Plan za podjelu dobiti možete prebaciti u SEP IRA bez zadržavanja poreza ako se transakcija obrađuje kao neposredni prelazak. Izravnim prebacivanjem sredstava imovina se plaća skrbniku SEP IRA (ili skrbniku ili planu na koji se imovina preusmjerava).
Ako se transakcija obrađuje kao indirektno prebacivanje - što znači da se imovina najprije raspodjeljuje sudioniku, koji mora u roku 60 dana prebaciti imovinu u SEP IRA - administrator plana za podjelu dobiti zadržavat će 20% bilo kojeg dio distribucije koji ispunjava uvjete za prevrtanje.
Kako započeti
Provjerite kod skrbnika SEP IRA-e radi utvrđivanja njihovih zahtjeva za dokumentaciju (ako ih ima) za obradu izravnog prelaska s rolnera. Administrator plana podjele dobiti može imati i posebnu dokumentaciju koju sudionik mora dovršiti kako bi pokrenuo bilo kakvu distribuciju, uključujući onu koja se obrađuje kao izravno prebacivanje na drugi mirovinski plan. Uz to, neki administratori plana traže da skrbnik dostavi pismo o prihvaćanju kojim se potvrđuje vrsta računa na koji će se imovina pripisati.
Omogućite skrbniku SEP IRA-e kopiju najnovije izjave izdate za plan podjele dobiti i zatražite da identificira bilo koju imovinu u izjavi koja se ne može držati u njihovim IRA-ima. Ako skrbnik može držati svu imovinu koja se trenutno nalazi u planu podjele dobiti, tada se sva imovina može preusmjeriti na SEP IRA kao što jesu. Ako skrbnik ne može zadržati nijednu imovinu, tada je ne može prebaciti na SEP IRA, a sudionik će možda trebati likvidirati tu imovinu kako bi nastavio s prelaskom u IRA SEP.
S druge strane, sudionik može kupiti okolo za skrbnika koji je u stanju držati svu imovinu.
