I Charles Schwab i Vanguard upravljaju bilijunima dolara imovine za investitore širom svijeta. Ali oni imaju različite načine poslovanja, a ako tražite internetskog brokera, Schwab je očito bolji izbor. Schwab je bio blizu vrha pregleda internetskog brokera za 2019. godinu, sveukupno je zaradio 4 zvjezdice, dok je Vanguard došao gotovo na dnu sa samo 2 zvjezdice. Vanguardova internetska prisutnost namjerno je golih kostiju, dok Schwab nudi više platformi, pune bankarske mogućnosti i obilje alata. Vanguardove usluge usmjerene su za investitore koji kupuju i drže, a svoja ulaganja usredotočuju na Vanguardove proizvode.
U našim nagradama za najbolje online brokere u 2019. godini Vanguard je dobio nagradu za najbolje za ETF-ove.
Charles Schwab primio je nagrade za najbolje ukupne mrežne brokere, najbolje za početnike, najbolje aplikacije za trgovanje dionicama, najbolje za ETF-ove, najbolje za trgovanje opcijama, najbolje za zalihe pena, najbolje za roth IRA-ove, najbolje za IRA-ove, najbolje za međunarodno trgovanje i najbolji web Platforme za trgovanje.
Važno
25. studenog 2019. Charles Schwab najavio je otkup internetskog brokerskog posrednika TD Ameritrade. Očekuje se da će se sama transakcija zatvoriti u drugoj polovici 2020. godine, a u međuvremenu će dvije tvrtke poslovati autonomno. Schwab očekuje da će se spajanje svojih platformi i usluga dogoditi u roku od tri godine od zaključenja ugovora.
- Minimalni račun: 0 USD
- Naknade: Provizije za besplatne zalihe, ETF i opcije trgovanja u SAD-u, od 7. listopada 2019. 0, 65 dolara po ugovoru o opcijama.
- Minimalni račun: 0 USD
- Naknade: 0 USD / dionica i ETF trgovina, 0 USD plus 1 USD po ugovoru za opcije
Trgovinsko iskustvo
Vanguard svoju značajnu energiju usredotočuje na pomaganje svojim klijentima iz visokog bogatstva da planiraju mirovinu i druge dugoročne ciljeve. Kao takva, nedostaje njegova tehnologija trgovanja. Ispunjavajući njihov dugoročni fokus, aktivni trgovci ili trgovci derivatima malo su zanimljivi. Ne postoje citati za strujanje; morate ažurirati zaslon za ručno ažuriranje. Na Vanguardu ne možete trgovati složenim strategijama opcija.
Schwab ima nekoliko platformi koje možete pokrenuti nakon prijave na njihovo vodeće web mjesto ili možete preuzeti platformu StreetSmart Edge na radnu površinu ili je pokrenuti iz oblaka. StreetSmart Edge je Schwabova napredna platforma koja sadrži streaming podataka u stvarnom vremenu i vijesti zajedno s prilagodljivim alatom za grafikone. Sve platforme imaju na raspolaganju All In One Trade Ticket, što vam omogućuje da izgradite narudžbu pomoću klase imovine koju odaberete na fleksibilan i intuitivan način. Citati se ažuriraju u stvarnom vremenu. Schwab prati statistiku o kvaliteti izvršenja, a izvješća koja se pružaju klijentima nakon svake trgovine uključuju koliko je postignuto poboljšanje cijena.
Avangarda
- Nema citata za streaming, Nema složenih opcija. Vrlo jednostavno trgovačko iskustvo s nekoliko udobnosti bića
Charles Schwab
- Nekoliko platformi s koje možete odabrati ponudu ponuda za strujanje i newsAll-in-One Trade Ticket omogućuje vam izgradnju narudžbe koristeći bilo koja izvješća o izvršavanju klase imovine.
Mobilna tehnologija u nastajanju
Vanguard nudi mobilne aplikacije za iOS, Android i Kindle Fire uređaje. Izgled je zapravo puno ljepši i lakši za upotrebu od web stranice. Dodali su mobilni čekovni depozit u prošloj godini. Kotacije, međutim, kasne. Ne postoji mogućnost mrežnog chata za kontaktiranje službe za korisnike.
Prilagodbe i popisi za promatranje klijenata tvrtke Schwab pohranjuju se u oblaku pod uvjetom da se postavlja isto, bez obzira na to koja se platforma koristi. Streaming videozapisima i gotovo svim obrazovnim resursima može se pristupiti i putem mobilnog uređaja. Alat za analizu opcija i trgovanje ugrađeni su u StreetSmart mobilne aplikacije.
Avangarda
- Vrlo jednostavna aplikacija, najkorisnija za provjeru stanjaData je odgođenaMobilni depozit je dostupan
Charles Schwab
- Izbori za prilagodbu pohranjeni u oblaku i traju preko platformiTreaming video i edukacijske ponude dostupne na mobilnim uređajima Analiza složenih opcija i trgovina moguća na aplikaciji StreetSmart
Vijesti i istraživanje
Vanguard nudi sita za pročišćavanje dionica i zaseban sita ETF. Preglednik uzajamnih fondova vrlo je osnovni i usredotočen je na pronalaženje Vanguardovih sredstava iako oni nose sredstva mnogih više fondova. Istraživanje opcija ograničeno je na gledanje lanaca opcija koji su značajno manje informativni od lanaca na drugim brokerskim mjestima. Grafikovanje je vrlo osnovno i ne uključuje prilagođavanje ili tehničke studije. Mnogo je kalkulatora i alata za planiranje dugoročnog ulagača.
Schwab nudi opsežna istraživanja o kapitalu iz različitih izvora, uključujući Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters i CFRA. Za vijesti u stvarnom vremenu možete preuzeti članke iz Associated Pressa, Globe Newswirea, MT Newswiresa, Business Wire-a i mnogih drugih. Vlasnički sustav ocjenjivanja tvrtke Schwab generira ocjene za više od 3000 tvrtki. Idea Hub na StreetSmartu vam nudi nekoliko načina traženja ideja za trgovanje opcijama i linkove do dubljih analiza koje možete učiniti prije otpuštanja trgovine. Grafikoni na StreetSmart platformi koriste streaming podataka u stvarnom vremenu, a možete staviti trgovinu iz grafikona ako želite.
Avangarda
- Dostupni projektanti za dionice, ETF i uzajamne fondove Alat za planiranje dugoročnog ulaganja je obilan Izuzetno osnovni grafikoni kojima nedostaje prilagodba ili tehnička analiza
Charles Schwab
- Širok raspon istraživanja o kapitalu i dostupnih vijestiStreetSmart's Idea Hub pomaže sortirati opcije trgovanja idejama. Karte na StreetSmart platformi koriste streaming podataka u stvarnom vremenu
Obrazovanje i sigurnost
Ponuda obrazovanja Vanguarda prilično je osnovna i usmjerena je na dugoročno ulaganje. Domaćini su povremeni webinari koji su usredotočeni na dugoročniji rok. Web-lokacija je šifrirana prema industrijskim standardima, a vi ćete se suočiti sa sigurnosnim izazovom prilikom prijave s nepriznatog uređaja
Nedavno pokrenuta inicijativa dovela je do Schwab Live Daily-a, koji svakodnevno nudi 4–7 sati video sadržaja. Većina ga se može vidjeti putem Webex emisije, a otvorena je i za klijente i ne klijente. Schwab nudi i svoje podcast pod nazivom Choiceology, koji uključuju informacije o ekonomiji ponašanja i kako donijeti bolje odluke. Tvrtka izdaje časopis "O investiranju" četiri puta godišnje. Centar za učenje Schwab pokriva širok i dubok spektar obrazovnih sadržaja koji su usredotočeni na različite razine vještina. Trgovački putevi su niz lekcija veličine zalogaja koji kombiniraju članke, videozapise i radne listove kako bi pomogli klijentima da dublje razumiju različite teme vezane uz ulaganje. Sigurnosno jamstvo Schwaba pokriva 100% gubitaka na bilo kojem Schwab računu zbog neovlaštene aktivnosti.
Avangarda
- Edukacija je osnovna, usmjerena na dugoročno ulaganje i postavljanje ciljevaVebinari koji se povremeno nude za dugoročno planiranje Sigurnosne značajke uključuju izazov prilikom prijave s nepriznatog uređaja
Charles Schwab
- Schwab Live Daily pruža 4-7 sati video sadržaja svakog trgovačkog danaThe Schwab Learning Center pokriva širok i dubok spektar obrazovnog sadržaja. Sigurnosno jamstvo Schwab pokriva 100% gubitaka na bilo kojim Schwab računima zbog neovlaštene aktivnosti.
Troškovi
Vanguardov standardni raspored provizija vrlo je visok i iznosi 7 USD po dionici i 7 dolara plus 1 ugovor po ugovoru za opcije. Stope marži su na visokoj strani. Ipak, postoji 1.800 ETF-ova kojima možete trgovati bez plaćanja provizije, a klijenti s vrlo visokim saldom računa obrađuju se s mnogo nižim provizijama.
Schwab je eliminirao svoje osnovne provizije za transakcije dionicama i ETF-om, kao i naknadu po ugovoru za trgovanje opcijama. Provizije se eliminiraju i za OTCBB (novčane dionice) transakcije, što je diferencijal. Trgovanje opcijama sada iznosi 0, 65 dolara po ugovoru, što je veliko sniženje manjih trgovina s više dionica. Njihove stope marži su prosječne, iako niže od TD Ameritrade i E * TRADE.
Zaključak
Snaga Vanguarda je održavanje raznovrsnog niza jeftinih ETF-ova i uzajamnih fondova, ali možete ih kupiti na bilo kojem web mjestu brokera. Ako tražite trgovačke alate i detaljnu edukaciju, Vanguardova ponuda neće vam se svidjeti. Čini se da ova brokerska kuća aktivno odvraća investitore koji žele trgovati češće nego jednom po solarnoj orbiti Jupitera.
Kao jedan od najvećih mrežnih posrednika, Schwab je u mogućnosti ponuditi svojim klijentima širok spektar usluga i alata, uključujući vrhunsku mobilnu aplikaciju. Čini se da posljednjih nekoliko godina potiču svoje kupce na rad sa savjetnikom, bilo da je riječ o čovjeku ili robotu. Samostalni trgovci još uvijek to mogu sami, dok će kupci na jednom mjestu biti sretni s kombinacijom brokerskih i bankarskih usluga.
Metodologija
Investopedia je posvećena pružanju ulagačima nepristranim, sveobuhvatnim pregledima i ocjenama internetskih posrednika. Naše su recenzije rezultat šest mjeseci procjene svih aspekata platforme internetskog posrednika, uključujući korisničko iskustvo, kvalitetu izvršenja trgovine, proizvode dostupne na njihovim platformama, troškove i naknade, sigurnost, mobilno iskustvo i korisničku uslugu. Na temelju naših kriterija uspostavili smo ljestvicu ocjenjivanja, prikupivši više od 3000 podataka koji smo izvagali u naš sustav bodovanja zvijezda.
Pored toga, svaki broker kojeg smo anketirali morao je ispuniti anketu sa 320 bodova o svim aspektima njihove platforme koje smo koristili u našem testiranju. Mnogi mrežni posrednici koje smo ocjenjivali pružili su nam osobne demonstracije svojih platformi u našim uredima.
Naš tim stručnjaka iz industrije, predvođen Theresa W. Carey, obavio je naše preglede i razvio ovu najbolju industrijsku metodologiju za rangiranje platformi za internetsko ulaganje za korisnike na svim razinama. Kliknite ovdje za čitanje naše cjelovite metodologije.
