Ulaganje u dionice na početku može biti zastrašujuće.
Ulagači moraju smisliti kako razlikovati različite vrste vrijednosnih papira, stilove ulaganja i strategije trgovanja, analizirajući tržišne podatke i financije. Financijski planeri i brokeri dobri su izvori savjeta, ali ako ste zainteresirani za učenje o burzi i kako preuzeti kontrolu nad svojim novcem, možda će vrijedno razmisliti investicijski klub.
Investicijski klubovi mogu se naći u većini općina i regija, a već desetljećima postoje kao način da ljudi s ograničenim sredstvima mogu doprinijeti i sudjelovati u većim ulaganjima, kao i steći iskustvo iz prve ruke i obrazovanje. Investicijski klubovi su jednostavno skupina ljudi koja svoj novac prikupljaju kako bi mogli zajednički ulagati, obično u dionice ili obveznice. Iako im je osnovna motivacija zaraditi što više novca, klubovi su također sjajan način da investitori dijele ideje i saznaju o tržištu.
Kako se osnivaju investicijski klubovi?
Investicijski klub je obično pravno partnerstvo ili društvo s ograničenom odgovornošću koje se sastoji od 10 do 20 članova. Jednom kada je pravno uspostavljen, neophodno je uspostaviti standardizirane računovodstvene evidencije za to. Uostalom, za razliku od neovisnih pojedinaca koji ulažu izravno u dioničko tržište, investicijski klub skuplja novac od svake članice.
Nakon što član u početku uplati početni paušalni iznos za investicione svrhe, tipični investicijski klub zahtijeva mjesečni doprinos od oko 80 USD od članova. Ipak, članovi ne smiju uplaćivati isti iznos niti biti sudionici u istom trajanju. Stoga investicijski klub mora imati jasan način određivanja udjela svakog člana u određenom trenutku jer će vjerojatno članovi povremeno doprinositi sredstvima i vjerojatno namjeravaju povući sredstva iz svog udjela u imovini kluba u nekom trenutku budućnost.
Također, prilikom prvog pokretanja kluba obavezno uspostavite brokerski račun na ime kluba. Kupovina odgovarajuće brokerske tvrtke dobra je ideja, jer različiti posrednici obično imaju jedinstvene ponude za investicijske klubove.
Investicijski klub bi trebao zakazivati redovne sastanke barem mjesečno. Takvi sastanci mogu biti zabavni i uvidljivi, jer članovi predstavljaju dionice, fond ili ETF koje su istražili i žele da klub razmisli o kupovini. Ključno je ostati i digitalno u kontaktu između sastanaka.
Članovi kluba snose odgovornost istraživanja potencijalnih kupovina ulaganja za klub i biti u tijeku s postignutim rezultatima i izgledima svojih ulaganja u budućnosti.
Savjeti za pristupanje investicijskom klubu
1.Mislite dugoročno
Ne kupujte zalihe preko investicijskog kluba ako je vaš vremenski horizont godinu ili manje. Pokušaj zarađivanja u kraćem vremenskom periodu je loš pristup, ne samo za početnike, već i klubove. Kratki vremenski horizont otežava upravljanje novcem kluba, jer se za kratkoročne izglede odluke o kupovini ili prodaji dionica donose vrlo brzo, a većina klubova sastaje se samo mjesečno.
Imati razdoblje od tri do pet godina uobičajeni je izgled strategija investicijskih klubova. Kao takav, potencijalni članovi trebali bi razmotriti i pristupanje investicijskom klubu kao nešto dugoročno opredjeljeno od oko tri do pet godina. Obično klub nije baš zdrav ako se članovi odluče napustiti i povući svoj novac nakon kratkog vremenskog razdoblja. Većina investicijskih klubova određuje pravila ili kazne za prijevremeni izlazak iz kluba na njegovom početku. Većina određuje likvidacijsku cijenu ili kazna prijevremenog povlačenja, koju članovi moraju platiti prilikom povlačenja sredstava koja je obično nešto niža od vrijednosti njihovih doprinosa.
2. Definirajte svoj stil
Kao što se pojedini ulagači međusobno jako razlikuju u pogledu stila ulaganja - poput ulaganja u vrijednosti, strategije dionica ili GARP - tako to čine i investicijski klubovi. Važno je da svaki investicijski klub ima jasno definiran stil ulaganja, u idealnom slučaju s određenom količinom mjerljivih pravila ili ograničenja u klupskom investicionom portfelju. Na primjer, investicijski klub može odrediti da članovi mogu predložiti samo dionice za kupnju koje imaju minimalnu cijenu dionica ili tržišnu kapitalizaciju, ili klub može postaviti ograničenja u sektoru na portfelj kako bi osigurala da uvijek postoji minimalna razina diverzifikacije.
Također, u korist članova, novi investicijski klub također može biti koristan za primjenu standardiziranih kriterija za pregled zaliha radi potencijalne kupnje. To će osigurati da članovi kluba povećaju svoje iskustvo u određenim područjima analize udjela, a istovremeno će omogućiti svim članovima grupe da se bolje upoznaju sa standardnim materijalom koji se obrađuje na sastancima i nadamo se da će bolje razumjeti materijal koji im je predstavljen.
Nakon što investicijski klub utvrdi njegov stil, važno je da je svaki član svjestan stila kluba koji ulaže i spreman slijediti te smjernice. Za atmosferu investicijskog kluba može biti vrlo štetno kad neki članovi žele uložiti klupska sredstva u visokorizične dionice, dok drugi gravitiraju plavim žetonama. Ako pokrećete klub, pobrinite se da svaki član razumije i podržava pristup kluba. Ako se učlanite u klub, osigurajte da njegov stil odgovara vašim potrebama. Ako ne zadovoljava vaše potrebe, vjerojatno postoji drugi klub.
3. Pridružite se klupskoj udruzi
Nacionalno udruženje korporacije investitora (NAIC), poznato i kao BetterInvesting, nudi podršku i informacije osobama koje se žele pridružiti ili osnovati vlastiti investicijski klub u Sjedinjenim Državama. NAIC ne samo da nudi izvrsne alate, nego također objavljuje mjesečni časopis za učenje investitora. Za članske pakete posjetite web stranicu BetterInvesting ovdje. Prema podacima NAIC-a, broj investicijskih klubova registriranih pri udruzi bilježi snažan rast u ranom 21. stoljeću, a otprilike polovica svih registriranih klubova nadmašila je S&P 500 - razinu viška povrata koji većina uzajamnih fondova nije u stanju dosljedno postići, No to je slučaj, međutim, prinosi zbog prevazilaženja tržišta ne sadrže svu vrijednost koju član dobiva od dobro vođenog investicijskog kluba.
U Velikoj Britaniji ovo se naziva ProShare Investment Clubs, koji nudi mnoštvo resursa poput biltena, alata za internetski portfelj, oglasne ploče za članove i priručnika za investicijski klub. U Kanadi Udruženje investitora iz Kanade (IAC) također nudi detaljne biltene o obrazovanju o osobnim financijama, popustima na knjige i slično.
4. Uvijek cijenite obrazovanje
Iako bi se investicijski klubovi trebali potruditi zaraditi što više novca na tržištima, obrazovanje je jedan od glavnih razloga pridruživanja klubu. Klubovi koji djeluju s ciljem obrazovanja svojih članova ustanovit će da dobit prirodno slijedi. Moguće je važnije da investicijski klubovi članovima pružaju obrazovanje i iskustvo koje im pomaže da utvrde zašto je portfelj kluba porastao, umjesto da jednostavno gledaju kako njihova neto vrijednost raste. Na kraju krajeva, ako ulagač nema interesa za povećanjem svog tržišnog znanja, ulaganje u uzajamni fond ili broker koji pruža kompletne usluge vjerojatno im može osigurati razuman povrat bez obveza i aktivnosti svojstvenih investicijskom klubu.
Investicijski klub također bi se trebao usredotočiti na to da svi članovi dobiju relativno jednaku razinu obrazovanja od svog članstva. Zapravo je dobra ideja procijeniti razinu stručnosti članova kluba prije nego što se odlučite pridružiti. To osigurava razumnu podudarnost s vašom vlastitom razinom vještina. Također, svi članovi kluba trebali bi ravnopravno sudjelovati; neki će članovi imati više vodeću ulogu od ostalih, ali ako neki članovi ne doprinose periodično sastancima kluba, atmosfera cijelog kluba vjerovatno će patiti, što smanjuje vrijednost koju svi dobivaju iz svog članstva.
Donja linija
Investicijski klubovi su odličan način da se olakša ulaganje, a da vas ne spaljuju ili otjeraju beskrupulozni posrednici. Bez obzira pokrenete li vlastiti klub ili se pridružite postojećem, uvidjet ćete da je članstvo u klubu prosvjetljujuće iskustvo.
Također, jedna je od najvrjednijih prednosti investicijskog kluba, posebno za ulagače početnike, mogućnost analiziranja različitih investicijskih odluka. Ako su pravilno osnovani i održavani, investicijski klubovi mogu iz godine u godinu donositi višak povrata svojih investicijskih fondova, pružajući im neprocjenjivo obrazovno iskustvo koje će trajati cijeli život.
