Ovlašteni financijski savjetnik je profesionalna oznaka koja predstavlja završetak sveobuhvatnog tečaja koji se sastoji od financijskog obrazovanja, ispita i praktičnog iskustva. Ovlašćeni nazivi financijskog savjetnika dodjeljuje Američki koledž po završetku sedam potrebnih tečaja i dva izborna kolegija. Oni koji zarade za imenovanje podrazumijevaju poznavanje financijskih pitanja i sposobnost pružanja zdravih savjeta.
Rastavljanje ovlaštenog financijskog konzultanta (ChFC)
Da bi se program razmatrao, podnositelj zahtjeva mora već imati najmanje tri godine rada u financijskoj industriji. Također, preporučuje se da podnositelji zahtjeva imaju diplomu vezanu za financije ili poslovanje prije prijave jer će to program znatno olakšati.
Zašto je za imenovanje ovlaštenog financijskog savjetnika bitno
Nastavni plan za stjecanje ove profesionalne oznake s američkog koledža čine tečajevi dizajnirani tako da uključuju niz zadataka i odgovornosti u financijskom planiranju. To uključuje praktičnu primjenu vještina naučenih u stvarnim scenarijima. Prema koledžu, financijski savjetnici koji dobiju imenovanje mogu ostvariti veći prihod u usporedbi s vršnjacima koji to nemaju.
Međutim, raspravlja se o tome je li ta oznaka jednaka ili zamjenjuje certificiranu oznaku financijskog planera koju dodjeljuje i upravlja Odbor CFP-a, u smislu važnosti u financijskoj industriji. Odbor CFP-a ustvrdio je da njegovo imenovanje uključuje poštivanje etičkog kodeksa i ono što on opisuje kao temeljitiji postupak ispitivanja svojih podnositelja zahtjeva u usporedbi s programom i imenovanjem dostupnim na američkom koledžu.
Trening za ovlaštenog financijskog konzultanta uključuje lekcije u razumijevanju ključnih elemenata svijeta financijskog planiranja, poput mirovinskog planiranja, planiranja imovine, osiguranja, ulaganja i poreza na dohodak. Postoji i nastavni plan i program kako se pravila unutar tih segmenata mijenjaju u vezi s planiranjem malog poduzetništva, financijskim planiranjem kućanstava u procesu razvoda ili za obitelji koje imaju uzdržavane osobe s posebnim potrebama.
Nakon što je imenovanje stečeno, za održavanje vjerodajnice potreban je i zahtjev za kontinuiranim obrazovanjem. Savjetnik koji je primio ovu vjerodajnicu može raditi s pojedincima kako bi im pomogao u mirovinskoj štednji, posebno za prijevremenu mirovinu i planiranje proračuna, ili s kompanijama na procjeni njihovih investicijskih strategija. Može se očekivati da savjetnik kontinuirano poštuje sve financijske zakone na međunarodnoj, nacionalnoj i lokalnoj razini koji se mogu primijeniti na klijente s kojima rade i financijske aktivnosti u koje su uključeni.
