Što je rast od 10K
Rast od 10K je grafikon koji ističe promjenu vrijednosti početnog ulaganja u financijsku imovinu u iznosu od 10 000 američkih dolara tijekom određenog razdoblja, što je često od njegovog nastanka ili tijekom 10-godišnjeg razdoblja od njegove posljednje fiskalne godine. Rast od 10 000 grafova obično uspoređuje prinose različitih ulaganja, bilo u odnosu jedan na drugi ili s osnovnim referentnim indeksom. Povrati imovine prikazani u rastima od 10K eksponata obično uključuju reinvestiranje dividendi i kapitalnih dobitaka, ali oni uglavnom isključuju bilo kakve naknade i troškove prodaje koji investitori mogu pretrpjeti. Tvrtke s uzajamnim fondovima značajni su korisnici rasta 10K ljestvica i istaknuto ih stavljaju u marketinške materijale.
POKRIVANJE DOLJE Rast od 10K
Rast 10K ljestvica osnovno je godišnje godišnje izvještaje o uzajamnom fondu, a gotovo sve tvrtke koje objavljuju fondove na svojim web stranicama objavljuju interaktivni rast od 10K ljestvica. Oni omogućuju investitorima da vizualno uspoređuju hipotetičke investicije od 10 000 USD u više fondova i njihove referentne vrijednosti tijekom različitih razdoblja. Ako investitor želi usporediti učinak dva ili više fondova od njegovog osnivanja, početna bi se usporedna točka trebala vratiti dovoljno daleko da uključi pokretanje najstarijeg fonda.
Iako je rast grafikona od 10 000 zgodan i popularan alat za usporedbu uspješnosti ulaganja, on ima određena ograničenja. Budući da obično isključuje naknade za upravljanje fondovima i druge troškove, uključujući troškove prodaje i otkupa, prikazani rast često je precijenjen. Dakle, stvarni prinosi koje bi ulagač primio tijekom predmetnog razdoblja vjerojatno bi bili manji od prikazanih.
Ulagač bi također trebao uzeti u obzir učinak volatilnosti prilikom donošenja odluke o investiranju, ali grafikon je u tom pogledu ograničena. Na primjer, investicija od 10 000 USD u Fond A možda je narasla na 15 000 USD tijekom pet godina, dok se fond B mogao povećati na 16 000 USD tijekom istog vremenskog okvira, ali uz znatno veću volatilnost. Unatoč manjem prinosu, fond A može biti prikladniji ili poželjniji za konzervativne ulagače koji preferiraju manje nestabilno ulaganje.
Rast od 10 tisuća dolara obvezan u godišnjem uzajamnom fondu
Prema SEC-u, svako godišnje uručivanje uzajamnog fonda mora sadržavati "linijski grafikon koji uspoređuje performanse tijekom posljednjih 10 godina ili za život fonda, ako je kraći, hipotetičke početne investicije u iznosu od 10 000 USD u odnosu na indeks." Iako nije obvezna, većina polugodišnjih izvješća o dioničarima također bilježe rast grafikona od 10K. U oba slučaja, kratak pregled grafikona otkriće je li učinak fonda stabilan ili nemiran tijekom posljednjih 10 godina ili vijek trajanja fonda. Ugodna linija s više vrhova i dolina pokazuje da je fond imao znatne razlike u izvedbi, dok postepen nagib ukazuje na stabilniji povrat tijekom razdoblja.
