Vanguard nudi nekoliko uzajamnih fondova pogodnih za držanje na Roth individualnom mirovinskom računu (IRA). Ta se sredstva mogu kupiti preko većine mrežnih posrednika. Sredstva se sastoje od različitih vrsta imovine, uključujući dionice, obveznice i investicijske trustove (REITs). Odgovarajuća raspodjela imovine za određenog investitora Roth IRA temelji se na faktorima koji uključuju broj godina do odlaska u mirovinu, toleranciju na rizik i financijsku situaciju.
Vanguardov fond za indeks ukupnog tržišta obveznica (VBMFX)
Vanguardov indeks ukupnog indeksa tržišnih obveznica drži visokokvalitetne investicijske obveznice iz Sjedinjenih Država. Fond je osmišljen da osigura izloženost širokom rasponu američkog tržišta obveznica, a godišnji prinos od dividendi iznosi 2, 63% od listopada 2018. godine.
Vanguardov indeks ukupnog indeksa tržišta obveznica trebao bi služiti kao temeljni udjel obveznica za ulagače. Obveznice općenito imaju malu volatilnost i pružaju stalnu ponudu plaćanja kamata investitoru. Porezi na plaćanje kamata odgađaju se na Roth IRA računu, što je idealno mjesto za držanje takvih ulaganja.
Fond drži preko 8.523 obveznica s 199, 7 milijardi USD imovine pod upravljanjem (AUM) od listopada 2018. Otprilike 63, 4% obveznica emitira američka vlada, uključujući obveznice na različitim rokovima dospijeća. Preostale obveznice su korporativni instrumenti s fiksnim dohotkom s različitim kreditnim rejtingom. Glavni sektori predstavljeni korporativnim obveznicama su sektor financija i industrijski sektor.
Prosječna efektivna ročnost obveznica u fondu je 8, 6 godina. Prosječno trajanje obveznica je 6, 2 godine. Minimalna investicija za fond je 3000 USD. Omjer troškova fonda od 0, 15%, što je vrlo malo.
Vanguardov ukupni indeks indeksa na burzi (VTSMX)
Vanguardov indeks ukupnog tržišta dionica pruža izloženost cjelokupnom američkom tržištu dionica. Ulagači koji žele stvoriti bogatstvo putem aprecijacije cijena trebali bi razmotriti široko utemeljeni dionički fond kao što je Vanguard Total Index Index Fund. Iako vlasnički udjeli imaju veću volatilnost od obveznica, investitorima se vraćaju više u dužem vremenskom razdoblju.
Fondovi fonda uključuju dionice s malim, srednjim i velikim kapama. Fond je izuzetno dobro diverzificiran, s 3.680 udjela od listopada 2018. Donosi isplatu u iznosu od 1, 8%. Fond ima preko 756, 6 milijardi USD imovine pod upravljanjem (AUM). Ovaj je fond težak u većini portfelja ulagača.
U pogledu sloma sektora, tehnološki sektor ima najveći ponder u Vanguardovom fondu ukupnog indeksa dionica od 20, 10%. Slijedi sektor financija s 19, 1% ponderiranja. Na trećem mjestu je zdravstveni sektor s ponderiranjem od 13, 6%. Prvih 10 pojedinačnih udjela čini 18, 7% ukupne neto imovine, a Apple je vodeći udjel.
Vanguard-ov REIT indeksni fond (VGSIX)
Vanguard-ov REIT indeks fond pruža način da investitor dobije izloženost nekretninama u IRA-i. Fond ulaže u REIT-ove koji kupuju uredske zgrade, hotele i druge nekretnine. Ovaj fond može pružiti dobru metodu za diverzifikaciju portfelja, jer se nekretnine često kreću odvojeno - ali ne nužno i raznovrsno - od tržišta dionica.
Fond ima 184 dionice i neto imovinu u iznosu od 59, 4 milijarde dolara od listopada 2018. Neprilagođeni efektivni prinos je 4, 16%, što možda ne objašnjava kako REIT-ovi klasificiraju svoje raspodjele u porezne svrhe. Najveći ponder portfelja su specijalizirani REIT-ovi s 31, 5%. Nakon toga slijede maloprodajni REIT-ovi s 14, 8%, a treći stambeni REIT-ovi na 13, 5%.
Donja linija
Vanguard je pionir u prostoru indeksnih fondova, stvorivši prvi uzajamni fond indeksa 1976. Grupa nudi neke od najnižih omjera troškova u industriji, što se može iskoristiti za pozitivan utjecaj na stopu povrata ulaganja u uzajamne fondove tijekom vremena, Mnogi portfelj investitora ima barem jedan, ako ne i sva tri, spomenutih uzajamnih fondova.
