Što znači depozitorij za registraciju investicijskog savjetnika?
Depozitorij za registraciju investicijskog savjetnika (IARD) elektronički je sustav putem kojeg se investicijski savjetnici registriraju i podnose potrebna izvješća i objave sa američkom Saveznom komisijom za vrijednosne papire (SEC) i s državnim regulatorima.
Razumijevanje depozitara za registraciju savjetnika za ulaganja (IARD)
IARD čuva podatke o više od 260.000 savjetnika za ulaganje. Namjena depozitara je poboljšati nadzor i reguliranje investicijskih savjetnika i pružiti stručne informacije o njima dostupnima javnosti.
SEC i Sjevernoameričko udruženje upravitelja vrijednosnih papira sponzoriraju IARD, dok regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) razvija, upravlja i održava sustav. SEC regulira savjetnike čija imovina u upravljanju premašuje milijun dolara, dok državni regulatori obično nadziru savjetnike koji upravljaju manjom imovinom.
Savjetnici za ulaganja koriste IARD za podnošenje jedinstvenog prijavnog obrasca za registraciju savjetnika za investicije, poznatog kao Obrazac ADV, koji ih službeno registrira kao investicijske savjetnike. Oni ga koriste i za godišnju registraciju i obnovu te za obradu naknada i obrasca. Predstavnici investicijskih savjetnika također se registriraju putem IARD-a. Savjetnik za ulaganja koji se želi povući iz nekih ili svih jurisdikcija u kojima su registrirani mora koristiti IARD za podnošenje obrasca ADV-W. IARD je sličan sustavu centralnih depozitara kroz koji se brokerski zastupnici i agenti moraju registrirati prije nego što mogu poslovati u svojoj struci.
Kako javnost može koristiti IARD
Obrazac ADV sadrži ključne informacije koje mogu biti od pomoći osobama javnosti koje mogu imati pitanja o savjetniku za ulaganja s kojim razmišljaju o poslovanju. Podnošenja obrasca ADV koje investicijski savjetnici putem IARD-a objavljuju na raspolaganju su javnosti putem web stranice za javno objavljivanje investicijskog savjetnika. Tamo pripadnici javnosti mogu provjeriti je li investicijski savjetnik s kojim rade stvarno registriran i vjerodostojan. Ova je provjera važan korak za sve koji rade sa savjetnikom za ulaganje.
Informacije koje održava IARD također mogu pomoći ljudima da odluče hoće li investicijski savjetnik s kojim rade imati vjerodajnice i iskustvo koje ispunjava njihove standarde i očekivanja. Informacije koje su dostupne javnosti uključuju profesionalnu pozadinu savjetnika, kao što su povijest zaposlenja, profesionalna imenovanja, položeni ispiti u industriji i druge poslovne aktivnosti. Dostupne su i informacije kao što su koliko su dugo registrirane u njihovoj trenutnoj tvrtki i koje su tvrtke prethodno registrirane. Javnost također može vidjeti je li savjetnik ikada bio discipliniran ili suspendiran ili se ključni kadar savjetnika ikada suočio s disciplinom.
