Wellstrade pregled

Brokerska kuća Wells Fargo, WellsTrade, vrlo je lagana za alate i proizvode i velika je za troškove. Međutim, investitori koji traže usluge upravljanja bogatstvom i savjetodavne usluge, ali koji ne planiraju biti vrlo aktivni u vlastitom samostalnom ulaganju, možda ne smetaju nekim nedostacima WellsTrade-a.

Brokerska kuća WellsTrade vjerojatno je najprikladnija za ulagače koji se oslanjaju na Wells Fargo za potrebe bankarstva i upravljanja bogatstvom. Investitori koji daju prioritet istraživanjima analitičara i prodaju preporuke sa strane mogu također pronaći ono što traže na WellsTradeu. Međutim, u oba slučaja razočarani će vrlo aktivni ulagači koji traže jeftine i visokokvalitetne alate.

prozodija

• Opsežne preporuke za istraživanje i analitičare

• Unos naloga je ručan, ali vrlo jednostavan i lako razumljiv

• 24/7 telefonska podrška je lako dostupna i vrlo je korisna

kontra

• Alati za grafički prikaz i pregled su loše kvalitete

• Nema trgovanja forexom, kriptovalutama, fjučersima ili futures opcijama

• Viši od prosječnih troškova u usporedbi s ostalim brokerima s popustom

Trgovanje iskustvo

1.4

Investitori mogu vrlo lako ući u narudžbe za dionice, opcije s jednim dionicama, ETF-ovima i uzajamnim fondovima. WellsTrade ne nudi napredne vrste naloga poput OCO ili OCA, ali ulagači mogu koristiti standardne limit, tržište i zaustavljanje naloga. Postupak unosa narudžbe jednostavan je, ali ručan i mogao bi postati vrlo ponavljajući za aktivne ulagače. Narudžbe se mogu pokrenuti s popisa za nadzor ili sita. WellsTrade platforma temelji se na webu i potrebno je neko vrijeme prijeći s jedne stranice na drugu, što postupak unosa narudžbe čini zamornim. Međutim, impresionirali smo kada investitori mogu donositi porezne izbore izravno iz prozora unosa narudžbe. Trgovci sa opcijskim mogućnostima morat će nazvati brokera koji će te trgovine izvršiti kao jednu narudžbu, što će zahtijevati dodatnu proviziju.

Alat za portfelj nudi malu količinu prilagodljivosti, ali u suprotnom, WellsTrade platforma ne može se mijenjati. Ulagači ne mogu trgovati putem karata, a složeniji izbori za unos naloga, poput narudžbi za narudžbe ili košare, nisu dostupni. Ako ne trgujete vrlo često i sviđa vam se veza između WellsTradea i bankarskih i savjetodavnih usluga Wells Fargoa, ovi problemi možda neće biti veliki problem.

Tehnologija trgovanja

0

Malo je tehnologija trgovanja koja se istaknula na WellsTradeu. Većina web stranica na platformi sadrži zakašnjele citate, a citati kako bi se prozori osvježili ručno. Iako će WellsTrade primiti vlasnike računa koji imaju određene zahtjeve za usmjeravanje naloga, postupak izvršenja trgovine standardni je u usporedbi s drugim tvrtkama koje nisu specijalizirane za aktivne ulagače.

WellsTrade surađuje s nekoliko klirinških tvrtki, poput Apexa i Citadele, i one prihvaćaju plaćanja za protok narudžbi. Ovo može stvoriti sukob interesa, jer bi brokeri trebali učiniti sve što je moguće kako bi kupcima osigurali što povoljniju cijenu, ali oni imaju poticaj da usmjere narudžbe klirinškoj tvrtki koja će najviše platiti. Plaćanje tijeka narudžbe može povećati neizravne troškove trgovanja s WellsTrade.

Upotrebljivost

2.4

Postavljanje računa s WellsTrade-om je brzo i jednostavno. Primanje opcija i odobrenja marže traje duže, ali ne zahtijeva mnogo dodatne papirologije. Postupak postavljanja računa može se okončati putem interneta, a potvrde e-pošte stigle su gotovo odmah. Jednom kada vlasnici novih računa imaju svoje podatke za prijavu, trebali bi pronaći internetsku platformu za lako kretanje, ali vrlo sporo. Većina funkcija računa, alata za istraživanje i unosa narudžbi mogu se naći u izbornicima na dvije razine.

Karte za narudžbu nisu dostupne na čitavoj platformi, ali strpljivo je snalaženje do ulaznice za narudžbu s većine stranica na platformi. Postoji nekoliko funkcija koje se mogu prilagoditi alternativnim izgledima, ali u protivnom se vrlo malo platforme može izmijeniti. Jedna od tih prilagodljivih značajki, Portfolio Tracker, postojala je odvojeno od internetske stranice brokerskih poslova i ima vrlo ograničenu funkcionalnost, osim fleksibilnosti alternativnih izgleda.

Mobilna tehnologija u nastajanju

3.8

Mobilna aplikacija WellsTrade integrira se s web aplikacijom. Promjene izvršene na računu ili popisu za nadzor na web platformi odmah su dostupne u aplikaciji. Postupak unosa narudžbe gotovo je identičan za dionice, opcije i fondove; međutim, porezni se odabir ne može izvršiti u mobilnoj verziji ulaznice. Mobilna aplikacija nije prihvaćala napredne vrste narudžbi, a citati na mnogim stranicama kasnili su za 15 minuta.

Postoje neki rudimentarni grafikoni i feedovi vijesti dostupni su u mobilnoj aplikaciji, ali i grafikoni i vijesti vjerojatno su previše ograničeni da bi ih ulagači mogli koristiti u svojoj analizi. Mobilna aplikacija omogućuje sigurnost otisaka prstiju, a navigacija kroz izbornike nešto je brža i lakša nego što je to slučaj na web-platformi. Vjerojatno jedna od najboljih stvari u vezi s mobilnom aplikacijom je njezina integracija s bankarskim i upravljanje upravljanjem bogatstvom Wells Fargo.

Raspon ponuda

2.6

WellsTrade će vjerojatno zadovoljiti potrebe povremenih ulagača zainteresiranih za dionice, ETF-ove, fondove, fiksni prihod i opcije. Međutim, WellsTrade ne nudi pristup terminima, fjučerskim opcijama, kripto trgovanjima ili Forex trgovanju. Za pasivne ulagače postoji širok izbor uzajamnih fondova bez transakcija i naknada za prihvatljivi uzajamni fond.

Budući da je WellsTrade povezan s tvrtkom Wells Fargo i njihovim poslovima upravljanja bogatstvom, njihov robotski savjetnik proizvod može biti idealan za investitore koji traže jeftinu savjetodavnu uslugu portfelja koja uključuje pristup ljudskim savjetnicima. Zadani portfelj koji nudi robo-savjetnik vrlo je tipičan za ostale u industriji.

Vijesti i istraživanje

2.6

Alati za probir sredstava na WellsTradeu prilično su standardni u usporedbi s ostalim djelatnicima u industriji. Alat za provjeru zaliha vrlo je ograničen u svojoj funkcionalnosti, a mnogim filtrima nedostaje konteksta. Iako će većina ulagača vjerojatno smatrati da su WellsTrade probirni alati previše ograničeni da bi bili korisni za napredna istraživanja, prikladno je biti u mogućnosti stvoriti trgovačku kartu s popisa rezultata pretraživanja.

Vijesti o tržištu pruža Reuters, a većinu istraživanja na WellsTrade platformi kreiraju interni analitičari Wells Fargoa. Otkrili smo da su izvješća o istraživanju, komentari na tržištu i preporuke za ulaganja iznad prosjeka u usporedbi s industrijom. Ulagači usredotočeni na dugoročne udjele vjerojatno će cijeniti pristup većem dijelu prodajnih istraživanja koja pruža WellsTrade.

Analiza portfelja i izvještaji

3.2

Alat za analizu portfelja WellsTrade iznad je prosjeka u usporedbi s ostalim brokerima s popustom. Investitori mogu vidjeti grafikone i tablice koji raščlanjuju udjele u svom portfelju po vrstama imovine. Izvješća o izvedbi lako su dostupna i vrlo su detaljna. Međutim, ovo se iskustvo može značajno poboljšati ako investitor želi raditi sa savjetnikom. Rad sa savjetnikom povećava troškove, ali neki investitori će možda smatrati da je to potrebno kako bi popunili praznine u vlastitim vještinama investiranja.

Investitori imaju mogućnost unutar ulaznice da izvrše porezni izbor kako bi optimizirali upravljanje svojim računom. Nadalje, izvješća o poreznom računovodstvu detaljna su i korisna. Opet, rad sa savjetnikom poboljšao bi vaše porezno planiranje, ali mogao bi dodati dodatne troškove.

Korisnička podrška

3.4

WellsTrade nudi 24/7 pristup korisničkoj podršci. Otkrili smo predstavnike i posrednike za korisničku službu kao vrlo profesionalne i sposobne, a vrijeme zadržavanja je malo. Izvan stranice s često postavljanim pitanjima postoji internetska pomoć. Na primjer, WellsTrade ne nudi internetsku podršku za chat.

Ostale posebne značajke poput programa zajma dionica također nisu dostupne. Prednost WellsTrade-a je što je povezan s Wells Fargo-om i njegovom mrežnom uredom podružnica, ali u svim poslovnicama nisu dostupni posrednici, tako da će pristup osobnoj podršci varirati ovisno o mjestu na kojem se nalazite.

Obrazovanje i sigurnost

2

Online obrazovanje gotovo ne postoji izvan stranica s FAQ-om i drugih kratkih isječaka. Novi investitori mogu se boriti s osnovnim konceptima ulaganja neće naći puno pomoći, a što je još važnije, možda će im biti teško naučiti kako koristiti alate WellsTrade. Na primjer, neprofesionalci ili investitori s ograničenim iskustvom provjere dionica vjerojatno neće moći samostalno pregledavati alate za provjeru. Uz alat za planiranje umirovljenja sadrži neke popratne obrazovne sadržaje, ali nije imao stvarne dubine. Po našem mišljenju, čini se da se fokus WellsTrade-a najviše nalazi na klijentima koji se oslanjaju na savjetnika koji će im pomoći u njihovim pitanjima.

Vlasnici računa na WellsTradeu mogu postaviti dvofaktorsku provjeru autentičnosti i koristiti biometrijsku sigurnost (ID otiska prsta) na mobilnoj aplikaciji. Međutim, Wells Fargo / WellsTrade je imao nekoliko javno objavljenih kršenja podataka u posljednjih nekoliko godina. Podaci o klijentima slučajno su poslani nepovezanim primateljima, a vlasnici računa također su žrtve uspješnih zlonamjernih hakera. Iako je WellsTrade zasebna cjelina, preklapanje s Wells Fargoom i njegovim kroničnim problemima sigurnosti i unutarnje kontrole trebao bi biti veliko pitanje za svakog investitora.

Troškovi

1

WellsTrade ima $ 0 provizija za dionice / ETF-ove (isključujući dionice Penny-a). WellsTrade ima godišnju naknadu od 30 USD po kućanstvu. WellsTrade također ima $ 95 naknadu za prijenos računa i 15 USD po satu, 5 USD po istraživanju računa dokumenata i naknadu za preuzimanje dokumenata.

Opcije i provizije s fiksnim dohotkom najviše su u prosjeku. Na primjer, trgovci opcijama će platiti 5, 95 dolara plus 0, 75 dolara po ugovoru, što je shema dvostrukih cijena koja je sve rjeđa među brokerima s popustom.

Što trebaš znati

Najbolje što možemo preporučiti u vezi s WellsTradeom jeste to da je integrirano s uslugama upravljanja bogatstvom Wells Fargo. Inače, veći troškovi, ograničeni alati i nedostatak obrazovanja brokera vjerojatno neće biti privlačni mnogim investitorima. I dalje smo zabrinuti kako trajni sigurnosni problemi tvrtke Wells Fargo mogu ubuduće utjecati na kupce WellsTradea.

Za ljubitelje analize i istraživanja Wells Fargo, vjerujemo da WellsTrade može ponuditi neku vrijednost. Za razliku od mnogih drugih brokera u ovom tržišnom segmentu, interni analitičari Wells Fargo pružaju preporuke za kupnju i prodaju i detaljnu analizu kojima se može pristupiti na WellsTrade platformi. Za pravog investitora, nedostatak istraživanja od prosjeka, dobra 24/7 telefonska podrška i integracija s vašim Wells Fargo bankovnim računom mogu biti vrijedni nedostaci.

Metodologija

Investopedia je posvećena pružanju ulagačima nepristranim, sveobuhvatnim pregledima i ocjenama internetskih posrednika. Naše su recenzije rezultat šest mjeseci procjene svih aspekata platforme internetskog posrednika, uključujući korisničko iskustvo, kvalitetu izvršenja trgovine, proizvode dostupne na njihovim platformama, troškove i naknade, sigurnost, mobilno iskustvo i korisničku uslugu. Na temelju naših kriterija uspostavili smo ljestvicu ocjenjivanja, prikupivši više od 3000 podataka koji smo izvagali u naš sustav bodovanja zvijezda.

Pored toga, svaki broker kojeg smo anketirali morao je ispuniti anketu sa 320 bodova o svim aspektima njihove platforme koje smo koristili u našem testiranju. Mnogi mrežni posrednici koje smo ocjenjivali pružili su nam osobne demonstracije svojih platformi u našim uredima.

Naš tim stručnjaka iz industrije, predvođen Theresa W. Carey, obavio je naše preglede i razvio ovu najbolju industrijsku metodologiju za rangiranje platformi za internetsko ulaganje za korisnike na svim razinama. Kliknite ovdje za čitanje naše cjelovite metodologije.