Fidelity Investments pokreće novu liniju uzajamnih fondova s nultim omjerima troškova za pojedine investitore. Poznato i kao FIDelity ZERO indeksni fondovi, tvrtka tvrdi da su to prvi indeks neindeksirani fondovi nulte vrijednosti za pojedine investitore na tržištu, navodi se u priopćenju tvrtke.
Firma od 7 bilijuna dolara, koja je jedan od najvećih pružatelja indeksnih uzajamnih fondova. Predsjednica Fidelityjevog poslovanja s osobnim ulaganjima, Kathleen Murphy, opisala je ovaj korak kao "prepisivanje pravila ulaganja kako bi se postigla neusporediva vrijednost i neposredne mogućnosti ulaganja koje pojedinci trebaju i zaslužuju", prema najavi.
Odabir Fidelity fondova će zahtijevati nula minimuma kako bi klijenti otvorili račune, nula u naknadama na računima i bez troškova za kretanje domaćeg novca. Za uzajamne fondove za maloprodaju i savjetnike i 529 planova, postojat će i nulta ulaganja. Konačno, tvrtka navodi da značajno smanjuje i pojednostavljuje cijene postojećih uzajamnih fondova Fidelity indeksa.
Prvi samoindeksirani uzajamni fondovi s nultim omjerima troška koji se prodaju za pojedine investitore su Fidelity ZERO Total Market Index fond (FZROX) i Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Sredstva su dostupna od 3. kolovoza 2018. godine.
"Prednosti investitorima svih dobnih skupina"
Potez vjernosti možda je napor da se osveti milenijska ulagačka baza, koja se dosad nerado sudjelovala u uobičajenom ulaganju u istoj mjeri kao i starije generacije. Murphy objašnjava da je tvrtka "zacrtala novi tečaj u indeksno ulaganje koji će biti od koristi investitorima svih dobnih skupina - od milenijala do baby boomersa", i na svim razinama i stupnjevima bogatstva. " Nastavila je rekavši da "neumoran fokus Fidelityja na unapređenju vrijednosti koju pružamo investitorima, u kombinaciji s našim nagrađivanim platformama i široko utemeljenim financijskim planiranjem i savjetodavnim uslugama, pokazuju jasnu prednost ulaganja u Fidelity." (Za više pogledajte: Milenijski ulozi ne ulažu, ali trebaju biti .)
Prelazak Fidelity-a na nula minimala na računima, naknadama i naknadama za kretanje novca također ima za cilj privući investitore koje bi inače mogli zastrašiti komplicirana pravila i sustavi. Ulagači koji drže ove račune više neće podlijegati naknadi za domaće žice banaka, čekovno plaćanje, održavanje niskog stanja i vraćene čekove. Izmjene ovih pravila stupile su na snagu 1. kolovoza 2018. godine.
Fidelity sugerira da će "investitorima pružiti najnižu dostupnu klasu dionica, osiguravajući da će svaki ulagač, bez obzira koliko uložiti, imati koristi od najnižih mogućih naknada". Općenito, prosječni godišnji rashodi ponderirani aktivom i akcijama fondova indeksa obveznica smanjit će se za 35% kao rezultat promjene politike. (Za dodatno čitanje pogledajte: Troškovi i izdaci fonda .)
