Većina učenika koji su položili ispit za certificirani financijski planer (CFP) slaže se da su studije slučaja najteži i najvažniji dio testa.
Sam ispit je dugačak šest sati, s dvije tročasovne sesije koje imaju pauzu od 40 minuta. Ispit se sastoji od 170 pitanja s višestrukim izborom, a neka se temelje na studijama slučaja ili scenarijima. Zbog toga je apsolutno nužno da studenti znaju analizirati i rasuđivati kroz studije slučaja kako bi položili ispit.
Format studije slučaja
Studije slučaja opisuju hipotetičku situaciju klijenta. To može uključivati demografske podatke s popisom svih uključenih osoba (obično obitelji ili tvrtke ili oboje), njihove dobi, fizičkog i mentalnog zdravstvenog stanja, kao i bilo kakve relacijske sukobe ili poteškoće između pojedinih likova.
Često će ove studije uključivati razvod ili druge razdvoje u obitelji ili pak imati dijete s troškovima s kojim se moraju nositi. Studija slučaja može također uključivati osnovne podatke o novčanom toku i bilansu stanja, možete vidjeti obrise svih klijentovih osobnih i poslovnih sredstava i obveza, prihoda i troškova te sve vrste osiguranja. Imovina će se dalje raščlaniti na klijentove investicione i mirovinske račune, a knjiga prihoda prikazat će stopu prinosa svake investicije.
Pored toga, studija slučaja može objasniti raspodjelu posjeda, uključujući svu relevantnu oporuku, povjerenja i drugu pravnu dokumentaciju. Ako postoji posao, informacije bi mogle uključivati njegov novčani tok i bilancu stanja te općenite izglede za budućnost poslovanja. Nakon ovog čitanja, postavit će vam se pitanja koja se odnose na predstavljene podatke.
Samo znanje nije dovoljno
Ispit CFP odbora zahtijeva mnogo više od pukog upoznavanja s predmetom tečaja. Student također mora biti u stanju procijeniti, sintetizirati i pravilno primijeniti ta znanja prilikom odgovaranja na pitanja. To vrijedi čak i za pitanja koja nisu obuhvaćena slučajem, ali ta će se pitanja često usredotočiti na jedno konkretno pitanje ili temu. Studije slučajeva učinkovito prisiljavaju studenta da proaktivno utvrdi točno koje se pravilo ili tema odnosi na podatke predstavljene u informacijskom kvaru.
Pitanja o studiji slučaja često se ne usredotočuju na određenu temu, poput pitanja da li klijenti predstavljeni u studiji ispunjavaju uvjete za doprinos Roth IRA-ovima. Pitanja o studiji slučaja često prisiljavaju studenta da ispituje mnogo šire koncepte, poput toga da li klijentov portfelj ima previše rizika ili prave vrste rizika. To znači da ste dovoljno upoznati sa specifičnim karakteristikama svake investicije ili vrste ulaganja da biste mogli procijeniti, bilo da se radi o matematičkom ili utemeljenom na investiranju utemeljenom mišljenju, je li portfelj zdrav ili ga treba promijeniti.
Ovo je, naravno, samo primjer. Od studenta će se tražiti da u svakoj studiji slučaja napravi nekoliko trodimenzionalnih evaluacija ove vrste koje se odnose na sva područja klijentovih financija. Pitanje planiranja nekretnine moglo bi zahtijevati da student bude proaktivno upoznat sa svim različitim vrstama volje i povjerenja i znati koje bi vrste bile odgovarajuće za klijenta u datoj situaciji. Pitanje osiguranja prisilit će studenta na istu vrstu ocjenjivanja za sve različite vrste osiguranja koje provodi klijent. Pitanja ulaganja i umirovljenja zahtijevat će ocjenu cjelokupnog financijskog stanja klijenta.
Kako se pripremim za ovo?
Postoji nekoliko načina na koje možete poboljšati svoje šanse za uspjeh na ispitu. Iako svaka strategija mora započeti s razumijevanjem formata i vrste informacija koje će se prezentirati u studijama, to je samo po sebi rijetko dovoljno za pružanje pozadine koja će vam biti potrebna da biste mogli učinkovito obrazložiti kroz pitanja slučaja.
Nekoliko je zajedničkih strategija:
- Temeljito pročitajte studiju slučaja: Koliko god ovaj prijedlog izgledao očigledno, cjelokupnu studiju slučaja treba pročitati i procijeniti prije nego što pokušate odgovoriti na bilo koje pitanje. Velika većina informacija navedenih u studiji bit će relevantna za barem jedno postavljeno pitanje. Kad god je predstavljen razvod ili drugo obiteljsko pitanje, često se postavljaju pitanja koja vrsta povjerenja koristiti. Pažljiva procjena podataka iz bilance stanja pokazat će hoće li porez na nekretnine biti problem i tako dalje. Čak i naizgled bezazlene informacije mogu pružiti kritične tragove koji se mogu koristiti za odgovor na pitanja. Idite na sjednicu s pregledom: jedan od najpametnijih poteza koji svaki student koji polaže na ispitu može se prijaviti za ispit na tečajevima. Ovi će tečajevi često pomoći pri sakupljanju predmeta i raspravljati o nejasnijim temama. Ono što je najvažnije, mnogi će od tih tečajeva za pregled pružiti upute iz prve ruke o tome kako učinkovito razmisliti kroz svako istraživanje i otkriti koje koncepte u određenoj studiji zahtijeva student da primijeni. Položite ogledni ispit : web stranica odbora CFP nudi uzorak ispita koji možete položiti. Nakon što odgovorite na pitanja, možete vidjeti i primjere odgovora. Nemojte unositi stvarni život u to : Jedna greška koju neiskusni studenti često čine je da se zapitaju što bi učinili kada bi scenarij predstavljen u studiji slučaja bio stvarna stvar. Ovo se pitanje ne može primijeniti na studije slučaja. Odbor CFP dizajnira studije slučaja kako bi zahtijevao prepoznavanje posebnih akademskih koncepata. Ovakav pristup prisiljava učenika da probavi materijal, a zatim ga pravilno primijeni. Primjerice, u studiji slučaja moglo bi se postaviti pitanje prikladnosti nečije raspodjele imovine. U stvarnom životu ćete možda smatrati da je dodjela sasvim u redu, ali za test ćete morati shvatiti da postoje posebni akademski kriteriji kojih se morate pozabaviti, poput portfelja koji je previše važan u određenom sektoru.
Zaključak
Budući da su studije slučajeva najteži dio ispita, njihovo savladavanje pomoći će da se osigura uspjeh i na ostatku testa. Studenti se ne smiju zastrašiti na poteškoćama jer će se najvjerojatnije suočiti sa sličnim situacijama u karijeri. Učenje procesa obrazloženja iza studija pružit će studentu korisno iskustvo razmišljanja i razmišljanja koje se tada može primijeniti na njihove stvarne klijente.
O pripremi za financijske ispite potražite u našim arhivima stručnog obrazovanja.
