Fondovi ciljanog datuma s vlasničkim ulaganjima obično isplaćuju dividende redovito. Ovisno o politici distribucije fonda za ciljni datum, dividende mogu isplaćivati kvartalno ili polugodišnje. Neki ciljni datumski fondovi omogućuju investitorima da reinvestiraju raspodjelu dividendi u dionice fonda, umjesto da zapravo primaju novčane dividende.
Sredstva za ciljni datum
Sredstva s ciljanim datumom pomažu ulagačima u izgradnji i održavanju mirovinskog portfelja na temelju dobi. Odabir sredstava ciljanog datuma varira od određene dobi investitora budući da sredstva prilagođavaju njihovu raspodjelu imovine kako se vrijeme bliži ciljnom datumu. Što je udaljeniji ulagač od ciljanog datuma, to je agresivnija i rizičnija raspodjela fonda s ciljanim datumom, s tim da međunarodna i domaća ulaganja u kapital čine više od 80% ukupnog portfelja. Međutim, kako se ciljni datum bliži, sredstva sve više i više udjela preusmjeravaju u vrijednosne papire s fiksnim dohotkom, smanjujući rizičnost njihovog portfelja.
Ciljani datumski fondovi i dividende
Uobičajeno je da ciljni datumski fondovi ulažu u brojne dionice tvrtki koje isplaćuju dividende. Na primjer, Fidelity Freedom 2030 Fund („FFFEX“) je fond fondova koji omogućuje investitorima da investiraju s ciljanim datumom odlaska u mirovinu oko 2030. godine. FFFEX je od rujna 2015. dodijelio 84% svoje imovine u različite Fidelity equity uzajamne fondove i 16% svoje imovine u uzajamne fondove Fidelity obveznice. Budući da temeljni kapitalni fondovi Fidelity ulažu u dionice društava s dividendama, FFFEX prima dividende i redistribuira ih svojim dioničarima na polugodišnjoj osnovi. Posljednje dvije isplate dividendi FFFEX izvršene su u prosincu 2014. i svibnju 2015. Zadnji 12-mjesečni prinos FFFEX-a je 1, 78%.
