrena i djeluje u najboljem interesu svojih klijenata u skladu s pravilima o fiducijarnoj dužnosti, postoje mnogi nekvalificirani, neetični i pohlepni savjetnici ili brokeri koji žele uvući novac neškodljivim kupcima. Tijekom godina, SEC i drugi regulatori poput FINRA-e (Regulatorno tijelo za financijsku industriju) utvrdili su zaštitne mjere za investitore tako da posrednici ne mogu tako lako izvući svoje klijente iz teško zarađenih sredstava. Ipak, događa se, jer će se neki žohari uspjeti probiti mrvicama i komadićima lukre jer ih je previše i premalo resursa da bi ih moglo srušiti iz postojanja.
Dopuštanje vješanja šindre
Budući da su ljudska bića pokazala da je ovaj svijet daleko više hobezijski nego rusofanski, posebno kada je riječ o novcu, regulatorne agencije moraju poduzeti brojne korake provjere prije nego što netko uspije objesiti šindru kako bi oglašavao svoje usluge kao posrednik ili financijski savjetnik. Potencijalni posrednik ili drugi stručnjak za vrijednosne papire mora položiti kvalifikacijske ispite i provjere pozadine kako bi stekao pravo na vješanje u šindru. Bez obzira na to jesu li šljokica u starom stilu, ukrašeni znak ili logotip ukrašen čelikom i staklom, privilegija nastavka vizualnog prikaza za poslovanje mora se održavati, uz redoviti nadzor regulatornih agencija, što će također donijeti izvršne radnje brokerima koji istupe izvan linije.
