Što je program sukladnosti?
Program usklađenosti je skup internih politika i postupaka tvrtke za poštivanje zakona, pravila i propisa ili za održavanje poslovne reputacije. Tim za sukladnost ispituje pravila koja su postavila državna tijela, kreira program usklađenosti, primjenjuje ga u cijeloj tvrtki i nameće pridržavanje programa.
Objašnjen program usklađenosti
Glavni financijski regulatori su Savezni odbor za rezerve, Komisija za vrijednosne papire i burze (SEC) i Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA). Ovi i drugi imaju utvrđene zahtjeve koje banke, brokerski zastupnici, upravitelji imovine i druge financijske institucije moraju poštivati, gdje je to primjenjivo i u različitom stupnju. Programi usklađenosti postali su važni u financijskoj industriji od šoka financijske krize, ali pritužbe bankara zbog žestokih nalaza u saveznoj vladi našle su prijemčiva uši. Dogovoreni su napori da se povuku propisi dizajnirani kako bi se spriječilo da neki sudionici u financijskom sektoru preplaše svoje samo-zainteresirane poticaje, ali zbog poteza i potezanja politike u DC-u nejasno je do kojih će promjena, ako ih bude, u konačnici rezultirati.
Tvrtke s javnom trgovinom trebaju imati robusne programe poštivanja propisa kako bi slijedile zahtjeve koje postavlja SEC. Posebno se moraju strogo pridržavati zahtjeva i rokova za podnošenje prijava. Programi usklađenosti također su važni, iako manje formalno u smislu zakona, za velike i male tvrtke, javne ili nejavne. Tamo gdje se zahtjevi regulatornog tijela ne primjenjuju, program tvrtke za usklađivanje obraća se ponašanju zaposlenika da se pridržavaju unutarnjih politika (npr. Trošenja korporativnih sredstava ili liječenja žena) i, što je još važnije, održavanja reputacije tvrtke među kupcima, dobavljačima, zaposlenicima, pa čak i zajednici u kojoj se tvrtka nalazi. Odjeli za usklađenost porasli su zbog svoje uloge u održavanju vlastitih poduzeća izvan tople vode s regulatorima, kupcima, dioničarima i općom javnošću.
