Što je prijevara o afinitetu?
Prevara o afinitetu je vrsta investicijske prijevare u kojoj zavjera cilja ciljeve na članove grupe koja se može identificirati na temelju stvari kao što su rasa, starost, religija itd. Prevaratelj je ili je član grupe ili se pretvara da je. Prevara često promovira Ponzijevu ili piramidalnu shemu.
Razumijevanje prijevara o afinitetima
Prevara o afinitetima iskorištava i iskorištava urođeno povjerenje unutar grupe. Na primjer, prevarant može ciljati na određenu vjersku skupštinu. Često će osoba pokušati privući pomoć vođe grupe kako bi plasirala investicijsku shemu. U ovom slučaju vođa postaje nesvjestan pijun u lažnoj shemi. Žrtve često ne obavijeste vlasti ili ne slijede svoje pravne lijekove, umjesto toga pokušavaju razraditi stvari unutar grupe, posebno kada prevaranti manipuliraju cijenjenim zajednicama ili vjerskim vođama kako bi uvjerili druge da ulažu.
Ključni odvodi
- Prevara o afinitetu često uključuje Ponzijeve ili piramidalne sheme. Jedan od najpoznatijih primjera prijevara o afinitetima je Bernard Madoff i njegova Ponzijeva shema. Ako se prijevara s afinitetima događa globalno, to je najbolje dokumentirano na primjerima u SAD-u.
Primjer prijevare o afinitetima
Američka komisija za vrijednosne papire (SEC) istražuje i poduzima akcije protiv prijevara s afinitetima usmjerenih na širok spektar grupa. Nedavni slučajevi obuhvaćali su bivši marinski hedge fond koji je ciljao vojne kolege i trgovaca danima u Sugar Land-u, Teksas, koji je prevario ulagače među svojim kolegama članovima libanonske i Druze zajednice Houston. U drugom slučaju, SEC je dobio hitni sudski nalog za zaustavljanje postojeće Ponzijeve sheme koja je ciljala pripadnike perzijsko-židovske zajednice u Los Angelesu.
Međutim, najveću prijevaru s afinitetima u povijesti počinio je Bernard L. Madoff Investment vrijednosni papiri koji su ga odmotali krajem studenoga 2008. Madodovi sinovi su ga predali nakon što je muškarcima priznao da je njegov posao "divovska Ponzijeva shema". Madofova firma upravljala je Ponzijevim programom vrijednim 50 milijardi dolara koji je, među mnogim pojedincima i financijskim firmama, ciljao i na mnoge bogate Židove, židovske organizacije i dobrotvorne grupe, uključujući sveučilište Yeshiva, Maimonides školu, sinagogu Kehilath Jeshurun, Ramaz, SAR akademiju i preživjelog horokausta Elie Wiesel's zaklade i njegove osobne ušteđevine. Madoff-ova shema bila je izložena tijekom gospodarskog kolapsa 2008., što je prilično tipično jer prevare imaju tendenciju kolapsa u slabom gospodarstvu jer mnogi ulagači pokušavaju povući novac kako bi pokrili nedostatke drugdje.
Problem je globalan, ali najbolje dokumentiran u SAD-u Studija o Ponzijevim shemama tvrtke Marquet International Inc. u 2011. proučila je 329 glavnih slučajeva američke prijevare s investicijama otkrivenih u prošlom desetljeću najmanje milijun dolara gubitaka i ukupni prijavljeni gubici od gotovo 50 milijardi dolara, Najčešće skupine afiniteta koje su ciljali Ponzijevi programeri bili su stariji ili umirovljeni; vjerske skupine; i etničke skupine. Te su tri ciljne skupine činile 85% svih slučajeva afinitetnih skupina u svojoj studiji.
Prema The Economistu, Utah vidi najveću prijevaru s afinitetom po glavi stanovnika u Sjedinjenim Državama, jer toliko stanovnika ima pripadnost crkvenoj zajednici LDS. Članovi zajednice LDS skloni su izrazitom povjerenju u druge koji pripadaju crkvenom vodstvu ili koji se predstavljaju kao pripadnici njemu, što ovu zajednicu čini izuzetno ranjivom na ovu vrstu prijevara. Samo u 2010. godini, Utahns je izgubio prevare od afiniteta za 1, 4 milijarde dolara. Prevara o afinitetima najprisutnija je u okrugu Utah, posebno u regiji između Alpine i Provoa.
