Financijski sektor pruža investitorima mogućnost sudjelovanja u vlasničkim vrijednosnim papirima tvrtki, poput banaka, investicijskih fondova, brokerskih poslova, osiguravajućih društava i tvrtki za promet nekretnina, koje pružaju niz financijskih usluga. Tvrtke koje posluju u financijskoj industriji su visoko regulirane, što rezultira transparentnošću za ulagače i dioničare. Dosljedan nadzor financijskih tvrtki također pruža potencijal stalnog povrata kroz vrijeme kombinacijom aprecijacije kapitala i isplate dividendi. Ulagači u financijske uzajamne fondove i druge ujedinjene mogućnosti ulaganja imaju koristi od sudjelovanja u industriji koja je od potrošača velika potražnja na način da su razgranavanje i upravljanje rizikom svojstveno.
Dok tvrtke koje posluju u financijskom sektoru investitorima pružaju jedinstvene koristi, postoje rizici. Nacionalne i regionalne banke, hipotekarne kompanije, davatelji osiguranja i tvrtke za prodaju nekretnina izloženi su kamatnim i kreditnim rizicima koji mogu dovesti do pada prinosa tijekom vremena. Slično tome, priliv inovativnih tehnoloških platformi postavio je scenu za poremećaje među konvencionalnim organizacijama za financijske usluge jer se sve više potrošača prebacuje na jeftine, internetske mogućnosti. Ulagači koji u svoj portfelj uključuju fondove financijskog sektora trebali bi to činiti kao nadopunu drugim udjelima u osiguranju duga i udjela, a trebali bi imati dugoročni vremenski period ulaganja.
Fond međusobnih financijskih usluga Klasa A
Fond uzajamnih financijskih usluga klase A podržava Franklin Templeton Investments, lider u ulaganjima u uzajamne fondove za institucionalne i pojedinačne ulagače. Fond je osnovan 1997. godine, a njime upravlja Andrew Sleeman od prosinca 2009. godine. TFSIX nastoji ostvariti ukupan povrat kroz aprecijaciju kapitala uz sekundarni fokus na trenutni prihod ulaganjem minimalno 80% imovine fonda u vrijednosne papire tvrtki za financijske usluge, Sleeman i tim za upravljanje investicijama fokusiraju imovinu fonda u iznosu od 605, 84 milijuna dolara u tvrtkama za koje se vjeruje da imaju nagib vrijednosti na temelju njihove stvarne vrijednosti.
TFSIX je stvorio 10-godišnji godišnji povrat od 3, 89% za ulagače. Omjer troškova je 1, 44%, što je nešto ispod prosjeka kategorije od 1, 52%. Ulagači plaćaju prvo prodajno opterećenje od 5, 75% za svaku kupnju fonda, a za početno ulaganje potrebno je minimalno 1000 dolara. Najveći udjeli za TFSIX uključuju American International Group sa 3, 49%; CIT Group, Inc na 3, 29%; PLC za XL Group na 2, 95%; Wells Fargo & Company na 2, 22%; i MetLife, Inc. sa 2, 20%.
Fond financijskih usluga tvrtke Schwab
Fond za financijske usluge Schwab pruža se investitorima putem uzajamnih fondova Charles Schwab, a osnovan je 2000. Wei Li je upravitelj portfelja fonda i obnaša tu funkciju od lipnja 2013. Fond financijskih usluga Schwab želi generirati dugoročno rast kapitala ulaganjem većine imovine od 77, 52 milijuna USD u vlasničke vrijednosne papire tvrtki koje posluju u upravljanju imovinom; brokerske radnje; komercijalne banke; tvrtke za financijske usluge; osiguravajuća društva; trustovi za ulaganja u nekretnine ili tvrtke REITs; te udruženja za štednju i zajam.
Od svog osnutka, SWFFX je ostvario desetogodišnji godišnji povrat od 3, 32%, s omjerom troškova od 0, 90%. Ne nameće unaprijed ili odgođenu naknadu za prodaju investitorima, ali zahtijeva minimalno početno ulaganje od 100 USD za kvalificirane i nekvalificirane račune. Najviši udjeli uključuju JPMorgan Chase & Co. sa 6, 00%; Wells Fargo & Company na 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. u 5, 48%; Bank of America Corporation na 5, 32%; i Citigroup Inc. na 5, 27%.
Smaragdni fond za bankarstvo i financije Klasa A
Fond Emerald za bankarstvo i financije Klasa A dostupan je investitorima putem grupe Emerald Investment s datumom početka 1997. Steven E. Russell je upravitelj fonda, koji drži položaj od ožujka 2012. HSSAX pruža investitorima pristup tržištu kapitala tvrtki za financijske usluge ulaganjem najmanje 80% svoje imovine u 218, 58 milijuna dolara u zajedničke i preferirane dionice tvrtki koje se bave bankarskim ili financijskim uslugama. Investicijski cilj fonda je dugoročni rast kroz aprecijaciju kapitala, s trenutnim prihodom kao sekundarnim ciljem.
Od svog osnutka, HSSAX je investitorima pružio 10-godišnji godišnji povrat od 3, 45%, s omjerom troškova od 1, 60%. Naplaćuje prvo prodajno opterećenje od 4, 75% na nova ulaganja, ali ne nameće odgođenu naknadu za prodaju otkupa dionica. Od investitora se traži da ulože minimalno 2.000 dolara za nekvalificirane račune. Od rujna 2015., najviši udjeli uključuju Bank of Ozarks na 3, 42%; Tree.com, Inc. na 2, 98%; Kalifornija 2, 89%; PacWest Bancorp na 2, 69%; i FCB Financial Holdings, Inc. na 2, 62%.
Fond financijskih usluga T. Rowe Price
Fond financijskih usluga T. Rowe Price osnovan je 1996. godine i njime upravlja Gabriel Solomon. Njime se nastoji stvoriti dugoročni rast kapitala i skromnu razinu prihoda ulaganjem najmanje 80% imovine fonda od 652, 61 milijuna dolara u zajedničke dionice tvrtki koje posluju u sektoru financijskih usluga. Upravitelj fonda može investirati u tvrtke koje pružaju financijski softver ili u one koje ostvaruju najmanje 50% prihoda od poslovanja u industriji financijskih usluga. Tvrtke uključene u PRISX prolaze analizu odozdo prema gore u pokušaju da se procijeni potencijal za aprecijaciju kapitala tijekom vremena.
Od svog početka, PRISX je ostvario desetogodišnji godišnji povrat od 5, 56%, s omjerom troškova od 0, 87%. Ne isplaćuju se unaprijed ili odgođeni troškovi prodaje investitorima, ali minimalno 2.500 dolara potrebno je kao početno ulaganje u nekvalificirane račune. Najviši udjeli uključuju JPMorgan Chase & Co. u iznosu od 4, 84%; Citigroup, Inc. na 4, 77%; Bank of America Corporation na 4, 11%; Korporacija State Street na 3, 21%; i First Niagara Financial Group na 3, 02%.
Fidelity Select Bankovni portfelj
Fondom Fidelity Select Banking Portfolio upravlja John Sheehy, a osnovan je 1986. godine. On nastoji pružiti ulagačima aprecijaciju kapitala ulaganjem u uobičajene dionice tvrtki koje posluju u bankarskoj industriji. Sheehy i tim za upravljanje investicijama ulažu najmanje 80% imovine fonda u iznosu od 670, 92 milijuna dolara u domaće i strane izdavatelje bankarskih organizacija, od kojih svaka prolazi temeljnu analizu kako bi utvrdila financijsku stabilnost i položaj u industriji.
FSRBX je ostvario 10-godišnji godišnji povrat od 2, 03%, s omjerom troškova od 0, 79%. Ulagačima se ne naplaćuju naknade za prethodnu ili odgođenu prodaju za kupnju ili otkup dionica, ali početno ulaganje u iznosu od 2.500 dolara potrebno je za nekvalificirane račune i kvalificirane račune. Najveći udjeli uključuju Wells Fargo & Company sa 10, 49%; Američki Bancorp na 7, 15%; Bank of America Corporation na 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. na 4, 92%; i Citigroup, Inc. na 4, 90%.
