Agencija po potrebi je vrsta odnosa u kojoj jedna strana može donositi suštinske odluke drugoj strani. Sudovi priznaju agenciju po potrebi. U financijama, agencija po potrebi često ima oblik zamjene odluke o ulaganju ili umirovljenju pojedinca.
Rušenje Agencije po potrebi
Na primjer, ako je pojedinac bolestan i nije u mogućnosti donijeti kritičnu odluku o investiranju ili umirovljenju, agencija za nuždu omogućiće odvjetniku, roditelju ili supružniku da donose odluke u ime nemoćne stranke.
Agencija po potrebi postaje važna u upravljanju bogatstvom. Na primjer, mnogi menadžeri bogatstva uključeni su u stvaranje oporuke, povjerenja i nadgledanje nasljedstva bogatstva iz generacije u generaciju. Ako član obitelji u čijem je vlasništvu ili koji je agent obiteljskog bogatstva postane nesposoban u nesreći ili je bolestan, drugi bliski član obitelji sličnih mogućnosti i razumijevanja obiteljskih financija može preuzeti kao pomoć nužde.
Međutim, to ponekad može biti teško, posebno u slučajevima pojedinaca visokih neto vrijednosti ili bogatih obitelji koji moraju donositi odluke o raspodjeli bogatstva za buduće generacije. Članovi obitelji i dodatni dionici mogu donijeti odluku s odlukama koje agent donosi po potrebi.
Agencija po potrebi i planiranje nekretnine
Iako mnogi provode planiranje imanja prije nego što postanu nesposobni, ponekad se ovi zadaci mogu dati agentu po potrebi. Planiranje imanja podrazumijeva različite kritične zadatke kao što je prepuštanje imovine nasljednicima i podmirivanje poreza na nekretnine. Većina planova imanja zahtijeva pomoć odvjetnika. Planiranje nekretnine također može uzeti u obzir upravljanje imovinom i financijskim obvezama pojedinca. Ako pojedinac duguje dugove i nije razumno da ih plati, agent po potrebi može stupiti u akciju za otplatu.
Imovina koja bi mogla obuhvaćati imovinu pojedinca uključuje kuće, automobile, dionice, obveznice i drugu financijsku imovinu, slike i drugu kolekciju, životno osiguranje i mirovine. One se moraju distribuirati kako je pojedinac odabrao nakon što je prošao. Osim očuvanja obiteljskog bogatstva i osiguranja preživjelog supružnika i djece, mnogi će se ljudi ozbiljno baviti planiranjem financiranja obrazovanja djece ili unuka ili će ostaviti svoje naslijeđe u dobrotvorne svrhe.
Specifični zadaci planiranja imanja mogu uključivati, ali nisu ograničeni na:
- Pisanje oporukeOgraničavanje poreza na imovinu postavljanjem računa povjerenja na ime korisnikaUsluživanje skrbnika za život uzdržavanih članovaImenovanje izvršitelja imanja za nadgledanje uvjeta voljeIzvaranje / ažuriranje korisnika na planove kao što su životno osiguranje, IRA-i i 401 (k) s Postavljanje pogrebni aranžmani
