Što je savjetnik za planiranje mirovina (CRPC)?
Savjetnik za planirano mirovinsko planiranje (CRPC) profesionalno je financijsko planiranje koje dodjeljuje Kolegij za financijsko planiranje. Pojedinci mogu zaraditi CRPC oznaku tako da završe studijski program i polože završni ispit s višestrukim izborom. Uspješni podnositelji zahtjeva stječu pravo na korištenje CRPC oznake sa svojim imenima dvije godine, što može poboljšati mogućnosti zaposlenja, profesionalnu reputaciju i plaću. Svake dvije godine stručnjaci CRPC-a moraju završiti 16 sati kontinuiranog obrazovanja i platiti malu naknadu za nastavak korištenja oznake.
Razumijevanje savjetnika za planiranje mirovinskog mirovina (CRPC)
CRPC-ovi se razlikuju od certificiranih financijskih planera (CFP). Potonji pružaju financijsko planiranje u svim aspektima života pojedinca. CRPC usmjereni su na planiranje mirovina. CRPC program razvijen je s fokusom na rješavanje problema usredotočenih na klijenta. Podnositelji zahtjeva steknu dubinsko znanje o pojedinčevim potrebama prije i nakon umirovljenja. Koledž za financijsko planiranje opisuje program kao pomaganje financijskim projektantima i savjetnicima u definiranju i stvaranju "mape puta za umirovljenje" za svoje klijente. Studijski program da postane CRPC obuhvaća cjelokupni proces planiranja mirovina, uključujući ispunjavanje više financijskih ciljeva, izvore mirovinskog dohotka, osobnu štednju, mirovinske sponzorirane mirovinske planove, porez na dohodak, novčani tok mirovine, upravljanje imovinom, planiranje imovine i još mnogo toga.
Pojedinci koji su zaradili CRPC imenovanje prijavljuju povećanje prihoda za 9%, objavio je fakultet. Pomoću njega, maturanti se mogu testirati iz dva od šest smjerova u CFP certificiranom programu stručnog obrazovanja. Završetak tečaja također može osigurati do 45 sati kredita za trajno obrazovanje.
Ključni odvodi
- CRPC-ovi su odgovorni za planiranje mirovina. Studijski program za ovo imenovanje uključuje sveobuhvatnu procjenu financijskih potreba pojedinca prije ili nakon umirovljenja.
Pojedinosti o programu savjetnika za planiranje mirovina
Od 2018. godine troškovi tečaja CRPC-a bili su 1.300 USD, iako pojedinci koji su trenutno zaposleni u industriji financijskih usluga mogu imati pravo na popust. Obuka je otvoreni, što znači da se pojedinci mogu upisati i započeti u bilo kojem trenutku. Nastava uživo se nudi, ali nije obvezna. Kandidati moraju položiti završni ispit programa u roku od godinu dana od upisa, a ispit moraju položiti u roku od šest mjeseci od upisa. Ako ne uspije, dodatni pokušaji testiranja koštat će 100 USD svaki. Za više informacija pogledajte informativnu stranicu CRPC-a za Fakultete za financijsko planiranje. Da biste se prijavili, slijedite ovu vezu.
Teme CRPC programa uključuju:
- Maksimiziranje iskustva klijenta tijekom procesa planiranja penzionisanja Principi i strategije kada se ulaže u mirovinu Iskorištavanje maksimalnih naknada za penziju od socijalnog osiguranja Preklapanje razlika u primanjima: identificiranje ostalih izvora prihoda od umirovljenja. Usmjeravanje mogućnosti zdravstvene zaštite u mirovinu Stvaranje emocionalnog i financijskog prelaska u penziono umiranje Ciljevi poreznog i imovinskog planiranja u mirovini, fiduciarna, etička i regulatorna pitanja za savjetnike
Nakon upisa kandidati za CRPC imat će pristup mrežnom portalu za studente na fakultetu, gdje mogu pronaći pisane materijale, stručna video predavanja, interaktivne kvizove i pristup predavanjima uživo (kada su na predavanju).
