Oznaka Chartered Financial Analyst (CFA) jedna je od najcjenjenijih i najtraženijih oznaka u financijama i investicijskim svjetovima.
Što je CFA oznaka?
CFA naziv dodjeljuje CFA institut kandidatima koji polože niz rigoroznih ispita i udovoljavaju drugim specifičnim zahtjevima. Program pruža kandidatima i vlasnicima CFA čvrstih temelja napredne vještine ulaganja i upravljanju portfeljima. Naglasak je na stvarnoj primjeni, a ne na akademskoj teoriji. Mnogi smatraju najboljom dostupnom oznakom upravljanja investicijama.
Nastavni plan i program CFA-e uključuje 10 glavnih tematskih područja. Općenito, kandidati su dužni naučiti alate za analizu, primijeniti alate i koncepte za vrednovanje različitih investicijskih vrijednosnih papira i sintetizirati čitav kurikulum omogućujući im da ga koriste u situacijama upravljanja portfeljem u stvarnom životu i planiranju bogatstva. Tematska područja su: etički i profesionalni standardi, kvantitativne metode, ekonomija, financijsko izvještavanje i analiza, korporativne financije, ulaganja u kapital, fiksni prihod, derivati, alternativna ulaganja i upravljanje portfeljem i planiranje bogatstva.
Zahtjevi za prolazak i zahtjevi ispitivanja
Da bi stekao CFA naziv, kandidat prvo mora položiti tri razine ispita, redoslijedom. Prvi ispit daje se dva puta godišnje, jednom u lipnju i jednom u prosincu. Druge dvije razine primjenjuju se samo jedan dan godišnje u lipnju. Desetogodišnji povijesni ispit za ispit prvog nivoa iznosi 42%, a 10-godišnji povijesni ispit za ispit na razini dva iznosi 39%. 10-godišnji povijesni ispit za ispit na razini tri iznosi 53%. Kada se gledaju ove brzine prolaza, važno je napomenuti da su svi kandidati koji polažu ispit na razini tri već položili razinu jedan i dva. Nakon polaganja tri ispita, kandidat mora imati najmanje 48 mjeseci kvalificiranog radnog iskustva, postati član CFA Instituta i plaćati godišnje honorare, te se godišnje odjavljivati prema etičkom kodeksu i standardima profesionalnog ponašanja Instituta CFA.
Oznake CFA za i protiv
Zarada za CFA oznaku nesumnjivo povećava znanje kandidata o ulaganjima. Ako je financijski savjetnik zaposlen u većoj organizaciji kao što je banka ili druga financijska institucija, zarada CFA imenovanja može donijeti mogućnosti napredovanja u karijeri, jer kandidat postaje vrijedniji za organizaciju. S obzirom da je potrebno oko 300 sati studija po razini i oko četiri godine da se to dobije, ako zaposleni financijski savjetnik ima vremena za dovršavanje imenovanja, gotovo da nema nedostataka. Osobno znanje kandidata za naraslo porast raste i to znači bolja, učinkovitija rješenja za njihove poslodavce.
Ako je financijski savjetnik samozaposleni i gradi praksu izvan organizacije, tada se mora donijeti kritičnija analiza odluke. Imenovanje će zasigurno povećati znanje savjetnika, ali postoje i veliki prigodni troškovi u pogledu vremena. To bi vrijeme moglo biti puno bolje provedeno u potrazi za klijentima, izgradnji posla i učinkovitijim poslovanjem. Uz to, važno je imati na umu da je oznaka CFA usmjerena isključivo na ulaganja. Uspješni financijski savjetnici mnogo su više od investicija. Oni su majstori u planiranju osiguranja, upravljanju rizicima, ulaganjima, poreznom planiranju, planiranju imovine, planiranju mirovina i planiranju primanja zaposlenih.
Iako je CFA najbolja oznaka koju treba postići u pogledu znanja o ulaganjima, ona zasigurno ne obuhvaća sve aspekte financijskog planiranja. U općenito gledano, CFA oznaka može pomoći onima u korporativnom svijetu više od onih koji započinju vlastiti posao financijskog planiranja.
