Što je usluga automatiziranog prijenosa korisničkih računa (ACATS)?
Automatizirana usluga za prijenos računa (ACATS) sustav je koji omogućuje prijenos vrijednosnih papira s jednog trgovačkog računa na drugi kod druge brokerske tvrtke ili banke. Nacionalna korporacija kliringa vrijednosnih papira (NSCC) razvila je ACATS sustav, zamijenivši prethodni sustav ručnog prijenosa imovine s ovim potpuno automatiziranim i standardiziranim.
Ključni odvodi
- Automatizirana usluga prenosa korisničkih računa može se koristiti za prijenos dionica, obveznica, gotovine, udjela uzajamnih fondova, uzajamnih fondova, opcija i drugih investicijskih proizvoda. Sustav se može zahtijevati kada investitor želi prebaciti svoj račun s brokerske tvrtke A na brokersku tvrtku B. Samo članovi NSCC koji ispunjavaju uvjete i banke članice Povjerenstva depozitarnih društava mogu koristiti ACATS sustav.
Kako funkcionira automatizirana usluga za prijenos računa (ACATS)
ACATS sustav pokreće se kad nova tvrtka primatelj potpiše klijentu odgovarajuće dokumente o prijenosu. Nakon što je dokument primljen u dobrom redu, firma koja prima zahtjev podnosi zahtjev koristeći broj računa klijenta i šalje ga tvrtki koja je predala. Ako se informacije podudaraju i između tvrtke koja isporučuje i primatelja, postupak ACATS može započeti. Postupak obično traje tri do šest radnih dana.
ACATS pojednostavljuje proces prelaska s jedne brokerske tvrtke na drugu. Tvrtka koja dostavlja tačno posjeduje tvrtku koja prima. Na primjer, ako je klijent imao 100 dionica dionica XYZ kod tvrtke koja isporučuje, tada primatelj prima isti iznos, s istom otkupnom cijenom. To olakšava klijentima jer ne trebaju likvidirati svoje pozicije, a zatim ih otkupiti kod nove tvrtke. Dodatna je prednost što klijenti ne moraju unaprijed obavijestiti svoju brokersku tvrtku ili savjetnika. Ako nisu zadovoljni s trenutnim brojerom, mogu jednostavno otići na novog i započeti postupak prijenosa.
Prihvatljivi vrijednosni papiri za ACATS
Klijenti mogu putem ACATS sustava prenijeti sve javno trgovane dionice, fondove kojima se trguje na burzi (ETF-ove), gotovinu, obveznice i većinu uzajamnih fondova. ACATS također može prenijeti depozitne potvrde (CD-ove) s bankarskih institucija putem ACATS sustava, pod uvjetom da je član NSCC-a. ACATS također radi na svim vrstama računa, kao što su oporezivi računi, pojedinačni mirovinski računi (IRAs), fondovi i posrednici 401 (k) s.
Neprihvatljivi vrijednosni papiri za ACATS
Postoji nekoliko vrsta vrijednosnih papira koje ne mogu proći kroz ACATS sustav. Anuiteti se ne mogu prenositi kroz sustav jer se ta sredstva nalaze kod osiguravajućeg društva. Za prijenos agenta zapisa na anuitetu, klijent mora ispuniti ispravan obrazac za promjenu i pokretanje postupka.
Ostale neprikladne vrijednosne papire ovise o propisima brokerske tvrtke koja prima ili je banke. Mnoge institucije imaju vlasnička ulaganja, kao što su uzajamni fondovi i alternativna ulaganja koja možda trebaju biti likvidirana i koja možda neće biti dostupna za otkup putem novog brokera. Također, neke tvrtke ne smiju prenositi dionice ili financijske proizvode koji ne kotiraju na burzi (OTC).
