Što su naknade za razmjenu
Naknade za razmjenu vrsta su investicijske naknade koju neki uzajamni fondovi naplaćuju dioničarima ako se prebace na drugi fond unutar iste skupine. Ostale naknade s kojima se dioničari mogu susresti uključuju prodajno opterećenje, otkupne naknade, naknade za kupnju, korisničke račune, naknade 12b-1 i naknade za upravljanje.
POVRATAK DOLJE Zamjenske naknade
Tečajeve za tečaj naplaćuju investicijske tvrtke za upravljanje koje omogućuju investitorima razmjenu ili prijenos dionica iz jednog uzajamnog fonda u drugi uzajamni fond kojim upravlja tvrtka. Naknade za tečaj jedinstveni su po tome što se događaju samo kada je zatražena transakcija među fondovima. Razmjena uzajamnih fondova razgovara se u prospektu uzajamnog fonda zajedno s ostalim naknadama koje će investitor platiti uz ulaganje u fond. Mnoge tvrtke s uzajamnim fondovima ne naplaćuju naknadu za razmjenu dionica.
Razmjena dionica uzajamnog fonda
Mogućnost razmjene uzajamnih fondova često se naziva privilegijom razmjene. Privilegiranje razmjene može biti korisno za ulagače koji žele promijeniti dodjeli uzajamnih fondova na temelju tržišnih uvjeta. Na primjer, ulagač u dionički fond za rast tijekom bikovskog tržišta može tražiti zamjenu dionica za obveznički fond ako njihovi izgledi postanu osjetljiviji. Uz to, sami ulagači mogu biti u mogućnosti automatizirati razmjenu sredstava na određeni ciljni datum kako bi se veća alokacija rizika prebacila u konzervativnije fondove.
Razmjena uzajamnih fondova obično je uobičajena praksa koju dopušta većina tvrtki uzajamnih fondova s višestrukim prinosama fondova. Međutim, mjenjačke transakcije mogu zahtijevati propisnu provjeru kako bi se dovršavale. Većina razmjena mora biti izvršena putem posebnog zahtjeva ili s registriranim predstavnikom. Neke će platforme omogućiti investitoru da lako razmjenjuje sredstva putem interneta. Svaka trgovačka platforma i račun uzajamnog fonda ima svoj način rukovanja razmjenama uzajamnih fondova.
Plaćanje naknada za razmjenu
Pojedinosti o razmjeni fondova mogu se pronaći u prospektu uzajamnog fonda. Često privilegija razmjene neće imati troškove. Međutim, razmjena dionica može pokrenuti oporezivanje ako se dogodi kapitalni dobitak. Porezni zahtjevi su najčešći u prijenosu iz fonda u fond, ali pretvaranje klasa dionica u isti fond obično se smatra neoporezivim događajem.
Vanguard je jedna tvrtka uzajamnih fondova koja ima politiku otvorene razmjene među svojim uzajamnim fondovima. Naknada je minimalna s posebnim odredbama usredotočenim na zabranu čestog trgovanja, što investitoru sprečava kupovinu ili zamjenu dionica u fond tijekom sljedećih 30 dana. Vanguardov indeks ukupnog indeksa dionica na burzi nudi više detalja o burzovnoj politici tvrtke u svom prospektu. Ulagači u Vanguardov indeks ukupnog indeksa dionica na tržištu lako bi mogli zamijeniti dionice iz fonda u konzervativniji obveznički fond radi veće sigurnosti.
