Sadržaj
- Odaberite Obveznički fondovi
- Pristupite inozemnoj izloženosti
- Izbjegavajte financirane fondove
- Smanjite rizik
- Razmotrite necikličke fondove
- Koristite alternativne fondove
- Proširite rizik
- Strpljivo podnositi
Mnogi investitori, poput gospodarstva općenito, bili su u načinu oporavka od pada 2008. godine. Kako se čini da je ekonomija u usponu, čak i oni koji se žele vratiti u igru s ulaganjem mogu to učiniti sa velikim strepnjom. Iako postoji određena količina rizika svojstvena svakoj vrsti ulaganja, oprezni ulagači traže načine kako zaštititi svoj portfelj od razaranja sljedeće financijske krize, kad god se to dogodi.
Osobito uzajamni fondovi nude brojne načine ulaganja, a istovremeno ograničavaju vašu izloženost ekonomskim nemirima u Sjedinjenim Državama. Od ulaganja u strane obveznice i državne obveznice SAD-a do iskorištavanja mogućnosti prekomorskih dionica i ultra-kratkoročnih dužničkih proizvoda, postoji osam ključnih strategija koje možete upotrijebiti za ublažavanje rizika i zaštitu investicija uzajamnih fondova od sljedećeg pada.
Odaberite Obveznički fondovi
Obveznice se tradicionalno smatraju jednim od sigurnijih ulaganja, jer svake godine omogućuju povrat glavnice i zajamčenih kamata. Kada je u pitanju zaštita ulaganja vašeg uzajamnog fonda od ekonomskih nemira, državne obveznice izdanije su sigurnije od korporativnih obveznica. Iako se tržište može srušiti i gospodarstvo može zaroniti, vjerojatnost da će američka vlada proglasiti bankrot i ispuniti svoje obveze prema vlasnicima obveznica je mala.
Slično tome, ulaganje u obvezničke fondove koji su specijalizirani za dugove visoko stabilnih stranih vlada može pomoći ublažavanju rizika američke propasti. Iako američka ekonomija nesumnjivo utječe na ekonomiju drugih nacija, utjecaj američke nesreće vjerojatno neće učiniti većinu velikih zemalja prvog svijeta nesolventnima. Držite se podalje od obvezničkih fondova koji ulažu u rizičnije zemlje, poput Grčke, jer one donose stupanj rizika koji bi se mogao izbjeći jednostavnim „kupnjom lokalnih“. Da biste se zaštitili od rizika inflacije s povećanjem kamatnih stopa, možete ulagati u fondove zaštićene od inflacije koji ulažu u domaće i strane obveznice s kuponskim stopama koje se mijenjaju s inflacijom.
Pristupite inozemnoj izloženosti
Osim stranih obveznica, sredstva koja ulažu u visoko ocijenjene inozemne korporativne dionice također su dobar način da ograničite svoj rizik na nestabilnom tržištu. Opet, iako američka kriza može, i učinila je, dalekosežne posljedice, stabilne, dobro upravljane strane korporacije vjerojatno neće pretrpjeti previše loše ako se američka tržišta povuku. U stvari, neke strane dionice mogu doista dobiti vrijednost ako se tržište sruši i američki konkurenti ozbiljno udare.
Izbjegavajte financirane fondove
Jedan od ključnih pokretača krize 2008. bila je zlouporaba utjecaja financijske industrije. Iako poluga može biti odličan mehanizam koji omogućava fondima da generiraju ubrzanu dobit, on također značajno povećava rizik fonda. Uzajamni fondovi strogo su ograničeni s obzirom na količinu poluge koju mogu koristiti. U stvari, maksimalni iznos novca koji fond može posuditi je 33% njegove ukupne vrijednosti portfelja. Iako je to znatno niže od poluge koju koristi većina hedge fondova, ipak povećava vjerojatnost da će fond postati nelikvidan u slučaju pada tržišta. Ako želite ukloniti nepotrebni rizik, krenite od sredstava i drugih proizvoda koji se podmiruju dugom.
Smanjite rizik
Fondovi novčanog tržišta smatraju se najčešćim uzajamnim fondovima. Budući da ta sredstva ulažu samo u ultra-kratkoročni dug koji je izdala američka vlada ili vrlo visoko ocijenjene korporacije, rizik od neplaćanja je nevjerojatno nizak. Naravno, minimalan rizik obično znači ograničeni povrat, tako da sredstva novca na tržištu nisu izgrađena za ozbiljno stvaranje bogatstva. Međutim, oni mogu biti resurs s malim rizikom za one koji se žele zaštititi od potencijalne krize.
Razmotrite necikličke fondove
Iako je burza često oslikana kao jedno od najrizičnijih mjesta za uložiti svoj novac, zaštita uzajamnih fondova od ekonomskih previranja ne mora uopće značiti izbjegavanje dionica. Postoji nekoliko dionica, koje se nazivaju necikličkim dionicama, a koje imaju tendenciju da ostanu relativno stabilne tijekom medvjeđeg tržišta, jer izdavačke kompanije pružaju robu i usluge koje su potrebne ljudima bez obzira na ekonomiju.
Komunalni sektor odličan je primjer necikličke industrije jer ljudi trebaju imati struju, plin i vodu bez obzira na to kako gospodarstvo radi. Alkohol i duhan, iako zasigurno nisu nužni, također ostaju jaki tijekom pada tržišta jer su potrošači spremni potrošiti novac na te proizvode, čak i kad su sredstva uska.
Koristite alternativne fondove
Poslije krize 2008. godine, ulagači su tražili novi način ulaganja koji ne zahtijeva povrat koji bi bio toliko usko povezan sa zdravljem tržišta. Razvijeni su novi uzajamni fondovi, imenovani alternativni fondovi, koji koriste strategije ulaganja obično rezervirane za hedge fondove, poput arbitražnog ulaganja.
Iako neke strategije, poput uporabe poluga ili nelikvidnih vrijednosnih papira, nisu izgrađene za zaštitu portfelja, ova će sredstva omogućiti ulagačima da smanje rizik tako što će zauzeti duge i kratke pozicije u dionicama i izvedenim vrijednosnim papirima. Kad se trguju tenkovima, ovi fondovi omogućuju dioničarima da imaju koristi od pada, kladeći se na uspjeh i neuspjeh različitih sredstava.
Proširite rizik
Jedna od glavnih prednosti ulaganja u uzajamne fondove je to što automatski osigurava značajan stupanj raznolikosti. No, kako biste zaštitili svoja ulaganja u fondove od sljedeće financijske krize, dodatno se diverzificirajte ulaganjem u različite vrste fondova, poput onih spomenutih, kako biste svoj rizik proširili okolo.
Strpljivo podnositi
Jedan od glavnih razloga zašto su investitori toliko izgubili tijekom financijske krize bio je taj što ga je zahvatila panika, a svi su odjednom likvidirali svoja ulaganja, stvarajući dodatno opterećenje u financijskom sustavu. Oni koji su otrčali oluju i ostavili ulaganja na mjestu, uglavnom su povratili ono što je vremenom izgubljeno.
Čak i ako sljedeća financijska kriza pogodi sljedeće godine, mala je vjerojatnost da će američko gospodarstvo zauvijek biti devastirano. Svako gospodarstvo ima uspone i padove, neke velike i neke male, ali cjelokupni učinak američkih tržišta s vremenom je bio medvjedast. Najvažnije što možete učiniti kako biste zaštitili svoje uzajamne fondove od uništenja ekonomskog pada je duboko udahnuti i pričekati da oluja prođe.
