Registrirane tvrtke za savjetovanje o investiranju (RIA) mogu klijentima pružiti doista nepristrano usluge upravljanja imovinom i financijsko planiranje. To je zato što nisu povezani s bilo kojim dobavljačem trećih strana, poput banaka, brokera, osiguravajućih društava ili drugih subjekata koji mogu iskriviti njihov objektivni pristup nudeći im nadoknadu za prodaju svojih proizvoda ili usluga.
Prema podacima koji se kreću od imovine u upravljanju do veličine i iskustva njihovih skupina savjetnika, Barronov časopis ih je za 2018. godinu svrstao među vodeće tvrtke RIA-e u SAD-u.
Top RIAs
Edelman Financial Services: Smještena u Fairfaxu u Virginiji ova tvrtka ima gotovo 22, 3 milijarde dolara imovine pod upravljanjem (AUM) i pruža usluge investiranja, upravljanje portfeljem i obrazovanje o osobnim financijama. Tvrtka ima tim od 163 savjetnika koji opslužuju više od 37.000 klijenata. Njezin je osnivač Ric Edelman tri puta imenovan Barronovim vrhom neovisnog financijskog savjetnika. Investicioni pristup tvrtke zasnovan je na akademskom istraživanju i financijama ponašanja.
Financijski savjetnici United Capital-a: Ova tvrtka sa sjedištem u Newportu, Kalifornija, upravlja s 21, 5 milijardi dolara za maloprodajne i institucionalne klijente. 221 savjetnici u United Capitalu koriste moderan pristup financijskom planiranju i ulaganju kako bi svojim klijentima omogućili uživanje u sadašnjosti, umjesto da se brinu hoće li imati dovoljno novca za penziju. Rast tvrtke može se pripisati kupnji i partnerstvu s drugim tvrtkama RIA-e, izjavio je njezin osnivač Joe Duran.
Mariner Wealth Advisors: Sa preko 26 milijardi USD u AUM-u, ova firma je sa sjedištem u Kansasu, ali ima lokacije diljem zemlje, uključujući Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago i Minneapolis. Tvrtka nudi svojih 14 890 klijenata upravljanje ulaganjima, izvršne mirovinske usluge, planiranje imovine, institucionalno savjetovanje, upravljanje rizikom te porezne i knjigovodstvene usluge.
Moneta Group Investment Advisors: Jedina tvrtka iz Missourija koja je uvrštena u prvih 10, Moneta Group, upravlja približno 18, 5 milijardi USD za svoje klijente. Kao i svi RIA-i na ovom popisu, 95 savjetnika u ovoj tvrtki su fiduciari, što znači da su obvezni svoje potrebe klijenata staviti prije vlastitih potreba, a oni su grupirani u timove za usluge klijentima kako bi dali svojim klijentima manje tvrtke osjećati. Njihove usluge uključuju pomaganje imućnim obiteljima da prenose svoje bogatstvo nasljednicima i omiljenim stvarima, pomažući mladim ljudima koji imaju veliku neto vrijednost u kreiranju plana za zadržavanje svog novca i pružanju mirovinskog savjetovanja za posao.
Grupa za upravljanje imovinom Silvercrest: Sa sjedištem u New Yorku, ova tvrtka je skupila gotovo 21, 3 milijarde dolara AUM-a. Ima 27 savjetnika koji rade u uredima u New Yorku, Massachusettsu, New Jerseyju i Virginiji. Tvrtka prihvaća tradicionalnu uslugu usmjerenu na klijenta koju su banke pružale u prethodnim godinama, primjenjujući moderne teorije za stvaranje raznolikih portfelja koji odgovaraju investicijskim ciljevima klijenata i toleranciji na rizik.
Donja linija
Ovo su samo neke od najboljih tvrtki za upravljanje bogatstvom u Americi. Iako se mnoge od tih tvrtki uglavnom bave klijentima visoke vrijednosti i institucionalnim ulagačima, kako u neprofitnom, tako i u neprofitnom sektoru, neke od njih također se bave klijentima iz srednje ili više srednje klase. Svaka od ovih tvrtki zaslužila je svoje mjesto na ovoj listi pružanjem zdravih savjeta i usluga upravljanja novcem koji su omogućili klijentima da rastu svoje bogatstvo i ostvare svoje snove.
