Za izračunavanje godišnjeg povrata portfelja (YTD), oduzmite početnu vrijednost od trenutne vrijednosti i podijelite s početnom vrijednošću. Pomnoženje sa 100 pretvara ovu brojku u povratni postotak, što je korisnije od decimalnog oblika u usporedbi povrata različitih ulaganja.
Što je povrat iz godine u godinu?
YTD povrat je jednostavno iznos dobiti (ili gubitka) ostvaren ulaganjem od početka tekuće kalendarske godine, obično 1. siječnja ili prvi dan trgovanja u godini ili prvog dana fiskalne godine. Izračuni godišnjeg iznosa investitori i analitičari najčešće koriste u procjeni portfelja zbog njihove jednostavnosti.
Korištenje razdoblja YTD postavlja zajednički vremenski okvir za ocjenu uspješnosti različitih vrijednosnih papira jedan protiv drugog i njihovih referentnih vrijednosti. YTD je također koristan za mjerenje kretanja cijena u odnosu na druge podatke, poput financijske uspješnosti ili ekonomskih pokazatelja. Mjerenje YTD-a ograničeno je time što razmatrane promjene u duljini i trendovi koje implicira učinak YTD-a početkom godine mogu biti pogrešni.
Ključni odvodi
- Godišnji datum (YTD) povrat mjeri učinak investicije od trenutnog datuma od početka godine.DYDD prinosi se koriste za standardizirane usporedbe ulaganja i njihovih referentnih vrijednosti. Da biste izračunali prinos na YTD, oduzmite njegovu vrijednost u siječnju 1 tekuće godine od njegove trenutne vrijednosti. Zatim 1. siječnja podijelite razliku s vrijednošću i pomnožite proizvod sa 100 da biste ga pretvorili u postotak.
Izračunavanje povrata po godini
Izračunavanje prinosnog portfelja YTD isto je kao i za jednu investiciju. Uzmite trenutnu vrijednost sve imovine u portfelju i oduzmite ukupni uloženi iznos za prethodni siječanj 1. To čini ukupni prinos od dolara u dolarima.
Podjela ove brojke izvornom vrijednošću i množenjem sa 100 pretvara cifru u postotak koji odražava povrat koji generira svaki prvotno uloženi dolar.
Primjer YTD povrat
Pretpostavimo da ste 1. siječnja tekuće godine uložili ukupno 50 000 USD u tri različite imovine. Dana 31. prosinca ovaj se portfelj sastoji od iste tri imovine u vrijednosti od 10.000, 15.000 USD i 35.000 USD. YTD povrat u dolarima je jednostavno 60 000 do 50 000 dolara plus 10 000 dolara. Stopa povrata YTD-a iznosi 20%, odnosno 10.000 USD / 50.000 USD * 100. To znači da je tijekom protekle godine svaki dolar koji ste uložili u siječnju donio dodatnih 20 centi zarade.
Isplate kamata
Ako je vaša investicija plaćala kamate ili dividende tijekom cijele godine, taj iznos mora biti uključen u trenutnu vrijednost portfelja, budući da se računa kao dobit. Pretpostavimo da je portfelj u gornjem primjeru također isplatio godišnje dividende u iznosu od 500 USD. YTD povrat tada iznosi 21%, ili (- 50.000 USD) / 50.000 USD * 100. Iako se vrijednost portfelja nije promijenila, njegov prinos na dobit je veći jer je ostvario prihod kroz dividende kao i kapitalni dobitak.
