Što je planiranje naslijeđa?
Planiranje nasljeđa je financijska strategija koja priprema osobu da zavolje imovinu podijeli voljenoj osobi ili drugom srodniku. Te poslove obično planira i organizira financijski savjetnik.
Objašnjeno nasljedno planiranje
Planiranje naslijeđa važno je uzeti u obzir prije nego što osoba umre. Nakon što osoba umre, svoje bogatstvo i imetak prenose se bližim srodnicima ili osobama ili dobrotvornim ustanovama navedenim u testamentu. Ako nemate plan za svoje imanje, njegovo upravljanje može uskladiti vaše želje nakon što se prenese. Planiranje naslijeđa posebno je važno za one s malim poduzećima ili drugom imovinom koja zahtijeva održavanje.
Financijski savjetnici i planiranje naslijeđa
Baš kao i kod pisanja oporuke, važno je započeti planirati naslijeđe rano kako bi, kad dođe vrijeme, vaše stvari bile u redu. Financijski savjetnik pruža savjete kako najbolje pripremiti svoju ostavštinu i pomoći vam u slučaju bilo kakvih pitanja ili posebnih zahtjeva. Prvo, financijski savjetnik vodi vas prema postizanju razine financijske sigurnosti koja će vam pružiti ugodan život i omogućiti vam da ostavite bogatstvo kao dio svoje ostavštine. Mnogi zaboravljaju da ne mogu ostaviti financijsku ostavštinu ako nisu bili dovoljno financijski sigurni da bi to naslijeđe stekli prije svega.
Nakon rješavanja problema financijske sigurnosti, financijski savjetnik daje savjete kako osigurati da se vašim poslovima upravlja i nastaviti prosperirati nakon što su provedene. Savjetnik obično preporučuje da sastanete sastanak sa svojim rođacima kako biste razgovarali o upravljanju imanjem, tako da nema iznenađenja. Sastanak vam omogućuje da komunicirate o svim vašim preferencijama ili željama o tome kako biste njime trebali upravljati ili što bi trebalo postati. Uvijek je korisno imati ove želje u pisanom obliku, poput volje. Financijski savjetnik može vam također pomoći u donaciji bilo kojeg dijela svog bogatstva u dobrotvorne svrhe.
Porez na nekretnine
Uz pomoć u razvoju i upravljanju nekretninama, financijski savjetnik raspravljat će o svim porezima koji mogu utjecati na vašu nekretninu. Oporeziva imovina uključuje police životnog osiguranja, pojedinačne mirovinske račune (IRA) i anuitete. Mnogi ljudi ne shvaćaju koliko mogu biti visoki porezi na njihovim imanjima i često ne shvaćaju stvarnu vrijednost imovine, pa je ključno da se tijekom procesa planiranja sastanu s financijskim savjetnikom kako bi bili sigurni da su svi potencijalni porezni scenariji uzimaju se u obzir.
