Što je omot uzajamnog fonda?
Obloga uzajamnog fonda, poznata i kao savjetodavni program uzajamnog fonda ili završni račun, je usluga osobnog upravljanja bogatstvom koja ulagačima nudi pristup personaliziranim savjetima i velikom fondu uzajamnih fondova. Programe za uzajamno sklapanje fondova najčešće nude brokerske tvrtke koje pružaju kompletnu uslugu. Obično investitor može birati između odabranog popisa uzajamnih fondova koji se obično nude s popuštenim prodajnim opterećenjima. Investitor plaća godišnju naknadu za račun u cjelini, poznat kao zamotvorna naknada.
Ključni odvodi
- Oblogom uzajamnog fonda, financijske tvrtke pružaju investitorima pristup personaliziranim savjetima i velikom fondu uzajamnih fondova. Oblog uzajamnog fonda naziva se i uzajamnim fondom savjetodavni ili završni račun i obično ga stavljaju na raspolaganje brokerske agencije s potpunom uslugom. Programi omogućuju klijentima da sastave personalizirani portfelj uzajamnih fondova na temelju njihove tolerancije na rizik, dobi, ciljeva i drugih investicijskih preferencija. Budući da oblozi uzajamnog fonda zahtijevaju minimalno ulaganje od 25.000 USD, obično ih koriste klijenti visokih neto vrijednosti, Robo savjetodavne platforme nude nižu proračunsku opciju, pružajući automatiziranu verziju istih usluga profiliranja ulaganja i izrade portfelja s nižim naknadama.
Uvod u uzajamne fondove
Kako djeluje omot uzajamnog fonda
Programi o obogaćivanju uzajamnih fondova mogu biti dobra opcija za klijente visoke vrijednosti koji žele izgraditi prilagođeni portfelj uzajamnih fondova. Programi za uzajamno sklapanje fondova omogućuju investitorima da stvore portfelj uzajamnih fondova na temelju svojih sklonosti i ciljeva. Računi za uzajamno zaključivanje fondova obično zahtijevaju minimalno ulaganje od 25.000 USD.
U programu uzajamnog sklapanja fonda, ulagači mogu raditi s financijskim savjetnikom i dobit će im popis lista fondova. Financijski savjetnik može raditi s klijentom na izgradnji prilagođenog portfelja na temelju ciljeva i tolerancije na rizik klijenta. Financijski savjetnici obično predlažu raspodjelu uzajamnog fonda na temelju klijentovog prilagođenog profila ulaganja. Ulagači u programe uzajamnog sklapanja fonda mogu imati koristi od nižih troškova trgovanja i profesionalno savjetovanog portfelja na temelju svojih personaliziranih ulagačkih interesa. Godišnja naknada za plaćanje obično je primarni trošak povezan s portfeljem. Godišnja naknada za plaćanje obično se izračunava na osnovi imovine u programu. Može varirati od oko 0, 25% do 3%, ovisno o programu, a to je dodatak godišnjim operativnim naknadama koje naplaćuju sredstva u portfelju.
Uz uzajamne fondove fondova, investitor surađuje sa savjetnikom za stvaranje portfelja; Sa savjetodavnim službama Roba, proces je automatiziran.
Natjecanje uzajamnog fonda za omatanje
Programi za uzajamno zaključivanje fondova mogu biti dobra investicijska opcija. Međutim, sve veća prisutnost Robo savjetnika stvorila je konkurenciju tim programima. Kao rezultat toga, mnoge tvrtke za posredovanje u punoj usluzi počele su nuditi Robo savjetodavne alternative svojim kupcima. Schwabov Inteligentni portfelj jedan je primjer.
Savjeti za robotske savjete obično nude iste usluge profiliranja ulaganja i izgradnje portfelja. Oni nude neke dodatne pogodnosti u tome što je usluga automatizirana, naknade mogu biti niže, a minimalni troškovi ulaganja obično su niži. Uz niže minimalne investicije, investitori koji žele izgraditi upravljane portfelje sa samo 5.000 dolara mogu se ponuditi Robo-ovi savjeti za savjeti. Trenutno većina programa Robo-ovih savjeta koristi fondove kojima se trguje na burzi (ETF-ove), a ne uzajamne fondove.
Savjetodavni programi Robo-a obično nude ETF-ove, a ne uzajamne fondove uključene u fondove uzajamnog fonda - a njima mogu pristupiti ulagači s minimalno 5.000 USD nasuprot minimalnom iznosu od 25.000 USD, što je tipično za obloge.
Ulaganje u program uzajamnog fonda
Ulagači će naći programe uzajamnog sklapanja fonda u većini brokerskih kuća koje pružaju kompletnu uslugu. UBS i Schwab dva su primjera. Ovi programi omogućuju investitorima da stvore portfelje uzajamnih fondova bez opterećenja uz samo malu godišnju naknadu koju profesionalci pružaju za podršku upravljanju portfeljem.
