Sadržaj
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Instrumenti s fiksnim dohotkom, poput korporativnih obveznica, nude konzervativnim ulagačima mogućnost da dobiju tekući dohodak uz razuman iznos rizika. Bez obzira na cilj ulaganja, preporuča se određena dodjela fiksnog dohotka, kao diverzifikator i generator prihoda. Državne obveznice, koje se nazivaju riznicama, nude najsigurnija ulaganja, a neke također pružaju zaštitu od inflacije.
Najisplativiji način dodavanja obveznica u svoj portfelj jest kroz fond indeks obveznica, koji pasivno ulaže u nekoliko obveznica i nastoji ponoviti učinak široko utemeljenog indeksa obveznica. Ovdje ćemo pogledati 4 takva fonda, među mnogim koji se trenutno nude na tržištu (svi podaci od 14. siječnja 2020.).
Ključni odvodi
- Svi ulagači trebali bi razmotriti dodavanje nekih elemenata s fiksnim dohotkom svom portfelju kao diverzifikator. Fondovi s fiksnim dohotkom nude ulagačima jeftin način da te konzervativnije investicije dodaju u svoj portfelj na način koji prati indekse obveznica. Ovdje imamo samo 4 indeksirana fiksna indeksa uzajamni fondovi prihoda među desecima izbora vani.
Indeks kratkoročnih obveznica vjernosti (FNSOX)
Imovina pod upravljanjem (AUM): 622 milijuna dolara
Omjer neto troškova: 0, 03%
Fond Fidelity Spartan indeks kratkoročnih obveznica prati uspješnost Barclays američkog indeksa trezorskih obveznica od 1-5 godina, koji se sastoji od obveza američke riznice s profilima dospijeća između jedne i pet godina. Fond koristi tehnike uzorkovanja za praćenje temeljnog indeksa, a obično održava zrelost svog portfelja na tri godine ili manje. Zbog vrlo niskog rizika neplaćanja i kratkoročnog karaktera svojih udjela, fond ima niski prinos od 30 dana u SEC-u od 1, 79%. Prosječno efektivno trajanje fonda od 2, 58 godina čini ga manje osjetljivim na promjene kamatnih stopa u usporedbi s drugim fondovima s dužim dospijećem.
Fond ima jedan od najnižih omjera neto rashoda među svojim vršnjacima u kategoriji kratke vlade. Fond je dobio Morningstar ukupnu ocjenu od četiri zvjezdice za svoje performanse prilagođene riziku. Fond nema naknade za opterećenje i nema minimalni iznos ulaganja.
Vanguard indeks srednjoročnih obveznica (VBIIX)
AUM: 35, 3 milijarde dolara
Omjer neto troškova: 0, 15%
Vanguardov fond za ulaganje u srednjoročni indeks obveznica prati učinke američkog Barclays 5-10 godina indeksa prilagođenog float-flota. Indeks se sastoji od američke državne riznice, domaćih korporacija investicijskog i investicijskog ranga, s rokom dospijeća od pet do 10 godina. Fond koristi tehnike uzorkovanja da bi se smanjilo trgovanje na najmanju moguću pogrešku praćenja. Oko 58% portfelja fonda uloženo je u državne i državne obveznice SAD-a, dok 40% imovine fonda predstavljaju korporativne obveznice koje pretežno izdaju industrijske i financijske usluge.
Prosječno efektivno trajanje fonda iznosi 6, 33 godine, a njegov 30-dnevni SEC-ov prinos je 2, 06%. Fond je dobio Morningstar-ovu ukupnu ocjenu s pet zvjezdica. Fond ne naplaćuje naknadu za ulaganje svojih ulagača, a zahtijeva minimalno ulaganje od 3000 dolara.
Fond indeksa zaštićenih vrijednosnih papira Schwab-ove riznice (SWRSX)
AUM: 1, 0 milijardi USD
Omjer neto troškova: 0, 05%
Indeks zaštićenih vrijednosnih papira Schwab-ove riznice od inflacije prati uspješnost indeksa vrijednosnih papira vrijednosnih papira Barclays-a u SAD-u (Series-L). Referentni indeks sastoji se od svih javno objavljenih savjeta s najmanje jednom godinom do dospijeća, ocjene investicijskog ranga i 250 milijuna dolara ili više nepodmirene nominalne vrijednosti. Sva udjela fonda denominirana su u američkim dolarima, a fond nije izložen valutnim rizicima stranih udjela. Otprilike trećina imovine fonda ulaže se u nominalne američke obveznice, a ostatak se ulaže u američke savjete.
Zbog uporno niske inflacije, TIPS su tijekom 2010. donijeli ispod prosjeka. Fond Schwab-ovog trezora zaštićenih vrijednosnim papirima od inflacije ima prosječno efektivno trajanje od 7, 74 godine i 30-dnevni SEC-ov prinos 1, 69%. Morningstar je fondu dao ocjenu od četiri zvjezdice. Fond nema naknade za opterećenje i ne zahtijeva minimalna ulaganja.
Vanguardov fond za zaštitu od inflacije (VIPSX)
AUM: 28 milijardi dolara
Omjer neto troškova: 0, 20%
Dionice investicijskog fonda vrijednosnih papira Vanguard-ove zaštićene inflacijom prate izvedbu indeksa vrijednosnih papira zaštićenih inflacijom Barclays-a (TIPS) 5-10 godina. Referentni indeks sastoji se od javnih obveza američke riznice zaštićenih od inflacije s preostalim dospijećem kraćim od deset godina. Zbog umjerenog trajanja, fond je pomalo osjetljiv na rizik od realne kamatne stope, ali ima i manji prinos u odnosu na dugotrajniji TIPS fond. Oko 96% udjela u fondu su američki SAVJETI, a preostalih 4% na tržištima novca.
Fond ima prosječno učinkovito trajanje od 7, 38 godina u usporedbi sa Schwab-ovim kolegom, što čini mnogo manje osjetljivim na promjene kamatnih stopa. Fond ima 30-dnevni SEC-ov prinos od 0, 07%. Fond je od Morningstara dobio ukupnu ocjenu s pet zvjezdica. Fond nema naknadu za učitavanje i zahtijeva minimalno ulaganje od 3000 dolara.
