Što je prinos uzajamnog fonda?
Prinos uzajamnog fonda je mjera povrata dohotka uzajamnog fonda. Izračunava se dijeljenjem godišnje isplate dividendi na vrijednost dionica uzajamnog fonda. Prinosi uzajamnog fonda razlikuju se od tržišne vrijednosti fonda i promjena u godišnjoj raspodjeli dividendi.
Prinos uzajamnog fonda obično se izračunava dnevno s neto vrijednošću fonda (NAV) koja se utvrđuje nakon što se tržište svaki dan zatvori.
Ključni odvodi
- Prinos uzajamnog fonda odnosi se na prihod koji se vraća njegovim ulagačima kroz kamate i dividende ostvarene ulaganjima fonda. Uzajamni prinos fonda izražava se u postotku na temelju iznosa prihoda po dionici podijeljenog s neto vrijednošću dionice. Menadžeri fondova mogu koristiti razne metode izračunavanja prinosa fonda koje investitori vide, i tako potencijalni ulagači trebaju konzultirati prospekt fonda kako bi vidjeli kako se do njega može doći. Visoki prinosni uzajamni fondovi mogu biti privlačni investitorima koji traže veći povrat, no to također može biti signal koji fond drži rizičnija imovina nego što bi vam se moglo svidjeti
Razumijevanje prinosa uzajamnog fonda
Prinos uzajamnih fondova može biti vodeća karakteristika koja treba uzeti u obzir za ulagače s prihodima. Izračuni prinosa uzajamnog fonda obično uključuju bilo koju vrstu dohotka plaćenog iz uzajamnog fonda tijekom jednogodišnjeg razdoblja. Raspodjelu dividendi uzajamnog fonda utvrđuje upravni odbor koji odobrava i objavljuje distribuciju za ulagače.
Sve vrste uzajamnih fondova plaćaju raspodjelu dividendi. U vlasničkom uzajamnom fondu, raspodjela se obično uzima od dividendi koje isplate dionice u portfelju. U uzajamnom fondu obveznica, raspodjela dividende često uključuje kamate plaćene na investicije obveznica u portfelju. Ulagači koji traže ulaganja u uzajamne fondove visokog prinosa imaju širok spektar mogućnosti izbora na tržištu koje se može ulagati.
Prinos uzajamnog fonda često se navodi kao forward prinos ili kasni dvanaestomjesečni prinos. Prinos prinosa uzajamnom fondu množi najnoviju raspodjelu dividende s predviđenim rasporedom dividendi od jedne godine. Krajnji prinos od dividende od dvanaest mjeseci je zbroj dividendi isplaćenih u proteklih dvanaest mjeseci podijeljen s vrijednošću jednog udjela uzajamnog fonda. Uzajamni fondovi često plaćaju mjesečne ili tromjesečne raspodjele.
Ulagači u uzajamne fondove s visokim prinosom također bi trebali dobro paziti na izračun prinosa svog fonda. Različiti izvori za izvještavanje o performansama mogu koristiti različite metodologije. Za sveobuhvatnu procjenu uspješnosti fonda, ulagači mogu koristiti ukupni povrat. Za razliku od standardnog povrata, ukupni povrat uzima u obzir sve raspodjele dividendi uplaćenih u fond.
Primjer prinosa fonda
Pretpostavimo da uzajamni fond ima trenutnu tržišnu cijenu od 20 USD po dionici i isplaćuje 0, 04 USD mjesečnim dividendama tijekom prošle godine. Krajnji prinos dvanaest mjeseci uzajamnog fonda izračunao bi se dijeljenjem godišnjih dividendi isplaćenih na cijenu dionica. Dakle, prinos bi bio 0, 48 USD / 20 $ = 0, 024, odnosno 2, 4%.
Sada razmislite o prinosu uzajamnog fonda. Pretpostavimo da uzajamni fond ima trenutnu cijenu od 20 USD, ali uzajamni fond je upravo povećao mjesečnu dividendu na 0, 05 USD. Prinos naprijednog uzajamnog fonda izračunao bi se dijeljenjem očekivane godišnje dividende od 0, 05 x 12 USD s cijenom dionica. Dakle, prinos u prinosu bio bi 0, 60 USD / 20 $ = 0, 03 ili 3%.
Neki uzajamni fondovi visokog prinosa
Investitori imaju širok spektar prihoda koji plaćaju uzajamne fondove, na koje bi mogli izabrati na tržištu koje se može ulagati. Ispod su primjeri najbolje prinosnih uzajamnih fondova.
AB Alternativni povrat na tržištu (AARYX)
Uzajamni fond AllianceBernstein All Market Alternative Return jedan je od najkorisnijih uzajamnih fondova na tržištu koje se ulaže. Uzajamni fond ulaže u vlasničke udjele, fiksne prihode i derivate. Ima trgovinsku cijenu od 8, 23 dolara. Njegov konačni prinos od dvanaest mjeseci iznosi 19, 87%.
Vanguardov indeks prinosa visoke dividende (VHDYX)
Vanguardov indeks prinosa visokih dividendi je indeksni fond. Njime se želi pratiti kapital i povrat FTSE indeksa visokih dividendi. Ima trgovinsku cijenu od 32, 86 dolara. Njegov krajnji prinos od dividende od dvanaest mjeseci iznosi 2, 84%.
Obveznica T. Rowe Price Emerging Markets (PRELX)
Obveznički fond obveznica T. Rowe Price obveznica s tržištima u nastajanju investira u obveznice zemalja s tržištima u nastajanju. Trgovačka cijena iznosi 6, 75 dolara. Njegov konačni prinos od dvanaest mjeseci je 5, 74%.
