Što je središnji registar?
Središnji registracijski registar (CRD) baza podataka koju FINRA održava za sve tvrtke i pojedince koji su uključeni u američku industriju vrijednosnih papira. Koristi se za pohranu i održavanje informacija o registriranim vrijednosnim papirima i brokerskim firmama, kao i za pojedince koji izdaju ulaganja i financijske savjete. Podaci u Centralnoj registracijskoj registraciji mogu se upotrijebiti kao pozadinska provjera brokera i financijskih savjetnika, pokazujući bilo kakve žalbe protiv njih, izvršne radnje, obrazovanje, kao i licenciranje i profesionalne potvrde.
Objašnjen središnji registar registra
Podaci pronađeni u CRD-u koriste se u BrokerCheck programu Regulatorne agencije za financijsku industriju (FINRA), koji potencijalnim investitorima pruža osnovne informacije o više od 6.800 registriranih brokera i više od 660.000 aktivnih registriranih pojedinaca. Zainteresirane strane mogu pristupiti podacima CRD-a tako što će nazvati BrokerCheck besplatni telefon na broj (800) 289-9999. Investitori također mogu pronaći takve informacije putem svog državnog regulatora vrijednosnih papira ili preko Sjeverne američke asocijacije upravitelja vrijednosnih papira.
Centralni registar depozitara i BrokerCheck
BrokerCheck nudi sljedeće informacije o brokerskim firmama:
- Sažetak izvješća koji daje pregled profila tvrtkeA vlasništva tvrtkePovijest firme, uključujući bilo kakva spajanja, akvizicije ili promjene imenaOpis poslovanja tvrtke, navođenje njegovih aktivnih licenci i registracija, vrste poslova koje obavlja i druge pojedinostiArbitatorske nagrade i bilo koji regulatorni ili disciplinski događaji u poslovnim podacima
BrokerCheck nudi sljedeće informacije o pojedinačnim brokerima:
- Sažetak izvještaja koji pruža pregled brokera i njegove vjerodostojnostiA popis brokerskih kvalifikacija, uključujući trenutne registracije ili licence i industrijske ispite da je posrednik u posljednjih 10 godina proslijedio precizne podatke o zaposlenosti, kako u industriji vrijednosnih papira, tako i izvan nje, kako izvijesti brokerSvaki sporovi s kupcima ili regulatorni i disciplinski događaji u evidenciji brokera.
Centralni registar registra na Internetu
FINRA omogućuje objavljivanje središnjeg registra registra na webu kao Web CRD. Prema FINRA-i, "sustav sadrži registracijsku evidenciju više od 3.700 registriranih brokera, te povijest kvalifikacija, zapošljavanja i objavljivanja više od 634.000 aktivnih registriranih pojedinaca."
"Web CRD također olakšava obradu i plaćanje naknada u vezi s registracijom, poput podnošenja obrasca, prijave prsta za prste, kvalifikacijskih ispita i kontinuiranih edukacija. Web CRD je siguran sustav samo za korisnike koji imaju pravo. Tvrtke moraju dovršiti postupak prava FINRA-e naveden u nastavku kako bi zatražile pristup za korištenje web CRD."
