Kako se potencijalni financijski savjetnici najbolje mogu pripremiti za ispite za CFP certificiranje?
Prihvaćanjem najboljih programa obuke i studija koji mogu povećati njihove šanse za polaganje ispita.
CFP ispit služi za pristup certificiranom financijskom planeru i jedan je od četiri kriterija koji kandidati za CFP moraju položiti da bi zaslužili svoje imenovanje (zajedno s etikom, obrazovanjem i iskustvom).
"Prema mom iskustvu, ispit predstavlja onaj" nepoznati "element procesa certificiranja", kaže profesor Craig Lemoine, CFP, s Američkog koledža u Bryn Mawru, PA (škola trenira stručnjake iz financijskih usluga više od osam desetljeća),
Lemoine kaže da se u 2012. godini ispit CFP promijenio iz tematskog formata u temeljenog na domeni, što znači da se ispit temelji na osam ključnih domena upravljanja bogatstvom, poput prikupljanja klijenata i prikupljanja podataka o investicijskim istraživanjima.
"Domene su slične koracima u procesu financijskog planiranja, poput uspostavljanja odnosa s klijentom ili prikupljanja podataka", dodaje. "Kandidati trebaju znati da pitanja koja se temelje na domeni mogu biti teže proučiti nego ispit koji se sastoji od propisanih tema financijskog planiranja. Studenti koji traže najbolju priliku za polaganje ispita trebali bi učiti iz programa koji su u svojim udžbenicima i nastavnim programima prihvatili modele domena „.
Evo još nekoliko savjeta o studiranju za CFP ispit:
Izradite studijski program oko datuma testiranja
CFP ispit, koji košta 595 američkih dolara, upravlja certificirani Odbor za standardizaciju financijskih planova, Inc., a održava se svakog trećeg petka i subote u ožujku, srpnju i studenom.
Ispit obuhvaća različite teme od kojih su najčešći planiranje ulaganja i mirovinsko planiranje, uključujući planiranje imovine, opća načela financijskog planiranja, planiranje osiguranja i upravljanje rizikom te planiranje primanja zaposlenih.
Jedini akademski uvjet za polaganje testa je da kandidat ima diplomu. Uz to, podnositelj zahtjeva za CFP mora izjaviti da će završiti petogodišnji kvalifikacijski rad vezan za oblast upravljanja ulaganjima. Za polaganje ispita kandidat mora također posjedovati trogodišnje iskustvo u investicijskoj industriji.
Prvo postavite prava pitanja
Budući da samo 50-60% ispitanika položi ispite za CFP, izbor i praćenje najboljih vodiča i tečajeva nije luksuz, nužnost.
Prema Odboru za certificirani financijski planer, polaznici CFP ispita mogu birati iz različitih izvora studija (iako ne podržava nijedan vodič ili uslugu za učenje), uključujući programe certifikata, tečajeve za podučavanje od zidova i minobacača ili interaktivne tečajeve.
Odabir programa
Kad odaberete program koji najbolje odgovara vašim potrebama, Odbor CFP-a savjetuje postavljanje - i dobivanje odgovora - na sljedeća pitanja prije potpisivanja na donjoj liniji:
• Koja je obrazovna razina u vašem nastavnom planu i programu (mlađi / stariji diplomirani, magistarski ili doktorat)?
• Koliko vremena treba da dovršite nastavni plan i program?
• Koliko košta vaš program? Sadrži li taj iznos knjige, testove i druge naknade?
• Očekujete li promjene u svom programu?
• Kako planirate tečajeve? Koliko se često nude tečajevi?
• Da li se vaš program obrazovanja na daljinu nudi putem interneta ili je temeljen na papiru?
• Koje su vjerodajnice vašeg fakulteta?
• Ima li vaš program stažiranje ili usluge zapošljavanja?
• Općenito, kako će vaš program nekoga pripremiti za financijskog planera?
Usredotočite se na "Osposobljavanje na temelju pitanja "
Lemoine savjetuje da kandidati CFP-a prouče i dovrše diskretna pitanja, postave i slučajeve prakse. "Pitanja i posebne teme financijskog planiranja na stvarnom ispitu mijenjaju se kod svake uprave i nisu poznate akademskim programima ili pružateljima usluga prije testiranja", kaže on. "Međutim, studenti mogu naučiti stil ispita rješavanjem pitanja iz prakse."
Razmislite o online tečajevima
Lemoine-ova omiljena strategija za pripremu CFP-a je interaktivno mrežno učenje, poput internih internetskih tečajeva, za koje su profesionalni studenti vrlo prikladni. "Ovi programi omogućavaju studentima da izravno komuniciraju s instruktorom i mogu se arhivirati u slučaju da student propusti seansu", objašnjava on. "Cigla i malter mogu biti previše kruti za neke profesionalne profesionalce. Osobno želim da program bude strog, a da pritom održi relevantnost."
Idi cijene kupovine - ali kupujte po vrijednosti
Većina vodiča i programa za CFP nisu jeftini, ali u nekim slučajevima ćete možda morati platiti više ili riskirati da dobijete ono što ste platili. Na primjer, Dalton Education, jedan od vodećih pružatelja obrazovnih studija, naplaćuje preko 7.600 USD za osnovni, devetomjesečni tečaj CFP-a - i to ne pokriva troškove udžbenika. Internetski tečaj može biti bolja opklada za novčanik.
Detaljni popis programa osposobljavanja za SRP posjetite web stranicu odbora CFP. Tamo ćete dobiti pristup registriranim studijskim programima odbora CFP u tri kategorije:
• Po državi
• Po vrsti
• Mogućnostima učenja na daljinu
Rezerviraj
Započnite svoju kampanju za pregled CFP-a s vodičima i radnim knjigama koje koštaju manje od 50 USD, ali dobit ćete brzinu onoga što ćete trebati znati kako biste savladali CFP ispite. Amazon.com ovdje ima dobar popis, uključujući "Vaš vodič za ispit za CFP certificiranje" (za 17 USD) i "Radnu knjižicu s pitanjima o ispitima za CFP ispit" (za 36 USD).
Donja linija
Natjecanje da postane financijski planer vruće je i postaje sve vruće. Odbor CFP-a izvijestio je da će industrija rasti za 41% do 2016. To znači da što prije položite CFP ispit, to ćete biti bolji u stjecanju čvrstog položaja u jednom od najbrže rastućih sektora na Wall Streetu.
