Što je SEC obrazac N-6
Obrazac SEC-a N-6 obrazac je koji određeni skrbnički računi moraju podnijeti Komisiji za vrijednosne papire (SEC). Kao regulatorna agencija stvorena da pomogne u sprečavanju prijevara i drugih oblika obmana koji uključuju dionice, SEC prati aktivnosti i vođenje evidencije tvrtki koje trguju javnim dionicama u Sjedinjenim Državama.
RJEŠAVANJE DOLJE SEC Obrazac N-6
Obrazac SEC-a N-6 dokument je koji moraju podnijeti zasebni računi, koji su udjeli investicijskog trusta koji nude ugovore o varijabilnom životnom osiguranju. Svrha ovog obrasca je pružiti investitorima informacije koje će im pomoći da odluče hoće li ulagati u varijabilni ugovor o životnom osiguranju.
Ovaj je obrazac samo jedan primjer onoga što je poznato kao podnošenje SEC-a. Te prijave su službene izjave ili dokumenti koji mogu obuhvaćati stvari poput periodičnih izvješća, izjave o registraciji i dokumente koji uključuju otkrivanja rizika. U Sjedinjenim Državama savezna vlada zahtijeva da se ti dokumenti podnose i budu dostupni potencijalnim investitorima u interesu potpunog otkrivanja. Ulagači pregledavaju sve ove dokumente kao način za procjenu rezultata poslovanja tvrtke, za procjenu trenutnog financijskog zdravlja, kao i za pokušaj i prognozu uspješnosti dionica tvrtke u bliskoj budućnosti.
Dijelovi obrasca SEC N-6
SEC obrazac N-6 sastoji se od tri glavna dijela.
Dio A ove prijave, prospekt, mora sadržavati jasno napisane podatke o ulaganju koje prosječni investitor, koji možda nema specijalizirano znanje o financijama ili zakonu, može razumjeti. Trebalo bi osigurati uravnoteženo objavljivanje pozitivnih i negativnih aspekata varijabilnih ugovora o životnom osiguranju, uključujući informacije o rizicima i naknadama, naknadama, premijama, smrtnim naknadama, vrijednostima ugovora, predajama, zajmovima, otkazima i vraćanju poreza, porezima i pravnim postupcima. Kao i drugi podnesci, i ovaj se dokument treba pridržavati smjernica pravila 421 (d) Zakona o vrijednosnim papirima, poznatih kao Pravilo na engleskom jeziku, koje nalažu da tekst mora biti jasan, koncizan i lako razumljiv.
Dio B nudi dodatne informacije koje bi mogle biti zanimljive nekim investitorima, poput financijskih izvještaja i informacija o premijama, osiguravajućim osiguravateljima i kreditima. Konačno, dio C sadrži informacije o direktorima, odštetama, zastupanju naknade i još mnogo toga.
Tvrtke koje ispunjavaju posebne kriterije moraju ispuniti i dostaviti obrazac SEC N-6, što je dokument koji je potreban Zakonom o investicijskim društvima iz 1940. i Zakonom o vrijednosnim papirima iz 1933. Da bi se ispunile obveze podnošenja SEC-a, obrazac SEC-a N-6 mora biti popunjen i dostavljen u elektroničkom obliku na web stranici SEC. DIP informacije koje su sadržane u tim podnescima stavljaju na raspolaganje javnosti.
