Što znači planirano upravljanje nekretninama?
Board Certified in Estate Planning (BCE) bio je profesionalni certifikat koji je ponudio Institut za poslovanje i financije (IBF).
Razumijevanje odbora ovjereno u planiranju nekretnina (BCE)
Board Certified in Estate Planning (BCE) bio je certifikat koji je ponudio IBF. Sada se nudi kao certifikacija poznata kao CES (Certified Specialist and Trust Specialist). Program je bio namijenjen brokerima, savjetnicima i financijskim projektantima čiji klijenti su zainteresirani za akumulaciju, očuvanje i distribuciju nekretnina ili bilo koje druge aspekte planiranja imanja.
Oznaka BCE - a sada CES - smatra se vrijednom profesionalnom kredibilitetom koji omogućuje financijskim ili pravnim stručnjacima da prošire svoj skup vještina i stručnosti, te da budu u mogućnosti ponuditi svojim klijentima širi spektar usluga.
Krediti dobiveni programom BCE mogu se koristiti za ispunjavanje svih povezanih zahtjeva za kontinuiranim obrazovanjem (CE) diktiranih državnim propisima, pod uvjetom da program dobije odobrenje države. Te se bodove mogu primijeniti i na master studij.
Teme i prednosti BCE
Kvalificirani planeri imanja igraju ključnu ulogu u dobi jedne generacije i planiraju raspodjelu bogatstva nakon njihove smrti. Program BCE bio je usmjeren na pomoć tim pojedincima. Ovaj se program sastojao od 60-satnog samo-učenja s pet modula. Da bi završili tečaj i postali BCE, kandidati trebaju imati diplomu ili najmanje dvije godine iskustva u industriji financijskih usluga.
Profesionalci sa BCE certifikatom mogu pokazati pokazano znanje i iskustvo u nizu osnovnih područja koja se odnose na planiranje i upravljanje nekretninama. To uključuje pitanja koja se odnose na oporuke, povjerenja, planiranje mirovina, pogrebne aranžmane, porezne obveze i financijske račune povezane s tim pitanjima. Osim toga, ova potvrda obuhvaća detaljne aspekte financijskih i pravnih pitanja koja se odnose na utvrđivanje individualne želje i namjenskog zastupnika za žive tartiste, životne volje i situaciju u vezi s nesposobnošću. Ovi profesionalci također će imati stručnost koja ih kvalificira za pružanje smjernica za slučajeve preživljavanja supružnika i djece.
Oni koji završe BCE certifikacijski program naučili su kako izbjeći kritične i potencijalno skupe pogreške koje bi mogle stvoriti ozbiljne probleme za njihove klijente. Oni također mogu savjetovati klijente o najboljim načinima raspoređivanja i isplate imovine, kako bi se maksimiziralo dobrotvorno darivanje, a istovremeno zadržavanje poreza na imovinu i poklone na najmanju moguću razinu.
IBF je osnovala 1988. godine skupina financijskih planera i savjetnika. Do danas je više od 16.000 profesionalaca završilo tečajeve koje nudi organizacija.
