Uzajamni fondovi mogu biti komplicirani. Lako se izgubiti u zečjoj rupi informacija, posebno za nove investitore koji jednostavno ne znaju gdje započeti. Mnogi investitori odluče pasivno vjerovati svojim financijskim sredstvima financijskom savjetniku ili ih jednostavno ostavljaju neometani i bez nadzora u svom planu 401 (k). Iako su savjetnici korisni i često nezamjenjivi partneri na vašem financijskom putu, najbolji ulagači imaju barem malo saznanja o vlastitim ulaganjima - a to ne mora nužno uključivati i obilaženje velikih i slabo organiziranih proračunskih tablica.
Podaci o uzajamnom fondu omogućuju da čak i najzeleniji investitor bude svjestan i upoznat s ključnim činjenicama fonda. Jednostavnim oblikovanjem i fokusiranjem na lako probavljive podatke, ovi mali znakovi savršeni su polazište za plašljivog ili neupućenog ulagača.
Što je činjenica o uzajamnom fondu?
Informativni list o uzajamnom fondu osnovni je dokument od tri stranice koji daje pregled uzajamnog fonda. Za potencijalne investitore ovo je potrebno i lako izvješće koje treba pročitati prije nego što dublje uđete. "To je sjajna polazišna točka kada ocjenjujete investiciju", rekao je CFP Roger Whitney iz WWK Wealth Advisors.
Na informativnom listu naći ćete sljedeće podatke:
- Naknade: Prije kupnje fonda, morate analizirati s kojim naknadama dolazi, uključujući naknadu koja se plaća upravitelju fonda. Dobar povrat može se lako ukloniti visokim naknadama. Procjena rizika: Informativni list pokazat će koliko je fond rizičan. Ovisno o vašoj dobi i drugim udjelima, fond može biti previše rizičan za vas. Povraćaji: informativni listovi prikazuju rezultate fonda u posljednjih 10 godina. To je ključno da znate prije nego što kupite fond, jer daje dojam povijesti i trenutne putanje fonda.
Ovaj informativni list možete pronaći na web mjestu tvrtke fonda. Također možete nazvati i tražiti da vam kopiju poštom pošalju.
Zašto bih je trebao čitati?
Te listove sačinjavaju prosječni investitori, tako da vam nije potrebno veliko ulaganje ili financijsko znanje da biste shvatili što tražite. Dokument sažeto objašnjava prednosti i nedostatke tog određenog zajedničkog fonda.
Ako odaberete investiciju, trebate si vremena pažljivo pročitati o njoj. To je često bio visok nalog prije nego što su podaci o podacima postali norma, ali ovih je dana čak i najnevjerovatniji investitor lako moći biti informiran. Veliki dio te jednostavnosti dolazi iz lako razumljivog jezika i pažljivo konstruiranog oblikovanja.
"Obično se raščlanjuju na jednostavne za razumjevanje verbiage i grafikone koji se često mogu pregledati na prvi pogled", rekao je John Schneider, analitičar usklađenosti. Pa što ako pročitate informativni list i budete sigurni u svoju odluku o kupnji? Ne bacajte pištolj još samo, savjetovao je Schneider.
Postoji i prospekt o uzajamnom fondu, koji sadrži detaljnije informacije od liste podataka. Prema Schneideru, svako ko se odluči na kupnju uzajamnog fonda trebao bi čitati i prospekt. Ovdje vam može dobro doći savjetnik. Iako bi svaki ulagač mogao iznijeti osnovne činjenice o informacijama o uzajamnom fondu, savjetnik vam može pomoći da kopate po prospektu kako biste se osjećali stvarno sigurni u svoje ulaganje.
Donja linija
Ne morate biti tržišni sudija da biste ostali na vrhu svojih uzajamnih fondova. Iako uvijek postoji vrijeme i mjesto za traženje stručnog vodstva, svatko tko želi uložiti dio svog života mora negdje početi učiti. Popis podataka o uzajamnom fondu je sjajno mjesto za početak. Pročitajte ove lako probavljive informativne tablice i uživajte u činjenici da tako kratak članak može pružiti toliko mira.
