Što je Nacionalno udruženje osobnih financijskih savjetnika (NAPFA)
Nacionalno udruženje za osobne financijske savjetnike (NAPFA) profesionalno je udruženje za financijske savjetnike koji se bave samo američkim naknadama. Osnovana 1983. godine, NAPFA zahtijeva od svojih članova da se pridržavaju etičkog kodeksa organizacije i polažu godišnju fiducijarnu zakletvu. Članovi moraju pružiti neovisne, objektivne financijske savjete svojim klijentima i održati najviše standarde u profesiji financijskog planiranja. Moraju zarađivati od naknada, a ne od provizija.
Rušenje Nacionalnog udruženja osobnih financijskih savjetnika (NAPFA)
Financijski planeri se u velikoj mjeri mogu podijeliti u dvije kategorije: 1) one koji imaju naknadu za provizije preporuka za određena ulaganja klijentima, i 2) one kojima je naknada za pružanje objektivnih investicijskih savjeta. NAPFA zahtijeva da se njenim članovima isplaćuju naknade, a ne provizije, jer savjetnik koji se plaća u provizijama ima poticaj da preporuči ulaganja za koja on ili ona primaju najviše provizije, a ne ulaganja koja su najbolja za klijenta. Naplaćivanjem naknade po satu ili naknade na temelju postotka klijentove imovine pod upravljanjem, poticajni savjetnici usklađuju se s klijentovim poticajima. Članovima NAPFA-e također je zabranjeno primati preporuke za slanje klijenta drugom profesionalcu. Navedene vrijednosti NAPFA-e su:
- Biti svjetonazor za neovisne, objektivne financijske savjete za pojedince i obitelji. Da biste bili prvak u financijskim uslugama koje se pružaju u javnom interesu.
Nacionalno udruženje osobnih financijskih savjetnika: ključne politike
NAPFA ima tri ključna politička pitanja / stajališta koja upravljaju ponašanjem članova i obavještavaju o njegovoj cjelokupnoj misiji:
- Priznavanje i regulacija financijskog planiranjaJedini fiducijarni standard skrbiVeći nadzor savjetnika za ulaganje
NAPFA ima dodatne zahtjeve za svoje članove. Moraju se truditi da daju objektivne savjete i izbjegavati davati savjete u područjima za koja nisu upućeni. Moraju čuvati povjerljive sve podatke o klijentima, osim ako klijent ne odobri razmjenu informacija. Članovi NAPFA-e moraju steći kredite za trajno obrazovanje kako bi održali svoje znanje i vještine aktualnima. Financijski savjetnici koji se pridruže NAPFA-i moraju dodatno biti transparentni u interakciji s klijentima i dati sve od sebe kako bi klijenti razumjeli kako se njihovim novcem upravlja. Od članova NAPFA-e se traži da djeluju na način koji se pozitivno odražava i na NAPFA i na struku financijskog planiranja. Da biste postali član, pogledajte postupak prijave NAPFA-e.
Nacionalno udruženje osobnih financijskih savjetnika: resursi i aktivnosti
Web stranica NAPFA pruža financijske savjetnike i ulagače nekoliko resursa, poput značajke "pronađi savjetnika", sredstava financijskog obrazovanja potrošača i vodiča za odabir savjetnika i izbora savjetnika. NAPFA održava konferencije članova koje sadrže profesionalni razvoj i umrežavanje, virtualne resurse za učenje, nagrade i šanse za susret, interakciju i učenje drugih savjetnika.
