Za ljude čiji portfelj vrijedi milijun ili više dolara, raznolikost tih ulaganja ključni je aspekt održavanja i rasta bogatstva.
Jednom kada postignete određenu razinu imovine, može biti teško upravljati svojim ulaganjima bez brige da ćete raznijeti svoj teško zarađeni novac. Korištenje različitih metoda diverzifikacije za zaštitu vašeg portfelja od tržišta jedan je od najboljih načina očuvanja mirovinske štednje.
Upravljajte svojim portfeljem kao i bilo koji drugi
"Diverzificirani portfelj od milijun dolara trebao bi biti raznolik kao i portfelj od 100.000 USD", rekao je CFP Daniel Zajac iz financija i Flip Flops-a. "Vrijednost računa ne bi trebala biti stvarna."
Način na koji pravilno upravljate svojim portfeljem, bilo da ima 1.000.000 ili samo 10.000 USD, je promišljenim vrednovanjem ulaganja, izračunavanjem kakve vrste diverzifikacije vam je potrebna i ne reagirajući brzo na kratkoročne probleme.
Naravno, što više uložite, veći pogodak možete dobiti ako se nešto dogodi na tržištu. Sastanak s financijskim savjetnikom koji je specijaliziran za portfelje milijuna milijuna dolara može vam pomoći identificirati slaba područja i pronaći investicije za pravilno uravnoteženje vaše imovine. To će vam također pomoći u budućnosti jer se vaš portfelj i dalje širi.
Zamislite alternativu za raznolikost
Jedan od najboljih načina za diverzifikaciju je odabir investicija koje su međusobno nisko povezane. Na taj način uvijek ćete biti zaštićeni ako tržište padne jer se vaše investicije neće svi ponašati na isti način.
"Određene klase imovine ponašaju se različito pod različitim tržišnim uvjetima, a kombinacija imovine koja sadrži nisku povezanost jedna s drugom može potencijalno poboljšati sposobnost portfelja da ublaži tržišna previranja", rekao je izvršni direktor i osnivač Sang Lee iz DarcMattera. "Uključivanje alternativa poput rizičnog kapitala, privatnog kapitala, hedge fondova i proizvoda s fiksnim dohotkom postalo je prevladavajuća tehnika diverzifikacije kako među institucionalnim, tako i pojedinačnim investitorima koji žele poboljšati profile rizika i prinosa svojih portfelja."
Lee kaže da ove vrste alternativnih ulaganja imaju malu povezanost s dionicama i obveznicama koje čine tipičan portfelj.
Diverzificirajte na temelju svojih društvenih uzroka
CFP Andrew Novick iz Investicijske veze rekao je da se neki ljudi diverzificiraju ne na temelju vrste investicija koje kupuju, nego na onome što te tvrtke predstavljaju investitoru. Oni se obično nazivaju društveno odgovorni ulozi za ulaganje. Općenito, oni uključuju promicanje vrijednosti poput zaštite okoliša, održivosti, sudjelovanja u zajednici i još mnogo toga. Kao i davanje u dobrotvorne svrhe, ove opcije vam predstavljaju da odlučite pomoći tvrtkama čije se vrijednosti usklađuju s vašim. Osim toga, ne morate se odreći povrata i sigurnosti da biste podržali svoje omiljene uzroke.
"Primjeri uključuju izbjegavanje poduzeća koja se bave proizvodnjom alkohola, duhana, kockanja, pornografije i oružja, istodobno favorizirajući tvrtke koje opslužuju zajednice s malim primanjima i siromašne zajednice, rade čistu tehnologiju, stvaraju radna mjesta i uvode proizvode koji će donijeti koristi zajednici i okolišu", rekao je Novick,
Donja linija
Ako ste zabrinuti da će vaš robusni portfelj izgledati kao puding od vanilije umjesto ružičastog matiranog krafna sa šljokicama, povećavanje diverzifikacije je najbolji način da ga zaštitite. Ako koristite razne strategije za dodirivanje različitih klasa imovine, vjerojatno ćete se zaštititi od volatilnosti tržišta i nepredvidivosti.
