razotkrivanje
75% CFD računa na malo gubi novac.
Osnovan 2007. i sa sjedištem na Cipru, uski fokus eToro-a na društvenoj trgovini i kopiranju podstakao je brzi rast koji sada ima više od 10.000.000 klijenata širom svijeta. Platforma također nudi ove usluge u prostoru kripto valute.
Ključna značajka ove jedinstvene vlasničke platforme je jednostavnost u kojoj pojedinačni klijent može implementirati trgovanje kopijom. Platforma eToro sadrži mnoge trgovce koji žele kopirati i koji slijede pravila za kontrolu rizika. Ta pristupačnost tada omogućuje vlasnicima računa na malo da automatski oponašaju trgovanje i strategije trgovanja najuspješnijih klijenata, u stvarnom vremenu. Iako druge brokerske kuće imaju slične mogućnosti, niti jedna ih nije integrirala u komunikaciju na društvenim medijima onako dobro kao što to ima eToro. Trgovanje kopiranjem samo po sebi nije jamstvo ni za dobitke ni za gubitke.
Iako brokerska kuća pokazuje svoju slabost u usporedbi s nekim drugim Forex brokerima, njezina je platforma dobro prilagođena onima koji imaju osnovno razumijevanje trgovanja na Forexu i kripto valuti. Platforma veća od prosječnih troškova trgovanja na Forex trgu i internetski portal za usluge kupcima stvaraju okruženje u kojem kupac ili voli platformu kakva jest ili kreće dalje. Klijenti koriste sustav ulaznica i chatova za rješavanje problema s trgovinom, postavljanje upita o računu i rješavanje drugih problema. Odgovarajuća pomoć i baza podataka FAQ podržavaju te napore. Ipak, kada trgovci trebaju povremeni kontakt ruke ili u stvarnom vremenu da bi sredili trgovinu, eToro platforma ne nudi tu mogućnost. To je vjerojatno veliki faktor koji utječe na pritužbe kupaca.
Za otvaranje računa potrebno je samo 200 USD (50 USD za SAD i Australiju), ali naknade za podizanje novca veće su od prosjeka, 25 USD plus bankarski troškovi.
Iako naknada za povlačenje može biti dosadna, nedostatak tehnologije povezivanja može biti mnogo veći problem za naprednije trgovce. eToro ne pruža usluge kupcima za spajanje softvera ili algoritma drugih proizvođača (kao što su MetaTrader 4 Expert Advisors) u feed podataka jer ne nude API sučelje ili VPS hosting. U kombinaciji sa širokim proširenjima i relativno malim katalogom proizvoda, ovaj nedostatak prilagođavanja mogao bi poslati više kvalificirane klijentele drugim brokerskim kućama.
prozodija
-
Društvena platforma za trgovanje kopijom
-
Robustan grafikon
-
Impresivni katalog kriptovaluta
kontra
-
Nema samostalne verzije
-
Malo prilagođavanja
-
Nema strujnih vijesti
Povjerenje
4.3Posrednik je ovlašten putem Ciparske komisije za vrijednosne papire (CySEC) i u skladu je s pravilima Europske agencije za vrijednosne papire i tržišta (ESMA), no ciparsko prebivalište moglo bi izazvati zabrinutost za neke trgovce koji se sjećaju financijske krize republike u 2012. eToro licencira i britansko tijelo za financijsko ponašanje (FCA), koje zahtijeva temeljitija otkrivanja rizika. Fini tisak priznaje da broker može držati sredstva klijenta u bankama izvan europskog gospodarskog prostora, povećavajući rizik u slučaju bankrota, ali pružaju zaštitu od neplaćanja brokera iz EU-a i Ujedinjenog Kraljevstva do 20.000 eura ili 50.000 funti.
Oni ne nude zajamčenu zaštitu od zaustavljanja gubitaka ili dodatnu pokrivenost privatnih osiguratelja, dok neadekvatno sučelje za unos narudžbe nema druge značajke upravljanja rizikom osim zaustavljanja i zaustavnih zaustavljanja. Zaustavni gubici za kripto valute ne mogu biti manji od 25% izloženosti, što dodatno ograničava prilagođavanje uz povećanje rizika investitora. ESMA pravila koja su stupila na snagu u kolovozu 2018. godine diktiraju zaštitu negativnog salda tako da klijenti ne mogu izgubiti više od 100% vrijednosti svog računa.
Sigurnosne značajke uključuju dvoslojna provjera autentičnosti utemeljene na telefonu i standardnu SSL enkripciju. Opsežna dokumentacija o najboljoj provedbi i pravilima sukoba interesa gradi povjerenje, ali broker djeluje kao proizvođač tržišta i protuudar u svim trgovinama. Otkrivanja naknada opsežna su i lako se čitaju, povećavaju transparentnost, ali marketinška zamućenja koja navode da se klijentska sredstva drže samo u temeljnim institucijama čini se pogrešnim, s obzirom na objavljivanja sitnih ispisa.
Iskustvo na radnoj površini
2.6Platforma za društveno trgovanje eToro temelji se na webu i prilagođena je jednostavnoj upotrebi i složenosti. Manje iskusni klijenti, kao i iskusniji trgovci, mogu cijeniti jednostavnost, iako platforma nema samostalnu verziju. Grafikovanje je iznenađujuće potpuno opremljeno, s 66 pokazatelja i brojnim alatima za crtanje. Platforma za grafikovanje ne sadrži funkcionalnost backtest-a, iako platforma ima podatke o performansama CopyTraders i CopyPortfolios. Veza Vijesti razočarava, otvara se na društvenom forumu, s postovima klijenata, ali ne mnogo na putu trenutnih ili strujnih vijesti. Popisi gledanih stranica mogu se prilagoditi i spremiti dok za narudžbu nedostaje sposobnost upravljanja rizikom. Broker ne nudi MetaTrader ili druge alternative treće strane.
Svaki unos na popisu za promatranje prikazuje postotke kupca i prodaje klijenata u stvarnom vremenu, omogućujući brzu analizu raspoloženja. CopyPortfolios pridružio se programu CopyTrader 2017. godine, a oba se mjesta mogu automatski automatizirati za zrcalno pozicioniranje u stvarnom vremenu.
Mobilno iskustvo
4.2EToro mobilne verzije za iOS i Android omogućuju jednostavnu sinkronizaciju između platformi, s dobro organiziranim izbornicima, ali manje značajki grafikona i ograničenim prilagođavanjem. Izbornik indikatora je skraćen na pet osnovnih vrsta, dok je sustav za unos narudžbi identičan web verziji. Popis praćenja ne sadrži podatke o pozicioniranju klijenta, za razliku od web verzije, što označava neobičan propust s obzirom na eToroov poslovni fokus. Korisnici mogu postaviti upozorenja o prilagođenim cijenama, a istovremeno primaju push obavijesti o događajima na tržištu i problemima s računom.
Istraživački alati i uvid
2.5Istraživanju se postavljaju kost i neorganizirano, kojima se pristupa putem bloga koji je sadržavao mnoge opće članke, a nisu svi bili pravovremeni. Gumb Istraživanje u mobilnoj aplikaciji proizveo je poruku koja pokazuje da je istraživanje analitičara dostupno samo na financiranim računima. Nekoliko tema bloga poput kripto valuta obrađeno je detaljnije od forexa ili analize tržišta, ističući kripto-maniju 2017. godine više od trenutnih događaja, dok je nekoliko članaka obrađivalo fundamentalnu ili tehničku analizu specifičnu za instrument.
Obrazovanje
3Neobjašnjivo, veza Akademije za trgovanje smještena je u podnožje, a ne u gornji izbornik. Vezna webinicija na dnu, također na dnu, stvorila je stranicu bez programa ili arhiva. Obrazovni portal je razočaravajuć, sa samo 11 osnovnih programa u PowerPoint prezentaciji. Tečaj "Napredna tehnička analiza" otvorio se popisu jednostavnih uzoraka svijećnjaka, s "bikovskim" i "medvjeđim" oznakama. Na web stranici nisu pronađeni pisani obrazovni materijali, osim opisa platformi i instrumenata u bazama FAQ i pomoći. eToro održava videoteku YouTubea, ali odjeljak poduka sadrži samo prezentacije platforme "kako".
Posebne značajke
2.5eToro je usko usredotočen na svoju snagu, a to su socijalna trgovina i trgovanje kopijom, podaci o društvenim osjećajima unutar platforme, kao i automatizirano trgovanje kopijom klijenata i portfelja. Profesionalnim klijentima pružaju zaštitu od negativnog salda kao dobrovoljni poticaj jer to nije potrebno prema ESMA pravilima. Nedostatak programa količinskog popusta sprječava da platforma bude manje skupa, iako tvrtka nudi program eToro kluba koji pruža neke popuste i dodatne usluge ovisno o veličini računa. Usporedba između najpopularnijih Forex brokera i eToro-a može dati nepovoljnu usporedbu ako ne uzimate u obzir primarnu snagu ove platforme.
Unatoč tome, postoji nekoliko stvari na kojima bi se platforma mogla poboljšati. Upravljanje narudžbama i zajamčena zaštita od gubitka zaustavili bi dug put do smanjenja rizika od velikih gubitaka, osobito s pokrićem kripto-valute koja ima ograničenu funkcionalnost stop-lossa.
Te bi slabosti mogle riješiti i API sučelje ili VPS hosting na platformi, ali te opcije nisu dostupne. Platforma je stoga snažna za one koji se žele oslanjati prvenstveno na piggybacking portfelja napredne klijentele (u programu CopyTrader) ili na vlasničke algoritme (robo-savjetnik u programu CopyPortfolios).
Od 7. ožujka 2019. eToro je lansirao svoj blockchain novčanik i za Android i iOS koji će od sada biti dostupan u 31 američkoj državi. Platforma nudi do 15 različitih kripto valuta u SAD-u i 16 u drugim zemljama. Dostupne kripto valute kreću se od Bitcoin (BTC) do Stellar Lumena (XLM). Ova nova značajka proširuje njihovu ponudu američkim trgovcima, ali čini usredotočenost na kriptovalute. Važno je napomenuti da u SAD-u eToro svojim kupcima omogućuje pristup samo kripto valutama. Oni izvan SAD-a imaju mogućnost trgovine forexom, CFD-om, dionicama i kripto valutama.
Investicijski proizvodi
3.5Katalog proizvoda brokera je relativno mali, s 47 valutnih parova i 19 CFD-a za robu / indeks. Također obuhvaća 1.500+ dionica, kao i impresivnih 77 CFD-ova kriptovaluta. S svim se instrumentima može trgovati na dugoj ili kratkoj strani, ali korisnici bi trebali čitati sitne tiskare jer svako mjesto i vrsta narudžbe ima različite troškove održavanja preko noći i vikenda. CopyPortfolio proširuje katalog proizvoda jer algoritmi mogu pristupiti tržištima koja nisu izravno dostupna kao CFD-ovi. Iako posrednik održava agresivan program za izbjegavanje sukoba interesa, oni djeluju kao druga strana, postavljajući ponude i traže vrijednosti koje možda ne odgovaraju konsolidiranim feedovima tržišta.
Provizije i naknade
2.7Minimalni rasponi Forex-a, roba i indeksa visoki su, s EUR / USD na 3, 0 pipsa, a S&P 500 na 75, 00 pips-a. Fini ispis također bilježi da se namazi mogu znatno proširiti kako se mijenjaju tržišni uvjeti. Troškovi zadržavanja preko noći i vikenda također su iznad prosjeka i mogu u velikoj mjeri smanjiti profitabilnost. Tvrtka nudi konkurentno širenje dionica po strani za dionice, a nedavno je uvela i trgovanje dionicama bez provizije, no izdanja preko dana u tjednu trenutno koštaju 24 centa po 1000 dolara dugotrajne izloženosti u korist. Ta se naknada utrostručuje tijekom vikenda, ali ne naplaćuje se noćenje za dugo izloženost bez utjecaja.
Broker naplaćuje naknadu u iznosu od 25 USD, uz moguće bankovne ili kreditne kartice za podizanje novca, jedan od najviših među europskim brokerima. Nisu dopuštena izvlačenja manja od 50 USD. Povlačenje i druge naknade u cijelosti su objavljene na stranici s naknadama koja se lako čitaju i koja sadrži malo propusta. Naknade za neaktivnost brzo će probaviti preostala sredstva na računu, naplaćujući 10 USD mjesečno nakon 12 mjeseci nekorištenja. Tvrtka nudi program eToro kluba koji pruža neke popuste i dodatne usluge ovisno o veličini računa.
Korisnička podrška
3.2Stranica za kontakte odnosi se na podršku 24/5, ali nisu navedeni telefonski brojevi - osim australijske podružnice. Veza centra za pomoć dovodi do baze podataka s FAQ-om i pomoći, kao i karata za prijavu za nisko-tehnološki sustav prodaje karata, vrstu podrške koju je u posljednjem desetljeću napustila većina tvrtki. Poveznica telefonskog broja na toj stranici vodi na stranicu kontakta i poziva na frustraciju klijenta. Postoji mrežni chat uživo za postojeće klijente. Veza na usluzi kupcima na platformi vodi do izbornika karata i baza podataka. eToro održava aktivne Twitter i Facebook račune, koji se prvenstveno koriste za unos u marketing i analizu.
Što trebaš znati
eToro nudi dobru pogodnost za manje kvalificirane trgovce s ograničenim vremenom koji žele preusmjeriti performanse robotskog savjetnika ili najuspješnijih klijenata brokera. Ovo može biti rizično poduzeće, jer malo strategija djeluje u svim tržišnim uvjetima. S druge strane, napredniji trgovci i profesionalci koji žele dodijeliti resurse alternativnim strategijama zasnovanim na kopiranju vjerojatnije su razumjeti rizike i poduzeti obrambene akcije kada je to potrebno. Maloprodajni i profesionalni kupci koji traže širi spektar brokerskih usluga, brže usluge kupcima i konkurentni troškovi vjerojatno bi trebali potražiti drugdje.
Usporedite eToro
Oni koji traže impresivan katalog kripto valuta mogu pronaći ono što im treba s eToro. Pogledajte kako se uspoređuju s ostalim mrežnim brokerima koje smo pregledali.
Metodologija
Investopedia je posvećena pružanju ulagačima nepristranim, sveobuhvatnim pregledima i ocjenama internetskih posrednika. Naše su recenzije rezultat šest mjeseci procjene svih aspekata platforme internetskog posrednika, uključujući korisničko iskustvo, kvalitetu izvršenja trgovine, proizvode dostupne na njihovim platformama, troškove i naknade, sigurnost, mobilno iskustvo i korisničku uslugu. Na temelju naših kriterija uspostavili smo ljestvicu ocjenjivanja, prikupivši više od 3000 podataka koji smo izvagali u naš sustav bodovanja zvijezda.
Pored toga, svaki broker kojeg smo anketirali morao je ispuniti anketu sa 320 bodova o svim aspektima njihove platforme koje smo koristili u našem testiranju. Mnogi mrežni posrednici koje smo ocjenjivali pružili su nam osobne demonstracije svojih platformi u našim uredima.
Naš tim stručnjaka iz industrije, predvođen Theresa W. Carey, obavio je naše preglede i razvio ovu najbolju industrijsku metodologiju za rangiranje platformi za internetsko ulaganje za korisnike na svim razinama. Kliknite ovdje za čitanje naše cjelovite metodologije.
