Razumijevanje trgovine s devizama zahtijeva detaljno znanje o ekonomijama i političkim situacijama pojedinih zemalja, globalnoj makroekonomiji i utjecaju volatilnosti na specifična tržišta. Ali istina je da obično nisu ekonomija ili globalne financije ono prvo putovanje na Forex trgovcima. Umjesto toga, osnovni nedostatak znanja o tome kako koristiti utjecati često je u korijenu gubitaka kod trgovanja.
Podaci koje su otkrile najveće devizne burze kao dio Dodd-Frank-ove reforme Wall Street-a i zaštite potrošača ukazuju na to da većina maloprodajnih Forex kupaca gubi novac. Na zlouporabu poluge često se gleda kao na razlog tih gubitaka. Ovaj članak objašnjava rizike visokog utjecaja na Forex tržištima, opisuje načine nadoknade rizičnih razina utjecaja i educira čitatelje o načinima odabira prave razine izloženosti za njihovu udobnost.
Rizici visokog utjecaja
Leveridž je proces u kojem investitor posuđuje novac kako bi nešto uložio ili kupio. U Forex trgovanju kapital se obično prikuplja od brokera. Iako su Forex trgovci u mogućnosti posuditi značajne iznose kapitala po početnim zahtjevima za maržom, mogu dobiti još više od uspješnog trgovanja.
U prošlosti su mnogi brokeri imali mogućnost ponuditi značajne omjere utjecaja čak 400: 1. To znači da je s samo depozitom od 250 dolara trgovac mogao kontrolirati otprilike 100 000 dolara valute na globalnim Forex tržištima. Međutim, financijski propisi u 2010. ograničili su omjer utjecaja koji bi brokeri mogli ponuditi trgovcima sa sjedištem u SAD-u na 50: 1 (još uvijek prilično velik iznos). To znači da s istim depozitom od 250 dolara trgovci mogu kontrolirati 12.500 dolara u valuti.
Dakle, treba li novi trgovac valutom odabrati nisku razinu utjecaja poput 5: 1 ili prebaciti kockice i zagrabiti u omjeru do 50: 1? Prije nego što odgovorite, važno je pogledati primjere koji prikazuju iznos novca koji se može dobiti ili izgubiti s različitim razinama utjecaja.
Primjer pomoću maksimalne poluge
Zamislite da trgovac A ima račun s 10.000 dolara gotovine. Odlučio je koristiti polugu 50: 1, što znači da može trgovati do 500.000 dolara. U svijetu forexa to predstavlja pet standardnih lotova. Postoje tri osnovne veličine trgovine na Forexu: standardni lot (100 000 jedinica valute citata), mini partija (10 000 jedinica osnovne valute) i mikro lot (1000 jedinica valute citata). Pomicanja se mjere u pipsima. Svaki pomak s jednom pipom u standardnoj partiji mijenja se od 10 jedinica.
Budući da je trgovac kupio pet standardnih lotova, svaki pokret s jednim pipom koštat će 50 USD (10 USD izmjene / standardna serija X 5 standardnih lotova). Ako trgovina ide protiv ulagača za 50 pipsa, ulagač bi izgubio 50 pipsa X $ 50 = 2500 USD. Ovo je 25% od ukupno 10.000 USD trgovinskog računa.
Primjer pomoću manje utjecaja
Krenimo na Trader B. Umjesto da povećava utjecaj na 50: 1, ona je odabrala konzervativniji utjecaj od 5: 1. Ako Trgovac B ima račun s gotovinom od 10 000 USD, moći će trgovati 50 000 američkih dolara. Svaka mini partija koštala bi 10.000 dolara. Na mini partiji svaka pipa je promjena u iznosu od 1 USD. Budući da Trader B ima 5 mini lotova, svaka pipa je promjena u iznosu od 5 USD.
Ako investicija padne isti iznos, za 50 pipsa, tada bi trgovac izgubio 50 pipsa X $ 5 = 250 USD. Ovo je samo 2, 5% ukupne pozicije.
Kako odabrati pravu razinu utjecaja
Postoje široko prihvaćena pravila koja bi ulagači trebali pregledati prije nego što odaberu razinu utjecaja. Najlakša tri pravila utjecaja su:
- Održavajte nisku razinu utjecaja. Korištenje zaustavnih zaustavljanja radi smanjivanja promašaja i zaštite kapitala. Ograničite kapital na 1% do 2% ukupnog kapitala za trgovanje na svakoj zauzetoj poziciji.
Forex trgovci trebali bi odabrati razinu utjecaja koja im postaje najugodnija. Ako ste konzervativni i ne volite mnogo riskirati ili ako još uvijek učite trgovati valutama, niža razina utjecaja poput 5: 1 ili 10: 1 može biti prikladnija.
Zadnji ili granični zaustavljanja pružaju investitorima pouzdan način da smanje svoje gubitke kada trgovina ide u pogrešnom smjeru. Korištenjem graničnih zastoja ulagači mogu osigurati da mogu nastaviti učiti kako trgovati valutama, ali ograničavaju potencijalne gubitke ako trgovina ne uspije. Ova zaustavljanja također su važna jer pomažu u smanjenju osjećaja trgovanja i omogućavaju pojedincima da se povuku sa svojih trgovačkih stolova bez ikakvih emocija.
Donja linija
Odabir prave razine utjecaja na Forex ovisi o iskustvu trgovca, toleranciji na rizik i udobnosti pri radu na globalnim tržištima valuta. Novi trgovci trebali bi se upoznati s terminologijom i ostati konzervativni dok uče kako trgovati i graditi iskustvo. Korištenje zaustavnih zaustavljanja, držanje pozicija malim i ograničavanje iznosa kapitala za svaku poziciju je dobar početak za učenje ispravnog načina upravljanja utjecajem.
