Što je obitelj fondova
Obitelj fondova uključuje sva sredstva kojima upravlja jedno investicijsko društvo. Ulaganje široko preko sredstava jedne obitelji fondova može ponuditi mnoge prednosti.
BREAKING DOWN Obitelj fondova
Obiteljom fondova upravlja registrirana investicijska tvrtka za upravljanje. Registrirane kod Komisije za vrijednosne papire (SEC) prema zakonodavstvu uređenom Zakonom o investicijskim društvima iz 1940. godine, te su tvrtke vjerodostojni investicijski menadžeri koje regulira SAD
Investicijska društva za upravljanje mogu investitorima ponuditi širok spektar proizvoda, uključujući zatvorene fondove, otvorene fondove kojima se trguje na burzi (ETF) i otvorene uzajamne fondove. Sva sredstva koja investicijska kompanija nudi sveobuhvatno čine njenu obitelj fondova.
Ulaganje s obitelji fondova
Ulaganje u mnoge fondove unutar obitelji fondova može pružiti brojne prednosti. Obitelj fondova može investitorima ponuditi kupovinu na jednom mjestu. Popis najboljih 100 obitelji uzajamnih fondova po imovini pod upravljanjem možete pronaći ovdje.
Račun obitelji obitelji
Investicijske tvrtke za upravljanje, poput Vanguarda, nude investitorima širok spektar mogućnosti i usluga fonda. Otvoreni fondovi mogu se kupiti i upravljati putem Vanguard računa, omogućavajući investitoru da stvori sveobuhvatan portfelj otvorenih fondova s različitim ciljevima. Vanguard također pruža usluge posredovanja koje investitorima omogućavaju kupnju sredstava kojima se trguje na burzi (ETF) i svih ponuđenih zatvorenih fondova. Konačno, investitor s Vanguardom mogao bi odlučiti sve svoje investicije u Vanguard izgraditi široki portfelj sa samo Vanguardovim sredstvima. Ovaj investitor bi mogao dobiti konsolidirana izvješća o investiranju u fondove u jednom mjesečnom izvještaju u kojem su prikazana sva njihova ulaganja s obitelji fondova.
Razmjena fondova
Ulagači s široko raznolikim portfeljima kroz obitelj jednog fonda također mogu imati koristi od razmjene fondova koje su obično dopuštene uz minimalnu ili nikakvu naknadu. Učinite to sami, ulagači posebno uživaju u prednostima razmjene sredstava unutar obitelji fondova.
Investitori mogu koristiti povlaštene razmjene za izmjenu raspodjele u promjenjivim tržišnim okruženjima. Uz neke obitelji fondova ulagači također mogu automatizirati razmjenu što može biti korisno za mirovinsko planiranje. Razmjena sredstava može pomoći ulagačima da ublaže rizik. Privilegiranje razmjene također može omogućiti investitoru zamjenu u konzervativnije fondove ili novčane fondove kada se bliži mirovini.
Investicijska istraživanja
Prednosti ulaganja s obitelji fondova mogu biti i više od ulaganja uloženih sredstava. Većina obitelji fondova također nudi investicijska istraživanja, vijesti o trenutnim događanjima i upozorenja o novim proizvodima i ponudama. Istraživanje ulaganja iz obitelji fondova može biti izvrstan način za informiranje o širokom rasponu osobnih financijskih tema, istovremeno održavajući svijest o ponudi i mogućnostima ulaganja u tvrtku.
