Financijski savjetnik može platiti referalnu naknadu trećoj strani za traženje klijenata. Međutim, Komisija za vrijednosne papire (SEC) nameće nekoliko pravila ovoj praksi. Odgovornost savjetnika je da bude svjestan i pridržavan ovih pravila.
Kako rade naknade za preporuke
Za financijskog savjetnika jedan je od najizazovnijih aspekata posla pronalazak kvalificiranih klijenata. Kako bi se suočili sa ovim izazovom, neki savjetnici nude naknade za upućivanje trećim stranama za pronalazak njihovih klijenata. Savjetnik ostvaruje koristi tako što zarađuje naknadu ili proviziju kada mu se pošalje novi klijent, dok upućivač dobije paušalnu naknadu za slanje posla.
Pravila naknade za preporuku
Prema SEC-u, praksa plaćanja naknada za upućivanje je zakonita pod uvjetom da savjetnik i treća strana održavaju pisani aranžman s detaljima o prirodi njihovog odnosa, opsegu aktivnosti odvjetnika i strukturi naknade. U situaciji kada savjetnik prima tekuću naknadu za upravljanje klijentovim novcem, dozvoljeno je da dio te naknade uputi trećem uputiocu sve dok se takav ugovor pojavi u pismenom dogovoru.
Iako DIP ne zahtijeva da se referent registrira kao savjetnik za ulaganje, mnoge države nameću ovaj zahtjev. Stoga je odgovornost savjetnika da poznaje pravila za određeno stanje u kojem obavlja posao. Za savjetnike u državama koji imaju treće strane za registraciju, preporučljivo je provjeriti vjerodajnice prije stupanja u referalni odnos.
