Što je odobreni popis
Odobreni popis je unaprijed odabran popis investicijske imovine koji broker, upravnik uzajamnog fonda ili sličan agent može kupiti. Takvi se popisi ponekad nazivaju i pravni popisi.
BREAKING DOWN Odobreni popis
Odobreni popisi postoje kao zaštitne mjere za ulagače, osiguravajući stupanj sigurnosti iz ugla investitora i financijske institucije koja upravlja investicijom.
Unutar brokerskih i uzajamnih fondova, namjera iza odobrene liste je ograničiti niz izbora za upravitelje računa i brokere. U većini slučajeva, odobreni popis investicijskog društva sastojat će se od relativno velikog broja opcija, obično puno većih od portfelja bilo kojeg pojedinačnog klijenta. Iako je polje ograničeno na one vrijednosne papire koje je tvrtka odobrila za uključivanje, ovaj odobreni popis i dalje će omogućiti prostor za izbor i fleksibilnost u izgradnji i razvoju portfelja klijenta.
Ograničavanje brokera ili menadžera koji imaju malo tržišnog iskustva s odobrenom listom može poslužiti kao način za minimiziranje rizika i kao način za uspostavljanje investicijskih strategija. Kako upotreba roboadvissora postaje sve popularnija na financijskim tržištima, odobreni popisi služe kao učinkovite smjernice za kontrolu algoritama ovih digitalnih financijskih savjetnika.
Investicijske tvrtke povremeno će objavljivati svoje odobrene liste s ciljanim cijenama kupnje i prodaje, na temelju podataka prikupljenih od istraživačkog tima tvrtke. Trenutno objavljeni odobreni popisi klijentima se obično stavljaju na raspolaganje putem njihovih brokera ili upravitelja fondova.
Iako odobrene liste mogu pružiti određeni sigurnosni međuspremnik za ulagače zabrinute za upravljanje rizikom, odobreni popis lista nije uvijek učinkovit za svakog investitora. Ulagači koji žele fleksibilniji pristup prilagođen njihovim vlastitim strategijama ulaganja i upravljanja rizikom možda žele istražiti brokerske brojeve i fondove koji pružaju širi spektar mogućnosti u izradi njihovog investicijskog portfelja.
Odobreni popisi pojavili su se kao zaštitna strategija u četrdesetim godinama prošlog vijeka namijenjena zaštiti povjerenika od rizika davanja od povjerenja, učinkovito obećavajući da investicione strategije povjerilaca neće dovesti do bankrota.
Odobreni popisi u javnom sektoru
Odobrene liste također provode lokalne i državne agencije kako bi identificirale prihvatljiva ulaganja za mirovinske planove, police osiguranja i slično.
Zahtjevi za uvrštavanje na odobreni popis razlikuju se od države do države, ali su u većini slučajeva uključivala ulaganja namijenjena zaštiti interesa agencije. Odobrena ulaganja obično su i niskog rizika i malog prinosa, usredotočena na stabilnost i stalan rast fondova.
Vrijednosni papiri koji ispunjavaju uvjete za državni odobreni popis obično su visoke kvalitete i udovoljavaju standardima koje određuje država. U mnogim će slučajevima odobreni popis trebati pridržavati se pravila o opreznoj osobi, ideje koja ograničava diskrecijsko pravo u upravljanju ulaganjima na računu klijenta na vrste investicija koje razborita osoba može kupiti kada traži razuman prihod i očuvanje glavni.
