Investicijski analitičari provode istraživanja, stvaraju financijske modele i izrađuju analitička izvješća i preporuke u vezi s određenim vrstama dionica, obveznica ili drugih investicijskih vrijednosnih papira. Investicijski analitičari rade za mnoge vrste tvrtki u industriji vrijednosnih papira, uključujući brokerske kuće, banke, tvrtke za upravljanje novcem, hedge fondove i mirovinske fondove. Profesionalci u ovom polju poznati su i kao analitičari vrijednosnih papira ili financijski analitičari.
Investicijski analitičari proizvode preporuke za istraživanje i prodaju za dvije različite uporabe, ovisno o poslodavcu. U banci ili posredništvu investicijski analitičari uglavnom daju preporuke agentima tvrtke koji koriste informacije za prodaju ulaganja pojedinim klijentima i široj javnosti. Te tvrtke posluju na strani prodaje. Na otkupu tržišta, koji uključuje hedge fondove, mirovinske fondove i tvrtke za upravljanje bogatstvom, analitičari obično proizvode istraživanja i preporuke za menadžere ulaganja u tvrtki koji koriste informacije za kupnju i prodaju vrijednosnih papira izravno.
Karijera
Mnogi stariji investicijski analitičari počeli su raditi na terenu kao mlađi analitičari prikupljajući podatke, kreirajući i ažurirajući financijske proračunske tablice i učeći o dodavanjima struke pod nadzorom višeg člana analitičkog tima. Radna mjesta na ulaznom nivou obično zahtijevaju stupanj prvostupnika. Nakon nekoliko godina rada i učenja na položaju juniora, mnogi se analitičari vraćaju u školu kako bi završili diplomski rad u pripremi za daljnje napredovanje na tom polju. Nova zaposlena osoba koja ima odgovarajući magisterij često započinje odmah u ulozi višeg analitičara, bez obzira na to radi li kao mlađi analitičar.
Većina se analitičara fokusira na određenu kategoriju vrijednosnih papira, razvijajući visoku razinu stručnosti u tom području tijekom vremena. Radne dužnosti uključuju ažuriranje podataka o istraživanju kao odgovor na nova dostignuća, planiranje i provođenje novih istraživačkih projekata, komunikaciju s kontaktima u industriji fokusa i prezentiranje rezultata istraživanja tvrtkama uprave, prodajnim agentima ili klijentima. Stariji analitičari obično nadgledaju rad jednog ili više mlađih analitičara.
Viši analitičar koji bilježi visoke performanse može postati portfelj menadžer u tvrtki koja kupuje i nadgleda sve aspekte investicijskog portfelja. Portfeljski menadžeri postavljaju strategiju ulaganja i odabiru specifičnu kombinaciju vrijednosnih papira u portfelju na temelju rada starijih analitičara. Upravljanje portfeljem obično predstavlja kraj karijere.
edukacijske kvalifikacije
Pozicija na ulaznoj razini u polju zahtijeva stupanj prvostupnika. Odgovarajući predmeti uključuju poslovne discipline s kvantitativnom komponentom, poput financija, računovodstva ili ekonomije, te druge predmete koji pružaju obuku u analitičkim i kvantitativnim vještinama, poput statistike, matematike, fizike ili inženjerstva.
Iako magisterij općenito nije uvjet za napredovanje na mjesto višeg analitičara, mnoge tvrtke traže kandidate za posao s relevantnim diplomama. Mnoge napredne pozicije analitičara i položaji za upravljanje investicijama zahtijevaju magisterij. Odgovarajuće diplome uključuju MBA s kvantitativnim fokusom ili magisterij iz financija.
Ostale kvalifikacije
Investicijski analitičari uglavnom se trebaju dobiti dozvolu od Regulatornog tijela za financijsku industriju (FINRA), nacionalnog regulatornog tijela koje vrši nadzor nad tvrtkama i brokerima vrijednosnim papirima u Sjedinjenim Državama. Za dobivanje odgovarajuće licence kandidatu je obično potrebno sponzorstvo kvalificiranog poslodavca. Posljedično, postupak licenciranja obično se odvija nakon što je kandidat angažiran kao investicijski analitičar.
Najam Chartered Financial Analyst (CFA), koji dodjeljuje Institut CFA, profesionalno je certificiranje dostupno analitičarima s diplomom i najmanje četiri godine profesionalnog iskustva u tom području. Većina poslodavaca očekuje da analitičari koji ispunjavaju uvjete za nastavak i kompletiranje CFA certifikacije. Mnogi zahtijevaju CFA certifikat za daljnje napredovanje na više rukovodeće položaje u firmi. Certifikacija zahtijeva da kandidati polože niz od tri ispita.
