Što je investicijski analitičar?
Investicijski analitičar je financijski profesionalac s stručnošću u procjeni financijskih i investicijskih informacija, obično u svrhu izrade preporuka za kupnju, prodaju i držanje vrijednosnih papira. Brokerske tvrtke, savjetnici za ulaganje i tvrtke s uzajamnim fondom angažuju investicijske analitičare za pripremu investicijskog istraživanja u više svrhe.
Najprestižnija certifikacija koju investicijski analitičar može dobiti je oznaka Chartered Financial Analyst (CFA). Često moraju koristiti razne formule i sredstva za prepoznavanje informacija.
Ključni odvodi
- Investicijski analitičar je financijski profesionalac sa stručnostima za procjenu financijskih i investicijskih informacija. Analitičari na strani rade za menadžere fondova u uzajamnim brokerskim brokerima i tvrtkama za financijsko savjetovanje i identificiraju mogućnosti ulaganja za njihovu firmu. Analitičari na vlasničkoj listi često rade za velike investicijske banke i izdaju preporuke za kupnju, prodaju i držanje, kao i istraživanje specifično za poduzeće.
Osnove biti investicijski analitičar
Investicijski analitičar istražuje ekonomske uvjete, informacije o tvrtkama i trendove na tržištu kako bi utvrdio preporuke za poslovanje, sektor i industriju za kupovinu ili prodaju dionica ili uzajamnih fondova. Analitičar dionica stalno se ažurira s razvojem u svom fokusu na industriju i stvara financijske modele koji procjenjuju buduće rezultate za tvrtke i gospodarstvo. Analitičar procjenjuje povijesne i buduće financijske podatke, obično putem naprednih financijskih modela. Oni proučavaju i uklapaju istraživanja o ekonomskim i poslovnim trendovima za određenu industriju, zemljopisnu regiju ili vrstu proizvoda.
Investicijski analitičari uglavnom dolaze u dvije vrste: analitičari sa strane i analitičari na strani prodaje. Analitičari s kupovne strane rade za upravitelje fondova kod posrednika uzajamnih brokera i tvrtki za financijsko savjetovanje. Oni istražuju tvrtke u portfelju svojih poslodavaca, kao i druge tvrtke koje mogu predstavljati profitabilne mogućnosti ulaganja. Na temelju ovog istraživanja pripremaju izvještaje koji menadžmentu nude preporuke za kupnju i prodaju.
Analitičari vlasničkih udjela na prodaju često rade za velike investicijske banke, poput Goldman Sachsa. Njihovi poslovi podrazumijevaju istraživanje financijskih osnova tvrtki koje banka razmatra javno objavljivanje i određivanje onih koji imaju najjači potencijal postati profitabilni.
Za financijske analitičare koji teže, jedna od najvažnijih odluka je hoće li se specijalizirati kao analitičar na kapitalu ili u drugom nišu pod širim kišobranom financijske analize. Sljedeća usporedba objašnjava neke od suptilnih razlika između karijere kao financijskog analitičara i analitičara vlasničkog kapitala.
$ 76.383
Prosječna osnovna isplata za investicijskog analitičara u SAD-u 2019. godine, navodi glassdoor.com
Obrazovanje analitičara
Preddiplomski student obično je smjer financije, informatika, biologija, fizika ili inženjerstvo i pohađa tečajeve iz poslovanja, ekonomije, računovodstva i matematike. Majstor poslovne administracije (MBA) također je često preferiran za starije investicijske analitičare. Investicijski analitičari također mogu tražiti licencu za vrijednosne papire za financijsku industriju (FINRA) koja zahtijeva korporativno sponzorstvo. Licence za vrijednosne papire koje investicijski analitičari često zahtijevaju uključuju opću licencu za zastupanje vrijednosnih papira serije 7 i jedinstvenu licencu za zastupanje vrijednosnih papira serije 63. Licence FINRA obično se povezuju s prodajom određenih vrijednosnih papira kao registrirani predstavnik tvrtke. Investicijski analitičari također mogu tražiti da dobiju certifikat Chartered Financial Analyst (CFA).
Pozicije analitičara
Stručnost za analizu ulaganja potrebna je u brojnim višim ulogama za upravljanje investicijama. Portfeljski menadžer bira, upravlja i predstavlja proizvode, industrije i regije za investicioni portfelj tvrtke. Upravljanje portfeljem potrebno je za širok raspon odgovornosti u industriji upravljanja ulaganjima. Investicijske tvrtke angažiraju upravitelje portfelja za upravljanje svim vrstama fondova s različitim ciljevima i strukturom fondova. Portfeljski menadžeri odgovorni su za analizu tržišnih uvjeta i investicijskih vrijednosnih papira te donošenje odluka o kupnji i prodaji fonda.
Analitičar dioničkih ulaganja djeluje na strani kupnje ili prodaje. Kupac analitičar je prije svega analitičar upravljanja portfeljem, koji stvara investicijska istraživanja i preporuke za ulaganje za portfelje s velikim količinama kapitala, poput uzajamnih fondova, hedge fondova i osiguravajućih društava. Analitičar sa strane prodaje savjetuje tvrtke koje pružaju financijske usluge u vezi s vrijednosnim papirima, poput dionica ili obveznica.
