Ne morate biti svakodnevni trgovac da biste iskoristili prednost na Forex tržištu - svaki put kada putujete u inozemstvo i razmjenjujete novac u stranoj valuti, sudjelujete na deviznom ili Forex tržištu. U stvari, forex tržište je tihi gigant financija, koji omamljuje sva ostala tržišta kapitala u svom svijetu.
Unatoč ogromnoj veličini ovog tržišta, kada je u pitanju trgovanje valutama, koncepti su jednostavni. Pogledajmo neke osnovne pojmove koje svi investitori na Forexu moraju razumjeti.
Osam majstora
Za razliku od burze, na kojoj ulagači imaju na raspolaganju tisuće dionica, na valutnom tržištu trebate samo pratiti osam glavnih ekonomija i tada odrediti koja će pružiti najbolje podcijenjene ili precijenjene mogućnosti. Sljedećih osam zemalja čini većinu trgovine na tržištu valuta:
- Sjedinjene DržaveEurozona (one koje gledaju su Njemačka, Francuska, Italija i Španjolska) JapanUjedinjeno kraljevstvo ŠvicarskaCanadaAustraliaNovi Zeland
Ta gospodarstva imaju najveće i najsofisticiranije financijsko tržište na svijetu. Usredotočujući se na ovih osam zemalja, možemo iskoristiti zaradu od kamata na najkvalitetnijim i najlikvidnijim instrumentima na financijskim tržištima.
Ekonomski podaci objavljuju se iz ovih zemalja gotovo svakodnevno, omogućujući ulagačima da ostanu u toku igre kada je riječ o procjeni zdravlja svake zemlje i njenog gospodarstva.
Prinos i povrat
Kada je u pitanju trgovanje valutama, ključno je zapamtiti da se prinosi povrata vraćaju.
Kada trgujete na deviznom spot tržištu (gdje se trgovanje događa odmah ili na licu mjesta), zapravo kupujete i prodajete dvije osnovne valute. Sve valute kotiraju se u parovima, jer se svaka valuta vrednuje u odnosu na drugu. Na primjer, ako je par EUR / USD naveden kao 1.2200, to znači da je za kupnju jednog eura potrebno 1, 22 dolara.
U svakoj deviznoj transakciji istovremeno kupujete jednu valutu, a drugu prodajete. U stvari, prihod od valute koju ste prodali koristite za kupnju valute koju kupujete. Nadalje, svaka valuta u svijetu dolazi s kamatnom stopom koju je odredila središnja banka zemlje te valute. Dužni ste platiti kamate na valutu koju ste prodali, ali imate i privilegiju zarađivati kamatu na valuti koju ste kupili. Na primjer, pogledajmo novozelandski dolarski / japanski jenski par (NZD / JPY). Pretpostavimo da Novi Zeland ima kamatnu stopu od 8% i da Japan ima kamatnu stopu od 0, 5%. Na valutnom tržištu kamatne stope izračunavaju se u baznim bodovima. Bazna točka je jednostavno 1/100 od 1%. Dakle, stope Novog Zelanda su 800 baznih bodova, a japanske stope 50 baznih bodova. Ako se odlučite za dugo NZD / JPY, zaradit ćete 8% u godišnjoj kamati, ali ćete morati platiti 0, 5% za neto povrat od 7, 5%, odnosno 750 baznih bodova.
Forex tržište također nudi ogromne utjecaje - često i do 100: 1 - što znači da možete kontrolirati imovinu u vrijednosti od 10 000 USD sa samo 100 USD kapitala. Međutim, poluga može biti mač s dva oštrica; može stvoriti ogromnu zaradu kad ste u pravu, ali može stvoriti i velike gubitke kada niste u pravu.
Jasno je da bi utjecaj trebalo koristiti oprezno, ali čak i s relativno konzervativnim utjecajem 10: 1, prinos od 7, 5% na paru NZD / JPY pretvorio bi u 75% prinosa na godišnjoj razini. Dakle, ako biste zauzeli poziciju od 100 000 jedinica u NZD / JPY koristeći kapital vrijedan 5000 USD, zarađivali biste 9, 40 USD kamate svaki dan. To je 94 dolara kamate nakon samo 10 dana, 940 dolara kamata nakon tri mjeseca, ili 3.760 dolara godišnje. Ne previše mutno s obzirom na činjenicu da bi isti iznos novca zaradio samo 250 USD na bankovnom štednom računu (sa stopom od 5% kamate) nakon cijele godine. Jedina stvarna prednost koju pruža bankovni račun jest da povraćaj od 250 USD bude bez rizika.
Upotreba poluga u osnovi pogoršava bilo kakva kretanja na tržištu. Lako koliko povećava profit, jednako brzo može uzrokovati velike gubitke. Međutim, ti se gubici mogu ograničiti uporabom zaustavljanja. Nadalje, gotovo svi forex brokeri nude zaštitu maržarskog promatrača - dio softvera koji 24 sata dnevno, pet dana u tjednu promatra vaš položaj i automatski ga likvidira nakon što se ispune zahtjevi za maržom. Ovaj postupak osigurava da vaš račun nikada neće objaviti negativan saldo, a vaš rizik bit će ograničen na iznos novca na vašem računu.
Nosite trgovinu
Vrijednosti valuta nikada ne ostaju nepomične, a upravo je ta dinamika rodila jednu od najpopularnijih strategija trgovanja svih vremena, "trade trade". Trgovački radnici se nadaju da će zaraditi ne samo razlike kamatnih stopa između dviju valuta (gore spomenuto), već također traže da njihove pozicije cijene u vrijednosti. U prošlosti je bilo puno mogućnosti za velike profite. Pogledajmo nekoliko povijesnih primjera.
Između 2003. i kraja 2004., valutni par AUD / USD ponudio je pozitivan prinos od 2, 5%. Iako se ovo može činiti vrlo malim, povrat bi postao 25% uz korištenje poluge 10: 1. Za to se vrijeme australijski dolar također oslabio sa 56 centi na 80 centi prema američkom dolaru, što je predstavljalo rast vrijednosti od 42% u valutnom paru. To znači da da ste se bavili ovom trgovinom - a tada je bilo mnogo hedge fondova - ne samo da biste ostvarili pozitivan prinos, nego biste vidjeli i ogromne kapitalne dobitke u vašem temeljnom ulaganju.
Slika 1: Australian Dollar Composite, 2003.-2005
Mogućnost trgovanja novcem također je primijećena u USD / JPY u 2005. Između siječnja i prosinca te godine valuta se kretala od 102 do maksimuma od 121, 40, prije nego što je završila na 117.80. To je jednako aprecijaciji od niskih do visokih 19%, što je bilo daleko atraktivnije od 2, 9% povrata S&P 500 tijekom iste godine. Pored toga, kamatna stopa se kretala između američkog dolara i japanskog jena u prosjeku oko 3, 25%. Neprimjereno, to znači da je trgovac mogao zaraditi čak 22, 25% tijekom godine. Uvedite polugu 10: 1, a to bi moglo biti čak 220% dobitka.
Slika 2: Japanski jenov kompozit, 2005
Nosite trgovinski uspjeh
Ključno za stvaranje uspješne strategije trgovanja nije samo uparivanje valute s najvišom kamatnom stopom u odnosu na valutu s najnižom stopom. Umjesto toga, smjer širenja mnogo je važniji od samog apsolutnog širenja. Da bi najbolje trgovanje bilo najbolje, morate biti dugo u valuti s kamatnom stopom koja je u procesu širenja prema valuti sa stacionarnom ili ugovornom kamatnom stopom. Ova dinamika može biti istinita ako središnja banka zemlje u kojoj dugo živite želi povećati kamatne stope ili ako središnja banka zemlje koja vam nedostaje želi sniziti kamatne stope.
U prethodnom primjeru USD / JPY, između 2005. i 2006., američke Federalne rezerve agresivno su podizale kamatne stope s 2, 25% u siječnju na 4, 25%, što je povećanje za 200 baznih bodova. U tom je razdoblju Banka Japana sjela na ruke i kamate ostavila na nuli. Zbog toga je razmak između američkih i japanskih kamatnih stopa porastao s 2, 25% (2, 25% - 0%) na 4, 25% (4, 25% - 0%). To nazivamo rastućim kamatama.
Dno crta je da želite odabrati trgovine koje ne samo da imaju pozitivan i rastući prinos, već imaju i potencijal za procjenu vrijednosti. Ovo je važno jer samo kao što aprecijacija valuta može povećati vrijednost zarade od trgovine, deprecijacija valuta može izbrisati sav vaš dobitak od trgovine - i tada neki .
Upoznavanje kamatnih stopa
Znanje kamo se vode kamate važno je za Forex trgovanje i zahtijeva dobro razumijevanje temeljne ekonomije zemlje u kojoj se radi. Općenito govoreći, zemlje koje imaju vrlo dobre rezultate, sa snažnim stopama rasta i povećanjem inflacije, vjerojatno će povećati kamatne stope kako bi umanjile inflaciju i kontrolirale rast. S druge strane, zemlje koje se suočavaju s teškim ekonomskim uvjetima, u rasponu od širokog usporavanja potražnje do potpune recesije, razmotrit će mogućnost smanjenja kamatnih stopa.
Donja linija
Zahvaljujući širokoj dostupnosti elektroničkih trgovačkih mreža, trgovanje na forexu sada je dostupnije nego ikad. Najveće financijsko tržište na svijetu nudi ogromne mogućnosti za investitore koji trebaju vremena da ga shvate i nauče kako ublažiti rizik ovdje trgovanja.
