Planiranje nekretnina uključuje niz pravnih, financijskih i računovodstvenih savjetodavnih usluga koje se pružaju kako bi se klijentima pomoglo u prijenosu imovine na nasljednike. Na raspolaganju su brojni certifikati o planiranju nekretnina za profesionalce iz područja financija, računovodstva i pravne struke s relevantnim iskustvom. Kandidati prvo moraju ispuniti minimalnu razinu zahtjeva.
Ključni odvodi
- Da biste postali planinar za nekretnine treba imati financijsko, porezno i računovodstveno znanje. Planeri nekretnina obično imaju pravni, računovodstveni ili financijski stupanj i potvrde. Uobičajeni planeri vlasništva za certifikate mogu uključivati Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Akreditirani planer nekretnina (AEP) i Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Uloga planera nekretnine
Planeri nekretnina rade s pojedinačnim investitorima, obiteljskim uredima, vlasnicima tvrtki i osobama visokih neto vrijednosti. Uloga planera nekretnina je složena i uključuje mnogo dijelova koji se kreću.
Planer nekretnina surađuje s klijentima na formuliranju i provođenju strategije poreznog planiranja kako bi učinkovito proslijedio imovinu, prema njihovim željama, nasljednicima i ostalim korisnicima. Ostali aspekti planiranja imanja kreću se od nasljeđivanja dobrotvornih priloga do odabira životnog osiguranja.
Neki veliki pružatelji usluga planiranja nekretnina integriraju svoju praksu s uslugama financijskog savjetovanja i upravljanja bogatstvom. Upravitelji bogatstva, službenici za povjerenje i administratori povjerenja, investicijski službenici, odvjetnici, računovođe i financijski planeri svi bi mogli biti zainteresirani za traženje certifikata.
Obrazovanje i stručnost
Većina planera nekretnina ima pravni, računovodstveni ili financijski stupanj i potvrde i to s dobrim razlogom. Planiranje imanja je kompliciran labirint saveznih i državnih zakona, presuda IRS-a i sudskih tumačenja. Sve to utječe na to kako se imovina i prihod postupa u porezne svrhe na temelju širokog spektra vrsta transakcija, transfera, pokretačkih događaja, pojedinačnih profila - dob, samci ili oženjeni itd. - i entiteta. Stvaranje i upravljanje tim transakcijama zahtijeva razumijevanje fiducijarnih dužnosti i odgovornosti.
Zakoni koji se neprestano mijenjaju, kao i sudska i politička klima čine planiranje vlasništva vrlo dinamičnim poljem u kojem savjetnici inženjerski obavljaju poslove koji moraju imati vode s vlastima. Određene prakse i uvidi mogu imati kratak rok trajanja.
Uz razne napredne financijske diplome, pravne diplome i certifikate - MBA, MPA, JD, CPA i CFA - posebna, složena i stalno mijenjajuća priroda polja pomažu posebne potvrde. Njihov pristup također daje kredibilitet planerima nekretnina, što pomaže u rastu njihovog poslovanja.
Zarada certifikata za planiranje nekretnina obično zahtijeva tečajeve etike, financijskog planiranja, poreznog zakona, poštivanja propisa i regulatornog okruženja.
Certifikati o planiranju nekretnina
Ispod su najčešće potvrde koje planinar može imati.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Globalna akademija za financije i upravljanje certifikacijsko je tijelo za imenovanje CTEP, s naglaskom na profesionalce koji opslužuju klijente visoke vrijednosti. Zarada CTEP zahtijeva najmanje tri godine iskustva u planiranju nekretnina ili trustovima. Uz to, kandidati moraju imati:
- Preddiplomski ili diplomski studij financija, poreza, računovodstva, financijskih usluga, prava ili MBA, MS, doktorskih znanosti ili doktorand iz akreditirane škole ili organizacije pet ili više odobrenih i srodnih tečajevaAnacijski tečaj za certificiranje Godišnji uvjeti kontinuiranog obrazovanja koji se razlikuju
Akreditirani planer za nekretnine (AEP)
Oznaku AEP dodjeljuje Nacionalno udruženje planerskih kuća i vijeća. Kandidati moraju biti ili imati sljedeće:
- Dozvoljeno je obavljati pravo kao odvjetnik, vježbati kao CPA ili se trenutno označava kao Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) ili Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), između ostalog bavljeni poslovima planiranja nekretnina kao odvjetnik, računovođa, profesionalac životnog osiguranja, financijski planer ili službenik za povjerenje najmanje pet godina iskustva u planiranju nekretnina i aktivnostima planiranja nekretnina najmanje 30 sati kontinuiranog obrazovanja tijekom prethodna 24 mjeseci, od kojih je najmanje 15 sati trebalo biti u planiranju nekretnina, dva diplomska tečaja putem American Collegea (za one koji imaju manje od 15 godina iskustva u planiranju nekretnina)
Ovlašteni povjerenik i financijski savjetnik (CTFA)
CFTA dodjeljuje Američko udruženje bankara. Zahtjevi uključuju:
- Najmanje tri godine iskustva u upravljanju bogatstvom i završetak jednog odobrenog programa obuke o upravljanju bogatstvomPriručnik pismaO etičkoj izjavi Polaganje ispita
Za održavanje imenovanja potrebno je 45 bodova kontinuiranog obrazovanja svake tri godine.
Povezane potvrde o upravljanju bogatstvom
Postoji i niz potvrda vezanih za planiranje nekretnina koji mogu biti korisni. To uključuje sljedeće:
- Ovlašteni službenik za sukladnost
Donja linija
Postanje planera za nekretnine može biti teško i zahtijeva iskustvo i širinu znanja, uključujući pravo, računovodstvo i financije. Zarada certifikata za planiranje nekretnina povećava vještine i vjerodostojnost planera nekretnine.
