Zakonski registri koji imaju licencu serije 6 ili 7 zakonski su obvezni registrirati se kod brokera radi prodaje vrijednosnih papira javnosti. Ove se klirinške tvrtke općenito pozicioniraju u jednom od tri osnovna oblika: kao pune usluge, popust ili neovisne tvrtke.
Dok prethodne dvije vrste brokerskih zastupnika uglavnom održavaju prilično visoku razinu kontrole nad svojim predstavnicima, neovisni obično svojim brokerima omogućavaju gotovo potpunu slobodu u poslu, što je privlačno za mnoge iskusne proizvođače koji mogu sebi priuštiti plaćanje vlastite režijske i marketinške troškove.
Više ponuda
Nezavisni zastupnici brokera stvoreni su za smještaj financijskih savjetnika koji nose licence za vrijednosne papire i trebaju im pomoćna podrška za usluge kao što su sukladnost i izvršenje trgovine. Te tvrtke obično pružaju usluge iskusnijim savjetnicima koji stvaraju velike prihode od sofisticirane klijentske baze.
Većina savjetnika u ovoj kategoriji više ne trebaju rukovoditelji da ih nadgledaju i obično ne žele da se od njih prodaje marketinški proizvodi u marketinškim odjelima. Mnogi neovisni distributeri nude mnogo opsežniji asortiman proizvoda i usluga pod svojim okriljem nego tvrtke s popustom ili kompletnu uslugu. Iako će većina tvrtki bilo koje vrste nuditi proizvode koji su uobičajeni kao što su uzajamni fondovi, anuiteti, investicijski fondovi za ulaganje u jedinice, automatizirano upravljanje portfeljima s niskim i srednjim nivoima i umirovljenički računi, neovisne tvrtke često mogu pružiti pristup platformama za upravljanje novcem na visokoj razini koje nisu dostupne široj javnosti., alternativnim vozilima kao što su hedge fondovi, naftna i plinska partnerstva i investicijski ili štedni programi "ključ u ruke", osmišljeni da zadovolje određeni tržišni segment, poput medicinskih stručnjaka.
Druge mogućnosti kao što su rizični kapital, ponuda privatnog plasmana i inozemni udjeli su također dostupni klijentima koji se kvalificiraju.
Veće isplate, veće režijske troškove
Još jedna velika prednost koju neovisni brokeri nude planerima je puno veća isplata provizija. Mnogi posrednici s popustom plaćaju svojim članovima ravnu plaću s možda dodatkom za proizvodne ciljeve koji su postignuti na razini podružnice ili ureda. Tvrtke s punom uslugom često pružaju neku vrstu osnovne plaće sa strukturom provizije na vrhu. Postoci provizije u ovakvim aranžmanima obično se kreću od 30% do 60%, ovisno o razini proizvodnje, radnom stažu i obliku odnosa savjetnika s tvrtkom. Oni koji rade kao neovisni poduzetnici obično primaju veću isplatu od onih koji su u tvrtki izravno zaposleni. Naravno, planeri i posrednici koji rade u tim tvrtkama obično imaju malo ili nikakvih troškova, s tim da tvrtka nudi uredski prostor, posjetnice, marketinšku i administrativnu podršku i ostale potrebne pogodnosti.
Nezavisne tvrtke obično nude isplate provizija u rasponu od 80 do 95%, omogućujući tako predstavnicima da zarade znatno više od iste količine poslovanja. Naravno, oni također ne pružaju potpunu uslugu svojim brokerima, tako da će oni koji pokušavaju odlučiti koja će im vrsta tvrtke najbolje odgovarati morat će dobiti jasnu sliku svojih vlastitih troškova koji će platiti ako oni idu samostalnom rutom.
Iako neovisni distributeri ne govore svojim predstavnicima kako voditi posao, FINRA i SEC još uvijek zahtijevaju nadzor usklađenosti kako bi se osiguralo poštivanje svih relevantnih propisa. Mnoge tvrtke će također pružiti dodatnu podršku za obračun za pomoć u upravljanju računima i vođenju evidencije, iako ova usluga može biti cijena. Predstavnici mogu imati određenu razinu izbora u uslugama koje odluče koristiti i platiti.
Ključni igrači
Iako danas na tržištu postoji puno neovisnih brokera, neke od najvećih i najpoznatijih tvrtki uključuju LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities i Securian Financial, Postoje i neke tvrtke koje se snalaze na cjelokupnoj usluzi i neovisnim modelima, poput Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual i Waddell & Reed.
Donja linija
Nezavisni distributeri često su najbolji izbor za iskusne planere koji imaju uspostavljene prakse zbog svojih vrhunskih isplata provizija i minimalnog nadzora. Osobe koje se odluče za njihovo korištenje moraju biti sigurne da će moći ostvariti dovoljan prihod u skladu s ovim poslovnim modelom kako bi plaćale vlastite režijske troškove. Za više informacija o neovisnim tvrtkama, posjetite internetsku stranicu LinkedIna (LNKD) Nacionalne asocijacije nezavisnih brokera.
